I robot gestiranno presto oltre $ 1 trilione di dollari

Le piattaforme di robo-advisor per i consumatori offerte da giganti come Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) e Bank of America Merrill Lynch (BAC), vedranno probabilmente la loro crescita esplodere di cinque volte per gestire 1, 26 trilioni di dollari nei prossimi anni. Mentre i robot rappresentano attualmente una parte relativamente piccola del settore della consulenza, questo cambierà drasticamente entro il 2023 quando gli investitori si adegueranno alla nuova tecnologia, secondo la società di consulenza Aite Group, secondo una recente storia di Barron.

Crescita meteorica per piattaforme Robo di consumo

• 2018: $ 257 miliardi
• 2023: $ 1, 26 trilioni *

Fonte: Aite Group, Barrons; *Stima

CAGR a 5 anni previsto del 37%

Negli ultimi anni, l'emergere della tecnologia finanziaria, con al centro i prodotti per la gestione degli investimenti digitali, ha democratizzato l'accesso a strumenti finanziari e approfondimenti in un modo senza precedenti. Il costo e il tempo ora necessari per investire sono una frazione di quello che era solo un decennio fa, lasciando il posto a micro-investimenti e servizi automatizzati.

Aite Group prevede che questo slancio nello spazio della consulenza finanziaria digitale continuerà, prevedendo un tasso di crescita annuo composto a cinque anni del 37%. Il recente rapporto della società di ricerca ha ancorato il mercato a $ 257 miliardi nel 2018. Il modo in cui si muove verso un'industria da trilioni di dollari, secondo Aite, sarà guidato in gran parte dal modo in cui le società di gestione patrimoniale affermate si evolvono per soddisfare la domanda in un settore interrotto da nuovi, partecipanti più piccoli.

"Mentre le start-up sono state sotto i riflettori, gran parte del potenziale di crescita di questo settore dipende dalla capacità e dalla volontà delle imprese di gestione patrimoniale incombenti di scambiare consulenza digitale in una base di clienti già consolidata e di sfruttare il proprio marchio e i canali di distribuzione per ottenere nuovi digital net risorse ”, ha scritto Alois Pirker, direttore della ricerca di Aite Group.

Cambiare le dinamiche del settore

Il produttore del prodotto Vanguard deteneva la più grande quota del mercato del robo-consulenza alla fine del 2018, per Barron's, seguito dallo sconto e dall'intermediazione online Fidelity Investments e Charles Schwab Corp. (SCHW). Altri grandi attori del mercato includono start-up private come Betterment e Wealthfront, nonché aziende con servizi completi come Morgan Stanley (MS) e UBS Wealth Management.

Mentre i giganti della finanza Vanguard e Fidelity stanno guidando piattaforme robotiche, gli esperti di Aite affermano che i broker di sconto e online assumeranno la leadership nel settore della gestione patrimoniale digitale nei prossimi anni, grazie alla loro "già consolidata base di clienti auto-diretti. ”

In quel futuro, la società di consulenza si aspetta che i produttori di prodotti seguano i broker di sconto / online, seguiti da società a servizio completo. Quest'ultimo dovrebbe vedere la crescita più rapida del gruppo, con un enorme CAGR del 64% fino al 2023, guidato da una grande migrazione di account tradizionali più piccoli verso piattaforme digitali. Le start-up rimarranno indietro con la successiva maggiore quota di mercato.

Il servizio robo ibrido in forte espansione di Vanguard

Già, il business robo-advisory ibrido di quattro anni di Vanguard, noto come Personal Advisor Services, gestisce $ 130 miliardi di risorse, secondo un'altra storia di Barron. Ciò è paragonabile ai $ 17 miliardi di risorse gestite da Betterment, a dimostrazione della velocità con cui i giocatori legacy entrano in gioco e superano i pionieri del mercato.

Secondo quanto riferito, Vanguard sta valutando la possibilità di offrire ai consulenti finanziari l'accesso alle metodologie utilizzate dalla sua tecnologia ibrida-robo orientata al consumatore, secondo FinancialPlanning. Attualmente piattaforme rivali come Betterment e Schwab offrono già la loro tecnologia ai consulenti.

"Stiamo ricevendo molte richieste da [consulenti] per usare forse quella tecnologia con loro, quindi stiamo lavorando su questo", ha dichiarato Tom Rampulla, capo della divisione Servizi di consulenza finanziaria di Vanguard. "Lo implementeremo a un certo punto per dare ai [consulenti] la possibilità di utilizzare la tecnologia che ha dimostrato di essere d'aiuto nella loro attività - diversi tipi di software per svolgere la propria attività e renderli scalabili"

Guardando avanti

Chiunque alla fine prenda il comando negli anni a venire, non c'è dubbio che il movimento robo continuerà a scuotere il settore e a cambiare per sempre il panorama dei servizi di gestione patrimoniale. Col passare del tempo, i robot saranno in grado di compilare storie di performance reali, offrendo un prezioso pezzo di dati man mano che le opzioni per le soluzioni finanziarie digitali si moltiplicano.