Compromesso rischio-rendimento

Che cos'è il compromesso rischio-rendimento?

Il compromesso rischio-rendimento afferma che il rendimento potenziale aumenta con un aumento del rischio. Utilizzando questo principio, gli individui associano bassi livelli di incertezza a bassi rendimenti potenziali e alti livelli di incertezza o rischio con alti rendimenti potenziali. Secondo il compromesso rischio-rendimento, il denaro investito può generare profitti più elevati solo se l'investitore accetterà una maggiore possibilità di perdite.

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Compromesso rischio-rendimento

Comprensione del compromesso rischio-rendimento

Il compromesso rischio-rendimento è il principio commerciale che collega l'alto rischio con un'alta ricompensa. Il giusto compromesso tra rischio e rendimento dipende da una varietà di fattori, tra cui la tolleranza al rischio di un investitore, gli anni di pensionamento dell'investitore e il potenziale di sostituzione dei fondi persi. Anche il tempo gioca un ruolo essenziale nel determinare un portafoglio con livelli adeguati di rischio e rendimento. Ad esempio, se un investitore ha la capacità di investire in azioni a lungo termine, ciò fornisce all'investitore il potenziale per recuperare dai rischi dei mercati al rialzo e partecipare ai mercati rialzisti, mentre se un investitore può investire solo in breve tempo frame, le stesse azioni hanno una proposta di rischio più elevata.

Gli investitori utilizzano il compromesso rischio-rendimento come una delle componenti essenziali di ciascuna decisione di investimento, nonché per valutare i loro portafogli nel loro insieme. A livello di portafoglio, il compromesso rischio-rendimento può includere valutazioni della concentrazione o della diversità delle partecipazioni e se il mix presenta un rischio eccessivo o un potenziale di rendimento inferiore a quello desiderato.

Key Takeaways

• Il compromesso rischio-rendimento è un principio di investimento che indica che maggiore è il rischio, maggiore è la potenziale ricompensa.
• Per calcolare un compromesso rischio-rendimento adeguato, gli investitori devono considerare molti fattori, tra cui la tolleranza globale al rischio, il potenziale di sostituzione dei fondi persi e altro ancora.
• Gli investitori prendono in considerazione il compromesso rischio-rendimento sui singoli investimenti e tra i portafogli quando prendono decisioni di investimento.

considerazioni speciali

Misurazione del rischio singolare nel contesto

Quando un investitore considera investimenti ad alto rischio e alto rendimento, l'investitore può applicare il compromesso rischio / rendimento al veicolo su base singolare e nel contesto del portafoglio nel suo insieme. Esempi di investimenti ad alto rischio e rendimento elevato includono opzioni, titoli in penny e fondi negoziati in borsa con leva finanziaria (ETF). In generale, un portafoglio diversificato riduce i rischi presentati dalle singole posizioni di investimento. Ad esempio, una posizione di un penny può avere un rischio elevato su base singolare, ma se è l'unica posizione del suo genere in un portafoglio più ampio, il rischio sostenuto dal possesso del titolo è minimo.

Scambio di rischio / rendimento a livello di portafoglio

Detto questo, il compromesso rischio-rendimento esiste anche a livello di portafoglio. Ad esempio, un portafoglio composto da tutte le azioni presenta sia rischi maggiori sia rendimenti potenziali più elevati. All'interno di un portafoglio interamente azionario, il rischio e il rendimento possono essere aumentati concentrando gli investimenti in settori specifici o assumendo posizioni singole che rappresentano una grande percentuale di partecipazioni. Per gli investitori, la valutazione del compromesso cumulativo rischio-rendimento di tutte le posizioni può fornire indicazioni sul fatto che un portafoglio si assuma rischi sufficienti per raggiungere obiettivi di rendimento a lungo termine o se i livelli di rischio sono troppo elevati con l'attuale mix di partecipazioni.

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