Serie 6
La Serie 6 è una licenza in titoli che autorizza il titolare a registrarsi come rappresentante di una società e a vendere fondi comuni di investimento, rendite variabili e assicurazioni. I titolari della licenza Serie 6 non sono autorizzati a vendere titoli societari o municipali, programmi di partecipazione diretta e opzioni. Con la Serie 6, un individuo può acquistare o vendere fondi comuni di investimento, assicurazioni sulla vita variabili, titoli di fondi comunali, rendite variabili e fondi comuni d'investimento.
01:30Serie 6
La serie 6 è una licenza richiesta da professionisti del settore dei servizi finanziari. I lavori comuni che utilizzano la licenza Serie 6 includono consulenti finanziari, specialisti del piano pensionistico, consulenti per gli investimenti e banchieri privati. Per ottenere la licenza Serie 6, i candidati devono superare l'esame Rappresentante a responsabilità limitata Società di investimento / Prodotti a contratto variabile (Serie 6). L'esame Securities Industry Essentials (SIE) è un requisito fondamentale per l'esame Serie 6.
L'esame di Serie 6 è gestito dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) e copre argomenti relativi a fondi comuni di investimento, rendite variabili, regolamenti in materia di titoli e tasse, piani pensionistici e prodotti assicurativi. Un voto positivo viene raggiunto rispondendo correttamente ad almeno 35 di 50 domande correttamente entro 90 minuti. Ci sono altre cinque domande senza punteggio per un totale di 55 domande. Il test costa $ 40. È amministrato via computer senza materiale di riferimento consentito.
Requisiti della serie 6
I candidati devono essere sponsorizzati da un membro della FINRA o da un'organizzazione di autoregolamentazione (SRO) per sostenere l'esame. Non ci sono prerequisiti per l'esame, ma l'esame Securities Industry Essentials (SIE) è una serie 6 è un requisito fondamentale. Prima dell'ottobre 2018, l'esame era composto da 100 domande e non aveva il fondamento SIE.
Dopo aver ricevuto un voto di passaggio, i candidati devono quindi registrarsi presso la FINRA attraverso la loro società di sponsorizzazione al fine di negoziare titoli autorizzati. I titolari della Serie 6 sono considerati rappresentanti limitati della loro società di sponsorizzazione. In quanto rappresentante limitato, possono vendere fondi comuni di investimento, rendite variabili e premi assicurativi.
Profilo dell'esame serie 6
Come indicato dalla FINRA, l'esame Serie 6 copre quattro sezioni specifiche:
- Cerca business per il broker-dealer da clienti e potenziali clienti, che è di 12 domande - che copre il 24% dell'esame.
- Apre i conti dopo aver ottenuto e valutato il profilo finanziario dei clienti e gli obiettivi di investimento sono otto domande, che coprono il 16% dell'esame.
- Fornisce ai clienti informazioni sugli investimenti, formula raccomandazioni adeguate, trasferisce attività e mantiene registri appropriati che rappresentano la metà dell'esame con 25 domande, coprendo il 50% dell'esame.
- Ottiene e verifica le istruzioni di acquisto e vendita dei clienti; Processi, completamenti e conferme Le transazioni sono cinque domande, che coprono il 10% dell'esame.
Mantenimento della licenza Serie 6
Per conservare la licenza Serie 6, i licenziatari devono soddisfare i requisiti di formazione continua ed essere sponsorizzati da una società registrata FINRA. I dettagli sulla formazione continua sono disponibili qui: formazione continua FINRA.
Il programma di formazione continua della FINRA comprende due elementi: un elemento normativo e un elemento fermo. La FINRA richiede ai licenziatari di completare una sessione di formazione basata su computer entro 120 giorni dal secondo anniversario della registrazione. La FINRA richiede inoltre la sessione di formazione su computer ogni tre anni successivi. L'elemento aziendale richiede che i broker-dealer stabiliscano e mantengano un programma di formazione continua.
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