Ferma le truffe nelle loro tracce

Internet ha aperto un vasto nuovo mondo per milioni di persone in modi che difficilmente potevano essere concepiti una generazione fa, ma mentre ha creato una miriade di opportunità per gli imprenditori online, ha anche aperto un fiume per truffatori e truffatori che cercano di parte ignari consumatori e utenti di Internet dai loro soldi. Anche a questo scopo vengono ancora utilizzate forme di comunicazione più tradizionali, come il telefono, ma sono diventati molto comuni nuovi tipi di truffe che spesso hanno origine al di fuori degli Stati Uniti. Gli obiettivi di questi truffatori sono generalmente gli stessi: anziani, creduloni ed emotivamente vulnerabili. In questo articolo, ti mostreremo alcune truffe comuni e come recuperare se sei stato vittimizzato.

Truffa 1: suggerimento di bonifici e depositi

Una tendenza comune tra i truffatori è inviare e-mail a migliaia di persone con una storia fittizia su qualcuno in un paese straniero che ha bisogno di un agente di trasferimento per aiutarlo a trasferire denaro a qualcun altro negli Stati Uniti. Queste offerte sono tutte perpetrate da artisti della truffa che dipendono da te per ricevere i fondi cablati e inoltrare i fondi ora liquidati prima che la tua banca o istituto di risparmio possa informarti che il bonifico era fraudolento. A volte le banche eliminano prematuramente il bonifico e spetta a te coprire la perdita di fondi quando il bonifico viene successivamente confermato fraudolento.

Questo tipo di truffa è stata etichettata come una truffa nigeriana a causa di gran parte di questa attività originaria della Nigeria e di altri paesi africani, dove i truffatori di Internet lavorano 24 ore su 24 per liberare i consumatori americani dai loro risparmi. Questo tipo di truffa può anche essere mascherato da un'offerta di lavoro in cui si può guadagnare un grande profitto agendo come agente di trasferimento per denaro collegato agli Stati Uniti Tuttavia, tenere presente che se la richiesta del truffatore fosse un'esigenza legale, una banca non avrebbe problemi a comportarsi come agente di bonifico bancario e non sarebbe necessario.

Scam 2: "Sei un vincitore!"

Un'altra truffa popolare via telefono e Internet comporta la notifica al destinatario di aver vinto un premio in denaro e deve inviare fondi per coprire immediatamente l'assicurazione e le tasse al fornitore del concorso per ricevere il premio. Naturalmente, sia il fornitore che il premio in denaro sono falsi, e l'artista della truffa semplicemente intasca tutti i fondi inviati.

Se hai fatto domanda per vincere qualsiasi tipo di premio online, probabilmente hai aperto la tua casella di posta per ricevere centinaia di falsi "Sei un vincitore!" messaggi di posta elettronica. Il semplice aggiornamento del filtro antispam può impedire a dozzine di queste e-mail di raggiungerti in primo luogo.

Scam 3: Creazione della mentalità della vittima

Come affermato in precedenza, le persone anziane sono spesso oggetto di truffe finanziarie, in particolare quelli che hanno recentemente perso una persona cara o hanno subito qualche altra esperienza traumatica, come un grave problema di salute o altre circostanze che cambiano la vita. I primi anni dopo tale perdita o cambiamento possono lasciare molte persone anziane particolarmente vulnerabili agli spietati truffatori. (Per ulteriori informazioni, consultare: Preoccupazioni comuni per i pensionati .)

Questi truffatori prima conosceranno la vittima a livello personale per guadagnare la loro fiducia. Ciò si ottiene spesso costruendo l'autostima della vittima con complimenti e finta simpatia per i problemi della vittima. Quindi la vittima è costretta a vedere chiunque cerchi di impedire loro di inviare denaro come nemico, qualcuno che sta cercando di impedire loro di ricevere le loro giuste vincite.

La loro opposizione può essere vista come una minaccia alla loro indipendenza, in particolare se le "vincite" da raccogliere consentiranno alla vittima di diventare più autosufficiente. Tuttavia, se la vittima diventa riluttante a inviare i fondi richiesti, l'artista della truffa può diventare verbalmente intimidatorio o minaccioso, quindi tornare immediatamente ad essere amico della vittima una volta che la persona si attiene. (Per la lettura correlata, consultare: Evitare le truffe sugli investimenti online. )

Combattendo

La mentalità della vittima può essere estremamente difficile da superare, in particolare per coloro che cercano di proteggere i propri cari. Se il tentativo di convincere una potenziale vittima con parole e azioni non ha funzionato, in molti casi una procura può consentire ai bambini di assumere il controllo del patrimonio di un genitore e impedire un trasferimento fraudolento di fondi. Tuttavia, questo corso d'azione può avere gravi ripercussioni sulla relazione e può anche convalidare l'affermazione del truffatore secondo cui il protettore sta cercando di violare il diritto della vittima alle vincite.

È estremamente difficile mettere qualcuno nella posizione della vittima per ammettere di essere vittima di una frode. Un modo per aggirare il problema è chiedere alla vittima se è possibile partecipare anche a questo concorso, che aiuterà la vittima a pensare alla situazione da un'altra prospettiva. Anche se non possono ammetterlo da soli, molte vittime sanno che il premio è troppo bello per essere vero. Quindi, mentre possono permettersi di essere ingannati, lasciare che una persona amata venga truffata può essere un'altra questione. Questo approccio consente alla vittima di cambiare idea sulla situazione mantenendo intatto il senso di dignità ed evitando azioni legali o finanziarie invasive.

Misure preventive

Anche le vittime che vengono a scoprire la verità potrebbero dover fare ulteriori passi per impedire ai truffatori di contattarli di nuovo. In alcuni casi potrebbe essere necessario modificare numeri di telefono e conti bancari e il nuovo numero di telefono non deve essere elencato pubblicamente. Ovviamente tutte le attività fraudolente, sia positive che non riuscite, devono essere segnalate alle autorità competenti, come la Federal Communications Commission (FCC).

Inoltre, semplicemente mettere in attesa i truffatori e lasciarli lì può scoraggiare anche loro dal richiamare. E, come detto sopra, un filtro antispam intelligente può bloccare qualsiasi truffatore su Internet.

La linea di fondo

Milioni di richieste fraudolente di fondi vengono fatte ogni giorno via telefono e Internet. Per ulteriori informazioni su questo argomento, consultare il NationalFraudInformationCenter. Inoltre, agire ora per migliorare la relazione con genitori, amici anziani o altri contatti può fare molto per proteggerli in futuro. Una o due discussioni sui pericoli delle truffe possono fare di più per queste persone che aiutarle a rimettersi in carreggiata dopo che sono già diventate vittime. (Per la lettura correlata, vedere: 7 Suggerimenti per evitare truffe e truffe online .)