5 principali società di consulenza in investimenti registrati (RIA)

Le società di consulenza in investimenti registrati (RIA) possono fornire ai clienti servizi di pianificazione patrimoniale e di gestione patrimoniale veramente imparziali. Questo perché non sono affiliati a fornitori terzi come banche, broker-dealer, compagnie assicurative o altre entità che potrebbero distorcere il loro approccio oggettivo offrendo loro un compenso per vendere i loro prodotti o servizi.

Secondo i dati che vanno dalle risorse gestite alle dimensioni e all'esperienza dei loro pool di consulenti, la rivista Barron li ha classificati come le migliori aziende RIA negli Stati Uniti per il 2018.

Le migliori RIA

Edelman Financial Services - Situata a Fairfax, in Virginia, questa società ha circa 22, 3 miliardi di dollari in asset under management (AUM) e fornisce servizi di investimento, gestione del portafoglio e formazione in materia di finanza personale. La società ha un team di 163 consulenti che servono oltre 37.000 clienti. Il suo fondatore, Ric Edelman, è stato nominato tre volte il migliore consulente finanziario indipendente da Barron's . L'approccio di investimento dell'azienda si basa sulla ricerca accademica e sulla finanza comportamentale.

United Capital Financial Advisers - Questa società con sede a Newport Beach, California, gestisce $ 21, 5 miliardi per clienti sia al dettaglio che istituzionali. I 221 consulenti di United Capital utilizzano un approccio moderno alla pianificazione finanziaria e agli investimenti per consentire ai propri clienti di vivere nel presente invece di preoccuparsi di avere abbastanza soldi in pensione. La crescita dell'azienda può essere attribuita all'acquisto e alla collaborazione con altre società RIA, secondo il suo fondatore, Joe Duran.

Mariner Wealth Advisors - Con oltre $ 26 miliardi in AUM, questa società ha sede nel Kansas ma ha sedi in tutto il paese, tra cui Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago e Minneapolis. La società offre ai suoi 14.890 clienti servizi di gestione degli investimenti, servizi pensionistici esecutivi, pianificazione patrimoniale, consulenza istituzionale, gestione dei rischi e servizi fiscali e contabili.

Consulenti per gli investimenti del Gruppo Moneta - L'unica società del Missouri inclusa nella top 10, il Gruppo Moneta gestisce circa $ 18, 5 miliardi per i suoi clienti. Come per tutte le RIA in questo elenco, i 95 consulenti di questa azienda sono fiduciari, il che significa che sono obbligati a mettere le esigenze dei loro clienti prima delle proprie, e sono raggruppati in team di assistenza clienti per dare ai loro clienti una piccola impresa sentire. I loro servizi includono aiutare le famiglie benestanti a trasferire la loro ricchezza ai loro eredi e le cause preferite, aiutare i giovani individui con un patrimonio netto elevato a creare un piano per trattenere i propri soldi e fornire consulenza pensionistica alle imprese.

Silvercrest Asset Management Group - Con sede a New York City, questa società ha accumulato circa 21, 3 miliardi di dollari in AUM e ha 27 consulenti che lavorano negli uffici di New York, Massachusetts, New Jersey e Virginia. L'azienda abbraccia il tradizionale servizio incentrato sul cliente fornito dalle banche negli anni precedenti, implementando al contempo teorie moderne per creare diversi portafogli che si adattano agli obiettivi di investimento dei clienti e alla tolleranza al rischio.

La linea di fondo

Queste sono solo alcune delle migliori società di gestione patrimoniale in America. Sebbene molte di queste aziende si rivolgono principalmente a clienti con un patrimonio netto elevato e investitori istituzionali nei settori sia a scopo di lucro che no profit, alcune di esse trattano anche con clienti della classe media o medio-alta. Ognuna di queste aziende ha guadagnato il suo posto in questo elenco fornendo consigli solidi e servizi di gestione del denaro che hanno permesso ai clienti di accrescere la propria ricchezza e realizzare i propri sogni.