solvibilità

Che cos'è la solvibilità?

La solvibilità è la capacità di un'azienda di far fronte ai propri debiti e obblighi finanziari a lungo termine. La solvibilità è essenziale per rimanere in attività in quanto dimostra la capacità di un'azienda di continuare le operazioni nel prossimo futuro. Mentre una società ha anche bisogno di liquidità per prosperare e ripagare i suoi obblighi a breve termine, tale liquidità a breve termine non deve essere confusa con la solvibilità. Una società insolvente spesso entra in bancarotta.

[Importante: la solvibilità viene spesso utilizzata come misura della salute finanziaria a lungo termine di un'azienda.]

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Rapporto di solvibilità

Come funziona la solvibilità

La solvibilità si riferisce direttamente alla capacità di un individuo o di un'impresa di pagare i propri debiti a lungo termine, inclusi gli eventuali interessi associati. Per essere considerato solvente, il valore delle attività di un'entità, sia in riferimento a una società che a un individuo, deve essere maggiore della somma delle sue obbligazioni di debito. Vari calcoli matematici possono essere eseguiti per aiutare a determinare la solvibilità di un'azienda o di un individuo.

Alcuni eventi possono creare un rischio per la solvibilità di un'entità. Nel caso di affari, la scadenza in attesa di un brevetto può comportare rischi per la solvibilità in quanto consentirà ai concorrenti di produrre il prodotto in questione e si tradurrà in una perdita dei relativi pagamenti delle royalty. Inoltre, le modifiche a determinate normative che incidono direttamente sulla capacità di un'azienda di continuare le attività commerciali possono comportare un rischio aggiuntivo. Sia le imprese che le persone fisiche possono riscontrare problemi di solvibilità in caso di giudizio ingiusto nei loro confronti dopo una causa.

Key Takeaways

• La solvibilità è la capacità di un'azienda di far fronte ai propri debiti e obblighi finanziari a lungo termine.
• La solvibilità è essenziale per rimanere in attività in quanto dimostra la capacità di un'azienda di continuare le operazioni nel prossimo futuro. Gli investitori possono utilizzare i rapporti per analizzare la solvibilità di un'azienda.
• Mentre la solvibilità rappresenta la capacità di un'azienda di far fronte alle obbligazioni a lungo termine, la liquidità rappresenta la capacità di un'azienda di far fronte alle proprie obbligazioni a breve termine.

Considerazioni speciali: rapporti di solvibilità

Gli investitori possono utilizzare i rapporti per analizzare la solvibilità di un'azienda. Il rapporto di copertura degli interessi divide i proventi operativi per gli interessi passivi per mostrare la capacità di una società di pagare gli interessi sul proprio debito, con un risultato più elevato che indica una maggiore solvibilità. Il rapporto debito / attività divide il debito di una società per il valore delle sue attività per mostrare se una società ha assunto troppo debito, con un risultato inferiore che indica una maggiore solvibilità. Gli indici azionari dimostrano che l'ammontare dei fondi che rimangono dopo che il valore delle attività, compensato dal debito in essere, è diviso tra gli investitori idonei.

I rapporti di solvibilità variano a seconda del settore, quindi è importante capire cosa costituisce un buon rapporto per l'azienda prima di trarre conclusioni dai calcoli del rapporto. Rapporti che suggeriscono una solvibilità inferiore rispetto alla media del settore possono suggerire che i problemi finanziari sono all'orizzonte.

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Liquidità vs. solvibilità

Solvibilità contro liquidità

Mentre la solvibilità rappresenta la capacità di un'azienda di far fronte alle obbligazioni a lungo termine, la liquidità rappresenta la capacità di un'azienda di far fronte alle proprie obbligazioni a breve termine. Affinché i fondi siano considerati liquidi, devono essere immediatamente accessibili o facilmente convertiti in fondi utilizzabili. Il contante è considerato il veicolo di pagamento più liquido. Una società priva di liquidità può essere costretta a dichiarare bancarotta anche se solvente se non è in grado di convertire le proprie attività in fondi che possono essere utilizzati per far fronte alle obbligazioni finanziarie.

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