Tecniche di gestione del rischio per operatori attivi

La gestione del rischio aiuta a ridurre le perdite. Può anche aiutare a proteggere il conto di un commerciante dalla perdita di tutti i suoi soldi. Il rischio si verifica quando il trader subisce una perdita. Se può essere gestito, il trader può aprirsi a fare soldi sul mercato.

È un prerequisito essenziale ma spesso trascurato per un trading attivo di successo. Dopotutto, un trader che ha generato profitti sostanziali può perdere tutto in una o due negoziazioni sbagliate senza un'adeguata strategia di gestione del rischio. Quindi, come si sviluppano le migliori tecniche per frenare i rischi del mercato?

Questo articolo discuterà alcune semplici strategie che possono essere utilizzate per proteggere i tuoi profitti commerciali.

Key Takeaways

• Il trading può essere eccitante e persino redditizio se sei in grado di rimanere concentrato, fare la dovuta diligenza e tenere a bada le emozioni.
• Tuttavia, i migliori trader devono incorporare pratiche di gestione del rischio per evitare che le perdite sfuggano al controllo.
• Avere un approccio strategico e obiettivo per ridurre le perdite attraverso ordini di stop, prese di profitto e posizioni protettive è un modo intelligente per rimanere in gioco.

Pianifica i tuoi scambi

Come il famoso militare cinese Sun Tzu ha affermato: "Ogni battaglia è vinta prima di essere combattuta". Questa frase implica che pianificazione e strategia - non le battaglie - vincono guerre. Allo stesso modo, i trader di successo citano comunemente la frase: "Pianifica gli scambi e scambia il piano". Proprio come in guerra, pianificare in anticipo può spesso significare la differenza tra successo e fallimento.

Per prima cosa, assicurati che il tuo broker sia adatto a negoziazioni frequenti. Alcuni broker soddisfano i clienti che commerciano raramente. Fanno pagare commissioni elevate e non offrono gli strumenti analitici giusti per i trader attivi.

I punti Stop-loss (S / L) e take-profit (T / P) rappresentano due modi chiave in cui i trader possono pianificare in anticipo durante il trading. I trader di successo sanno quale prezzo sono disposti a pagare e a quale prezzo sono disposti a vendere. Possono quindi misurare i rendimenti risultanti rispetto alla probabilità che lo stock raggiunga i propri obiettivi. Se il rendimento rettificato è abbastanza alto, eseguono il trade.

Al contrario, i trader senza successo spesso entrano in uno scambio senza avere idea dei punti in cui venderanno con profitto o in perdita. Come i giocatori d'azzardo in una serie fortunata o sfortunata, le emozioni iniziano a prendere il sopravvento e a dettare i loro mestieri. Le perdite spesso inducono le persone a resistere e sperano di recuperare i propri soldi, mentre i profitti possono invogliare gli operatori a trattenere imprudentemente ulteriori guadagni.

Considera la regola dell'uno percento

Molti trader giornalieri seguono quella che viene chiamata la regola dell'uno percento. Fondamentalmente, questa regola empirica suggerisce che non dovresti mai mettere più dell'1% del tuo capitale o del tuo conto di trading in una singola operazione. Quindi, se hai $ 10.000 nel tuo conto di trading, la tua posizione in un determinato strumento non dovrebbe essere superiore a $ 100.

Questa strategia è comune per i trader che hanno conti inferiori a $ 100.000, alcuni addirittura arrivano al 2% se possono permetterselo. Molti trader i cui conti hanno saldi più elevati possono scegliere di scegliere una percentuale inferiore. Questo perché all'aumentare della dimensione del tuo account, aumenta anche la posizione. Il modo migliore per tenere sotto controllo le tue perdite è di mantenere la regola al di sotto del 2%, ancora di più e rischieresti una parte sostanziale del tuo conto di trading.

Impostazione dei punti Stop-Loss e Take-Profit

Un punto di arresto è il prezzo al quale un operatore venderà un titolo e subirà una perdita sul commercio. Ciò accade spesso quando un trade non va nel modo sperato da un trader. I punti sono progettati per prevenire la mentalità "tornerà" e limitare le perdite prima che si intensifichino. Ad esempio, se un titolo scende al di sotto di un livello di supporto chiave, gli operatori spesso vendono il più presto possibile.

D'altra parte, un punto di profitto è il prezzo al quale un operatore venderà un titolo e trarrà un profitto dal commercio. Questo è quando il rialzo aggiuntivo è limitato dati i rischi. Ad esempio, se un titolo si sta avvicinando a un livello di resistenza chiave dopo una grande mossa verso l'alto, gli operatori potrebbero voler vendere prima che avvenga un periodo di consolidamento.

Come impostare in modo più efficace i punti Stop-Loss

L'impostazione di punti stop-loss e take-profit viene spesso effettuata utilizzando l'analisi tecnica, ma l'analisi fondamentale può anche svolgere un ruolo chiave nel timing. Ad esempio, se un trader detiene un titolo in vista dei guadagni mentre cresce l'eccitazione, potrebbe voler vendere prima che la notizia arrivi sul mercato se le aspettative sono diventate troppo alte, indipendentemente dal fatto che il prezzo di profitto sia stato colpito.

Le medie mobili rappresentano il modo più popolare per impostare questi punti, in quanto sono facili da calcolare e ampiamente monitorati dal mercato. Le medie mobili principali includono le medie di 5, 9, 20, 50, 100 e 200 giorni. Questi sono meglio impostati applicandoli al grafico di un titolo e determinando se il prezzo del titolo ha reagito a loro in passato come livello di supporto o di resistenza.

Un altro ottimo modo per stabilire livelli di stop-loss o take-profit è sulle linee di tendenza del supporto o della resistenza. Questi possono essere disegnati collegando i massimi o minimi precedenti verificatisi su un volume significativo, superiore alla media. Come per le medie mobili, la chiave è determinare i livelli a cui il prezzo reagisce alle linee di tendenza e, naturalmente, ad alto volume.

Quando si impostano questi punti, ecco alcune considerazioni chiave:

• Utilizzare le medie mobili a più lungo termine per azioni più volatili per ridurre la possibilità che un'esecuzione senza significato dei prezzi determinerà l'esecuzione di un ordine stop-loss.
• Regola le medie mobili in base alle fasce di prezzo target. Ad esempio, obiettivi più lunghi dovrebbero utilizzare medie mobili più grandi per ridurre il numero di segnali generati.
• Gli stop loss non dovrebbero essere più vicini di 1, 5 volte l'attuale intervallo da alto a basso (volatilità), poiché è troppo probabile che venga eseguito senza motivo.
• Regola lo stop loss in base alla volatilità del mercato. Se il prezzo delle azioni non si muove troppo, i punti di stop-loss possono essere ridotti.
• Utilizzare eventi fondamentali noti come i rilasci di utili, come periodi di tempo chiave per entrare o uscire da uno scambio poiché la volatilità e l'incertezza possono aumentare.

Calcolo del rendimento atteso

È inoltre necessario impostare punti stop-loss e take-profit per calcolare il rendimento atteso. L'importanza di questo calcolo non può essere sopravvalutata, in quanto costringe i trader a riflettere sui loro scambi e a razionalizzarli. Inoltre, offre loro un modo sistematico per confrontare varie operazioni e selezionare solo quelle più redditizie.

Questo può essere calcolato usando la seguente formula:

[(Probability of Gain) x (Take Profit% Gain)] + [(Probability of Loss) x (Stop-Loss% Loss)]

Il risultato di questo calcolo è un rendimento atteso per il trader attivo, che lo misurerà rispetto ad altre opportunità per determinare quali stock negoziare. La probabilità di guadagno o perdita può essere calcolata utilizzando sblocchi storici e guasti dai livelli di supporto o resistenza, oppure per i trader esperti, facendo un'ipotesi colta.

Diversificare e coprire

Assicurarti di sfruttare al meglio il tuo trading significa non mettere mai le uova nello stesso paniere. Se metti tutti i tuoi soldi in uno stock o in uno strumento, ti stai preparando per una grande perdita. Quindi ricorda di diversificare i tuoi investimenti, sia nel settore industriale che nella capitalizzazione di mercato e nella regione geografica. Questo non solo ti aiuta a gestire il tuo rischio, ma ti apre anche a più opportunità.

Potresti anche trovarti un momento in cui devi coprire la tua posizione. Considera una posizione azionaria alla scadenza dei risultati. Puoi considerare di assumere la posizione opposta attraverso le opzioni, che possono aiutarti a proteggere la tua posizione. Quando l'attività di trading si attenua, puoi quindi rilassare la copertura.

Opzioni put downside

Se si è approvati per il trading di opzioni, l'acquisto di un'opzione put al ribasso, a volte conosciuta come put protettiva, può anche essere usato come copertura per arginare le perdite da un trade che diventa aspro. Un'opzione put ti dà il diritto, ma non l'obbligo, di vendere le azioni sottostanti a un prezzo specificato o prima della scadenza dell'opzione. Pertanto, se possiedi azioni XYZ da $ 100 e acquisti $ 80 a 6 mesi messi a $ 1, 00 per opzione in premio, sarai effettivamente escluso da qualsiasi calo di prezzo inferiore a $ 79 ($ 80 strike meno il premio $ 1 pagato).

La linea di fondo

Gli operatori dovrebbero sempre sapere quando intendono entrare o uscire da uno scambio prima di eseguire. Usando in modo efficace gli stop loss, un trader può minimizzare non solo le perdite ma anche il numero di volte in cui un trade viene abbandonato inutilmente. In conclusione, prepara il tuo piano di battaglia in anticipo, così saprai già di aver vinto la guerra. (Per la lettura correlata, vedere "5 metodi di base per la gestione dei rischi")