5 agevolazioni fiscali trascurate dai proprietari di piccole imprese

Per il piccolo imprenditore, la stagione delle tasse può essere stressante e la prospettiva di sborsare un carico di denaro al governo non è entusiasmante. Ecco perché i proprietari di piccole imprese amano le agevolazioni fiscali. Ecco 5 vantaggi fiscali che sono spesso trascurati dai proprietari di piccole imprese che possono risparmiare denaro.

Si prega di consultare il proprio professionista fiscale prima di seguire i seguenti suggerimenti. Se fai le tue tasse da solo, c'è una risorsa che confronta le offerte online di TurboTax, TaxAct e HR Block.

Key Takeaways

• Come proprietario di una piccola impresa, hai molto controllo sulle agevolazioni fiscali che puoi dedurre dal reddito della tua azienda.
• Molte di queste deduzioni possono essere trascurate poiché sembrano abbastanza innocue.
• Le riunioni per il pranzo, il servizio telefonico e i premi per l'assicurazione sanitaria sono generalmente idonei a detrazioni fiscali aziendali, tra gli altri.

1. Pranzo Incontri

Se acquisti spesso il pranzo (da mangiare o da asporto) mentre lavori, potresti essere in grado di detrarre il 50% delle spese per i pasti. Se tu e i tuoi partner commerciali o dipendenti avete delle riunioni, prendete in considerazione di tenere delle riunioni durante il pranzo. Finché le spese per la ristorazione sono ragionevoli, è consentito detrarre il 50% delle spese per i pasti quando si mangia con partner commerciali e dipendenti mentre si svolgono operazioni commerciali.

Quindi, se acquisti il ​​pranzo ogni giorno e spendi circa $ 8, puoi detrarre $ 4. Se fai la matematica, ciò equivale a oltre $ 1000 all'anno in detrazioni sostenibili ($ 4 / giorno x 5 giorni x 52 settimane).

2. Usa il tuo cellulare personale per le chiamate di lavoro

Supponiamo che tu usi circa 30.000 minuti all'anno sul tuo telefono, sia per motivi personali che di lavoro. Trascorri circa 60 minuti al giorno in chiamate di lavoro per la settimana lavorativa media. Sono circa 15.600 minuti all'anno da dedicare alle chiamate di lavoro (60 minuti / giorno x 5 giorni x 52 settimane) - oltre il 50% dei minuti totali annui del telefono. Sulla base delle cifre di questo scenario, è possibile detrarre oltre il 50% dei costi totali annui del telefono cellulare personale come spesa aziendale.

La chiave è assicurarsi di ottenere un elenco dettagliato della fattura mensile del telefono, in modo da disporre di prove nel caso in cui l'IRS decida di controllare la propria attività. Sarebbe intelligente ottenere un numero aziendale separato che instrada al telefono, rendendo molto più facile separare le chiamate in arrivo. Supponendo una bolletta telefonica di $ 100 al mese (fattura media superiore a $ 100 / mese) e una detrazione del 50%, è possibile risparmiare $ 500 in più in detrazioni ($ 100 / mese x 12 mesi x detrazione .50)

3. Dedurre i premi per l'assistenza sanitaria

Se disponi di un piano sanitario individuale (non può essere un piano di gruppo) e paghi di persona i premi sanitari (non può essere al lordo delle imposte) senza agevolazioni fiscali o sussidi, è probabile che tu possa richiedere tali premi come detrazione dell'imposta sul reddito. Per richiedere questa detrazione, devi essere un unico proprietario, partner in partnership o un LLC o azionista di società S che possiede più del 2% delle azioni della società. Supponiamo che tu sia un unico proprietario e che il tuo reddito professionale / personale sia stato di $ 60.000 e le tue imposte statali e federali sul reddito siano circa del 30%. Se hai speso $ 10.000 in premi per l'assicurazione sanitaria per te, il tuo coniuge e i tuoi familiari a carico, puoi dedurlo per guadagnare $ 50.000 invece di $ 60.000, risparmiando circa $ 3.000 in pagamenti fiscali totali.

Come imprenditore che soddisfa i criteri di cui sopra, puoi richiedere una riduzione dell'imposta sul reddito di $ 10.000, ma non una violazione dell'imposta sul lavoro autonomo, che rimarrebbe a $ 60.000 di reddito imponibile (le piccole imprese pagano entrambi.). Tuttavia, se il coniuge è un dipendente della tua azienda, puoi ottenere entrambi. È possibile acquistare un piano a suo nome (non nel nome dell'azienda) che copre voi due e i vostri familiari a carico. Dal momento che è sia un dipendente che il coniuge, è possibile detrarre tutti i $ 10.000 in pagamenti sia dall'imposta sul reddito aziendale sia dall'imposta sul lavoro autonomo, presupponendo che sia presentata una domanda congiunta. In questo scenario, è possibile risparmiare $ 3.000 sull'imposta sul reddito e altri $ 1.530 sull'imposta sul lavoro autonomo, per un risparmio totale di $ 4.530. (Per ulteriori informazioni sugli altri benefici fiscali di cui possono beneficiare i lavoratori autonomi, vedere l'articolo: 10 vantaggi fiscali per i lavoratori autonomi .)

4. Gestisci il tuo reddito imponibile

A seconda del reddito imponibile, le aliquote fiscali possono variare in modo significativo, fino al 10% sia per le persone fisiche che per le società da una fascia d'imposta all'altra.

Supponiamo che la tua azienda sia una LLC e che mancano diverse settimane alla fine dell'esercizio. Controlli il tuo reddito imponibile e scopri che finora sono $ 80.000. Devi acquistare alcune nuove attrezzature, che costeranno, in totale, $ 15.000. Se effettui tali acquisti ora, ridurranno il tuo reddito imponibile a circa $ 65.000 o giù di lì, il che ti mette nella fascia di imposta sul reddito da $ 50.000 a $ 75.000 (25%). Se aspetti, la tua attività sarà tra $ 75.000 - $ 100.000 (34%).

Se vai avanti e fai gli acquisti per metterti nella fascia fiscale inferiore, potresti risparmiare fino a $ 11.600 in imposte sul reddito. Certo, questo può diventare complicato perché in quel momento non hai quei risparmi nel prossimo periodo d'imposta. Ma se acquisti costantemente nuove attrezzature per la tua attività e gestisci le cose correttamente, puoi risparmiare denaro ogni anno guardando le tue fasce fiscali e adeguando gli acquisti aziendali di conseguenza.

Se vuoi vedere le attuali fasce fiscali e ottenere ulteriori suggerimenti sui benefici fiscali, dai un'occhiata ai 25 modi in cui i proprietari di piccole imprese possono risparmiare sulle tasse.

5. Dedurre le spese di viaggio

I titolari di attività commerciali accumulano spesso punti sulla carta miglia e ritengono di poter ridurre i costi dei viaggi di lavoro utilizzando le miglia per i voli aziendali. Tuttavia, se volano anche abbastanza frequentemente per viaggi personali, questo è un errore. I costi di viaggio d'affari sono interamente deducibili come spese aziendali; le spese di viaggio personali ovviamente non lo sono.

Supponiamo che tu spenda $ 5.000 / anno per voli d'affari e $ 2.000 / anno per voli personali, abbia un reddito commerciale di $ 60.000 / anno, paghi circa il 30% in imposte statali e federali e accumuli $ 2.000 / anno in miglia aeree. Invece di pagare $ 18.000 in tasse ($ 60.000 x .30), paghi $ 16.500 in tasse ($ 60.000 - $ 5.000 spese di viaggio x .30). Di conseguenza, risparmi $ 1.500 in tasse sul reddito e altri $ 2.000 in costi di viaggio personali (che copri con le miglia della tua compagnia aerea), risparmiando così un totale di $ 3.500 / anno di costi.

La linea di fondo

Usando questi 5 suggerimenti, dovresti essere in grado di risparmiare un po 'di soldi sulle tue tasse quest'anno. Naturalmente, i benefici fiscali possono diventare piuttosto complicati, quindi assicurati di verificare con il tuo professionista fiscale riguardo a questi benefici. (Per la lettura correlata, consultare la presentazione: Le detrazioni fiscali più controverse .)

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