5 strategie di crescita per i consulenti finanziari

I consulenti finanziari possono essere impegnati ad aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine tutti i giorni, ma pianificare il futuro dell'azienda è anche un modo importante per garantire il successo a lungo termine. Senza un'adeguata pianificazione in anticipo, i consulenti finanziari possono rimanere bloccati nella routine quotidiana che rende difficile aumentare le entrate e espandere l'attività nel tempo. Senza crescita, i vecchi clienti che si staccano non vengono sostituiti e gli affari vanno persi per i concorrenti.

Queste sono cinque strategie di crescita chiave che puoi utilizzare per contribuire a garantire un futuro di successo alla tua società di consulenza finanziaria.

Key Takeaways

• Come ogni azienda, un consulente finanziario deve continuare a far crescere la propria base di clienti per rimanere all'avanguardia.
• Senza crescita, i consulenti possono anche cadere in una carreggiata e perdere la loro passione per il lavoro.
• Qui delineamo cinque strategie intelligenti che si concentrano sulla crescita per garantire il successo a lungo termine.

1. Scolpisci una nicchia

Molte società di consulenza finanziaria forniscono una vasta gamma di servizi ai propri clienti al fine di rivolgersi al mercato più vasto possibile. Mentre questa strategia è efficace nel rendere praticamente chiunque un potenziale cliente, stai competendo con qualsiasi altra società di consulenza finanziaria sul mercato con una differenziazione molto ridotta.

Diventare un esperto in un mercato di nicchia, come servire gli atleti in pensione o la comunità tecnologica, è spesso un approccio migliore. Sviluppando competenze di dominio in una piccola nicchia, sei in grado di differenziarti più facilmente dagli altri, affrontare meno concorrenza, comandare una maggiore lealtà e potenzialmente giustificare commissioni più elevate.

2. Costruire ottime relazioni con i clienti

I referral da parte dei clienti esistenti sono uno dei modi migliori per i consulenti finanziari di incrementare il business, ma la maggior parte delle aziende si accontenta di fornire servizi standard e di attendere in modo reattivo qualsiasi referral. Nel tempo, questi comportamenti possono portare a tutti i tipi di competizione che cannibalizzano la tua base di clienti.

Andando oltre le aspettative, i tuoi clienti hanno maggiori probabilità di diventare ambasciatori del marchio per la tua azienda e offrire presentazioni non richieste. Secondo diversi studi, la maggior parte delle persone si fida dei referral delle persone che conoscono, il che significa che i referral possono essere un ottimo modo per costruire una base di clienti.

3. Non scendere a compromessi sul prezzo

Il prezzo è un problema controverso quando si esegue praticamente qualsiasi tipo di attività, in particolare le aziende in cui i clienti hanno molte scelte. Nel settore finanziario, molti consulenti sono preoccupati per l'aumento dei prezzi per i clienti a lungo termine, nonostante l'aggiunta di nuovi servizi nel tempo che giustifichino tali prezzi più elevati.

Identificando chiaramente come stai aiutando i clienti a raggiungere i loro obiettivi a lungo termine, diventa più difficile quantificare l'acquisto dei prezzi e c'è un minore contraccolpo dei clienti dall'aumento dei prezzi. La chiave sta mettendo in evidenza i modi in cui la tua azienda va oltre i servizi tipici e ottiene un maggiore valore a lungo termine per i clienti.

4. Crescere il marchio dell'azienda

Molti consulenti finanziari che lavorano con aziende più piccole tendono ad avere regole piuttosto rilassate sul marchio.

Ad esempio, un consulente finanziario con un profilo LinkedIn obsoleto potrebbe inviare un messaggio sbagliato ai clienti non indicando che stanno lavorando con una determinata società di consulenza finanziaria.

Mantenendo i siti Web, i profili dei social media e altre parti della tua presenza digitale aggiornati e coerenti, i clienti possono essere più sicuri della società di consulenza finanziaria, dei suoi dipendenti e partner. Mantenere un blog informativo o pubblicare contenuti educativi su canali multimediali come YouTube può anche aiutare ad accrescere il pubblico e la consapevolezza del marchio nel tempo.

5. Sviluppare una rete unica e leale

Molte società di consulenza finanziaria forniscono servizi standardizzati con una differenziazione molto ridotta rispetto ad altri del settore. Mentre le uscite dei clienti per cenare o fare degustazioni di vini offrono grandi opportunità di networking, ci sono molti modi in cui le società di consulenza finanziaria possono andare oltre.

Limitando i clienti ed evitando eventi grandi e impersonali, i consulenti finanziari possono evitare occasioni in cui le persone si sentono costrette a fare rete. I consulenti finanziari dovrebbero anche essere sicuri che almeno un quarto dei partecipanti sia un forte sostenitore che probabilmente parlerà del business ai potenziali clienti che sono stati invitati.

La linea di fondo

Le società di consulenza finanziaria affrontano molta concorrenza, il che rende importante concentrarsi sulla crescita della base di clienti. Tenendo presente questi suggerimenti, i consulenti finanziari possono garantire il successo a lungo termine delle loro aziende.