Cosa devono sapere i consulenti in merito alla Regola 3210

La regola 3210 dell'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), che sostituisce la regola 407 del NYSE precedentemente utilizzata, è stata approvata dalla Securities and Exchange Commission (SEC) nell'aprile del 2016 e implementata nell'aprile 2017 per garantire che le società associate, i broker e i consulenti mantengano standard etici.

Ciò significa che le regole sono cambiate nel settore degli investimenti quando si tratta di dichiarare un interesse personale in conti di nuova apertura presso istituti finanziari diversi da dove si può essere impiegati o registrati. Secondo la FINRA, la nuova Regola 3210 sostituisce la NASD Regola 3050, Incorporated NYSE Rules 407 e 407A e Incorporated NYSE Rule Interpretations 407/01 e 407/02. Ecco uno sguardo alla nuova regola e cosa significa per consulenti e broker.

Quali sono i requisiti previsti dalla nuova regola?

Sebbene la regola possa essere nuova, lo standard normativo non lo è. Questa regola ha sostituito la regola 3050, che viene applicata dalla National Association of Securities Dealers (NASD), nonché regole simili alla Borsa di New York. Le prime regole si riferivano alle transazioni per o da persone associate, mentre la nuova regola si espande sulle politiche esistenti.

La regola 3210 mira a disciplinare la contabilità aperta o stabilita da consulenti e broker presso società diverse dalla società membro in cui sono assunte o registrate. I conti che i consulenti finanziari e i broker hanno con il loro datore di lavoro sono facilmente monitorati. La nuova regola si concentra su conti esterni con altre società di intermediazione. Richiede a tutti i dipendenti autorizzati di dichiarare conti di investimento detenuti con altri istituti finanziari. In base alla nuova regola, i consulenti e i broker sono inoltre tenuti a comunicare per iscritto al proprio datore di lavoro l'intenzione di aprire un nuovo account e di dichiarare tutti gli account in cui hanno un interesse finanziario o benefico. (Per ulteriori informazioni, consultare: Regolatori finanziari: chi sono e cosa fanno .)

Tutti i dipendenti devono ora dichiarare l'intenzione e ottenere il consenso scritto preliminare dal proprio datore di lavoro se desiderano aprire o mantenere un conto di investimento presso qualsiasi altro istituto finanziario in cui avvengono transazioni di titoli e il dipendente ha un interesse benefico nell'apertura e nella manutenzione del conto . I consulenti e i broker sono inoltre tenuti a comunicare per iscritto al proprio datore di lavoro eventuali conti aperti da persone associate con altri istituti finanziari diversi dal loro datore di lavoro. Le persone associate includono le persone che sono collegate al dipendente come coniugi, figli e altri membri della famiglia. (Per ulteriori informazioni, consultare: Standard etici che dovresti aspettarti dai consulenti finanziari .)

Cosa significa la regola 3210 per consulenti e broker?

La nuova regola funzionerà in combinazione con le procedure standard di revisione e indagine delle transazioni (secondo l'attuale norma FINRA 3110). Le aziende associate alla FINRA sono già responsabili della gestione dei conflitti di interesse nelle loro attività e del mantenimento della supervisione dei conti nel rispetto delle norme FINRA esistenti.

In qualsiasi momento, le aziende associate possono richiedere che i dipendenti forniscano copie della documentazione relativa al conto, come conferme di transazione ed estratti conto. Pertanto, i consulenti e i broker dovrebbero tenere un registro di tutte le informazioni sul conto e delle transazioni.

Non sono solo gli account di nuova costituzione ad essere regolati dalla nuova regola. Se un dipendente ha account esistenti e diventa un nuovo dipendente di una società membro, gli sarà richiesto di dichiarare tali account. Entro 30 giorni di calendario dall'assunzione presso una società membro della FINRA, il dipendente deve ottenere il consenso scritto del proprio datore di lavoro per mantenere la contabilità. Il nuovo dipendente è inoltre tenuto a informare l'istituzione finanziaria in cui sono tenuti i conti della nuova associazione e assunzione presso la società membro.

(Per la lettura correlata, consultare: Spiegazione della regola fiduciaria di DOL al 10 aprile 2017. )