3 fondi indicizzati con i rapporti di spesa più bassi

Un fondo comune di investimento è un tipo di fondo che investe tutto, o quasi, il totale delle sue attività in titoli che comprendono il suo indice sottostante. I fondi indicizzati utilizzano strategie di investimento passivo e pertanto tendono ad avere un basso turnover e bassi indici di spesa. I fondi che implementano strategie di indicizzazione richiedono meno gestione del portafoglio e negoziazione attiva, il che riduce al minimo le loro commissioni operative. I fondi indicizzati con coefficienti di spesa bassi sono vantaggiosi per gli investitori a lungo termine che cercano di tracciare gli indici e acquisire esposizione a determinati segmenti del mercato nel tempo. Gli indici di spesa e le commissioni di gestione fanno parte di un dibattito in corso che coinvolge fondi passivi contro fondi attivi sul mercato. Un numero crescente di fondi indicizzati continua a essere sviluppato sul mercato, compresa l'evoluzione dei fondi di indici beta intelligenti che cercano di replicare indici personalizzati. Ad oggi, continua il dibattito sul valore aggiunto della gestione attiva rispetto ai vantaggi dei fondi gestiti passivamente. I rapporti di spesa sono spesso uno dei fattori chiave che possono indurre gli investitori a scegliere investimenti di fondi passivi rispetto ai gestori attivi quando cercano opzioni di investimento mirate.

A partire da ottobre 2018, i seguenti tre fondi erano tra i fondi comuni con il rapporto di spesa più basso riportato da Morningstar. Questi fondi sono stati scelti in base al rapporto spese, alla disponibilità degli investimenti al dettaglio e alla vasta esposizione del mercato.

Fidelity Spartan 500 Index Fund - Classe di investitori (FUSEX)

Questo è un fondo di classe di investitori commercializzato da Fidelity con un rapporto spese nette dello 0, 015%. Il fondo replica le partecipazioni e il rendimento dell'Indice S&P 500. Il fondo investe almeno l'80% del patrimonio totale nell'indice S&P 500. Il fondo non richiede investimenti minimi. Al 30 settembre 2018, ha un rendimento di un anno del 17, 81% rispetto al 17, 91% per l'indice S&P 500.

Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)

Questo fondo è commercializzato da Vanguard. Tiene traccia delle partecipazioni e delle prestazioni dell'indice CRSP US Large Cap Value. Il fondo ha un indice di spesa netto dello 0, 17%. Richiede un investimento minimo di $ 3.000. Al 30 settembre 2018, il fondo ha un rendimento di un anno del 13, 43% rispetto al 13, 59% dell'Indice.

Fidelity US Bond Index Fund - Classe di investitori (FBIDX)

FBIDX rientra nella categoria Bond a termine intermedio Morningstar. Il fondo è focalizzato sugli investimenti obbligazionari statunitensi. Ha un rapporto di spesa dello 0, 025%. Non richiede alcun investimento minimo. Il fondo investe almeno l'80% delle proprie attività in obbligazioni nell'indice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond. Al 30 settembre 2018, il rendimento di un anno è -1, 40% contro -1, 22% per il benchmark. Il rendimento a tre anni è dell'1, 11% rispetto all'1, 31% per il benchmark.

Fondi indicizzati

Questi fondi devono essere scambiati con la loro piattaforma affiliata che è un fattore che aiuta a mantenere bassi i rapporti di spesa. L'accesso limitato ma facile attraverso le piattaforme di trading Fidelity e Vanguard aiuta a limitare molte delle commissioni di distribuzione e 12b-1, mantenendo le spese più basse per gli investitori.