Quali sono le prime 10 banche private?

Le persone con un patrimonio netto elevato (HNW) tendono ad avere esigenze finanziarie più complesse rispetto alla maggior parte dei consumatori al dettaglio. Fortunatamente, le banche private offrono un'ampia gamma di servizi sotto lo stesso tetto, come la gestione degli investimenti, le attività bancarie tradizionali e la pianificazione previdenziale e immobiliare. Ai clienti HNW viene in genere assegnato un private banker dedicato (noto anche come Relationship Manager), che offre un unico punto di contatto che semplifica le comunicazioni.

Key Takeaways

• Le persone con un patrimonio netto elevato tendono ad avere esigenze finanziarie più complesse rispetto alla maggior parte dei consumatori al dettaglio.
• Le banche private offrono un'ampia gamma di servizi sotto lo stesso tetto, come investimenti, attività bancaria tradizionale e pianificazione previdenziale e immobiliare.

Europa e Stati Uniti ospitano la maggior parte delle più grandi operazioni di private banking del mondo. Ecco alcuni dei più importanti, secondo la società di ricerche di mercato Scorpio Partnership:

La top 10 della banca privata

10. BNP Paribas (patrimonio gestito stimato: $ 437 miliardi)

Con sede a Parigi, BNP Paribas Wealth Management afferma di essere la prima banca privata nella zona euro. Vanta una presenza in 21 paesi diversi, con hub in Europa, Asia e Stati Uniti. Uno staff di 7000 membri offre ai clienti privati ​​soluzioni bancarie e di investimento di alto livello.

9. Goldman Sachs (patrimonio gestito stimato: $ 458 miliardi)

Mentre Goldman Sachs è meglio conosciuto per la sua abilità nel settore dell'investment banking, serve anche clienti HNW. Il suo braccio di private banking vanta circa 700 dipendenti, un numero di ex CEO Lloyd Blankfein previsto salirà del 30% entro il 2020.

8. JP Morgan (attività gestite stimate: $ 526 miliardi)

JP Morgan è stata una delle prime banche ad adattare la propria consulenza in materia di investimenti alla base HNW ed è stata una delle prime operazioni ad assumere un Chief Investment Officer (CIO) dedicato per il proprio sportello di private banking. Oggi questa banca americana offre un modello di "copertura integrata dei clienti" che comprende banchieri, professionisti degli investimenti, consulenti di capitale e gestori fiduciari.

7. Citibank (patrimonio gestito stimato: $ 530 miliardi)

Un'altra capanna di Wall Street che personalizza i suoi servizi per l'ultra ricco, Citi Private Bank ha aumentato le sue attività di oltre il 17% nel 2017, secondo Scorpio Partnership. E l'anno successivo, Citi è stata nominata "Migliore banca privata globale" al PWM / The Banker Global Private Banking Awards.

6. Credit Suisse (patrimonio gestito stimato: $ 792 miliardi)

Oltre alla sua presenza nell'investment banking, i servizi di gestione patrimoniale della banca privata del Credit Suisse hanno aiutato l'istituzione a conquistare una significativa quota di mercato nella fiorente regione Asia-Pacifico.

5. Royal Bank of Canada (RBC) (patrimonio gestito stimato: $ 908 miliardi)

RBC, il più grande istituto finanziario del Canada, utilizza un approccio di squadra al private banking che collega ogni cliente HNW sia con un banchiere privato che con uno specialista del credito. Questi punti di contatto, a loro volta, attingono a un team più ampio di esperti finanziari per aiutare in tutto, dalla gestione degli investimenti e consulenza fiscale alla pianificazione patrimoniale e alle iniziative filantropiche.

4. Wells Fargo (patrimonio gestito stimato: $ 1.899 trilioni)

In Wells Fargo, con sede a San Francisco, i responsabili delle relazioni riesaminano ritualmente i portafogli di investimento dei propri clienti HNW, al fine di riequilibrare le partecipazioni e apportare modifiche all'asset allocation quando necessario.

3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Attività gestite stimate: $ 2, 206 trilioni)

Definendo i suoi clienti benestanti "una parte chiave e in espansione della base clienti dell'azienda", Merrill Lynch ha recentemente annunciato piani per consolidare i suoi gruppi di private banking, internazionali e istituzionali in un'unica unità che mira a semplificare le operazioni e soddisfare meglio le esigenze dei suoi ultra clienti ricchi.

La maggior parte delle banche private impone soglie minime di reddito.

2. Morgan Stanley (patrimonio gestito stimato: $ 2, 223 trilioni)

In Morgan Stanley, un consulente patrimoniale privato funge da gateway per un ampio team di esperti, tra cui banchieri di investimento, professionisti del mercato dei capitali e banchieri privati, che gestiscono collettivamente una gamma di esigenze, tra cui pianificazione della fiducia, pianificazione patrimoniale e prodotti assicurativi.

1. UBS (attività gestite stimate: $ 2, 440 trilioni)

Con ben 2, 4 trilioni di dollari in attività gestite, UBS configura Morgan Stanley come il più grande gruppo di private banking al mondo. La società ha recentemente consolidato la sua unità di gestione patrimoniale statunitense con le sue operazioni internazionali nel tentativo di rafforzare la sua posizione di leader del settore, secondo il CEO del gruppo Sergio Ermotti, che ha dichiarato: "[Questa fusione] significherà una maggiore efficienza, una maggiore condivisione delle migliori pratiche, maggiori ritorni sui nostri investimenti e un miglior servizio clienti. "

La linea di fondo

La domanda tra i clienti benestanti di servizi bancari altamente personalizzati e lo shopping one-stop è stata una manna per il settore del private banking. Le banche con sede negli Stati Uniti e in Europa hanno goduto di una quota sproporzionata di tale crescita, con UBS con sede in Svizzera in testa al gruppo.