6 mosse pericolose per gli investitori principianti

Ci sono alcuni errori comuni di cui gli investitori alle prime armi devono essere consapevoli prima di provare a scegliere titoli come investitori famosi come Warren Buffett o shorting come George Soros.

Key Takeaways

• Investire può essere un modo entusiasmante per accrescere la tua ricchezza e proteggere il tuo futuro finanziario.
• Gli investitori per la prima volta, tuttavia, tendono a ripetere errori simili che possono minare il loro successo.
• Investire a livello emotivo, inseguire mode, caricare titoli in penny e non riuscire a diversificare sono tutti esempi di potenziali passi falsi.

6 mosse pericolose per gli investitori principianti

1. Saltare in testa per primo

Le basi dell'investimento sono piuttosto semplici in teoria: comprare basso e vendere alto. In pratica, tuttavia, devi sapere cosa significano "basso" e "alto".

Ciò che è "alto" per il venditore è considerato "basso" (sufficiente) per l'acquirente in qualsiasi transazione, in modo da poter vedere come trarre conclusioni diverse dalle stesse informazioni. A causa della natura relativa del mercato, è importante prima di entrare.

Per lo meno, conosci le metriche di base come valore contabile, rendimento da dividendi, rapporto prezzo / utili (P / E) e così via. Comprendi come vengono calcolati, dove si trovano i loro principali punti deboli e dove queste metriche sono state generalmente per un titolo e il suo settore nel tempo.

Mentre stai imparando, è sempre bene iniziare usando denaro virtuale in un simulatore di borsa. Molto probabilmente, scoprirai che il mercato è molto più complesso di quanto possano esprimere alcuni rapporti, ma apprenderli e testarli su un account demo può aiutarti a passare al livello di studio successivo. (Il monitoraggio di metriche come valore contabile e P / E è fondamentale per valutare gli investimenti.

2. Giocare a Penny Stock and Fads

A prima vista, gli stock di penny sembrano un'ottima idea. Con un minimo di $ 100, puoi ottenere molte più azioni in un penny stock rispetto a un chip blu che potrebbe costare $ 50 per azione. E hai molto più rialzo se un penny aumenta di un dollaro.

Sfortunatamente, ciò che gli stock di penny offrono in termini di dimensioni della posizione e potenziale redditività deve essere confrontato con la volatilità che devono affrontare. Le azioni in penny sono azioni in penny per un motivo: sono aziende di scarsa qualità che, il più delle volte, non determineranno la redditività. E, perdere $ 0, 5 su un penny stock potrebbe significare una perdita del 100%.

Le scorte di penny sono eccezionalmente vulnerabili alla manipolazione e all'illiquidità. Anche ottenere solide informazioni sugli stock di penny può essere difficile, rendendole una scelta sbagliata per un investitore che sta ancora imparando.

Nel complesso, ricorda di pensare alle scorte in percentuale e non a importi in dollari interi. E probabilmente preferiresti possedere un titolo di qualità per molto tempo piuttosto che cercare di guadagnare rapidamente con un'azienda di bassa qualità (ad eccezione dei professionisti, la maggior parte dei rendimenti sui titoli in penny può essere perforata per fortuna).

3. Andare all in con un investimento

Investire il 100% del capitale in un investimento specifico di solito non è una buona mossa (anche il 100% in specifici futures su materie prime, forex o obbligazioni). Qualsiasi azienda, anche le migliori, può avere problemi e vedere il suo declino drammatico.

Hai molto più vantaggio decidendo di lanciare la diversificazione al vento, ma hai anche molti più rischi. Soprattutto come investitore per la prima volta, è bene acquistare almeno una manciata di titoli. In questo modo, le lezioni apprese lungo il percorso sono meno costose ma comunque preziose.

4. Sfruttando

Sfruttare i tuoi soldi usando un margine significa che prendi in prestito denaro per comprare più azioni di quelle che puoi permetterti. L'uso della leva ingrandisce sia i guadagni che le perdite su un dato investimento.

Prendi questo esempio: hai $ 100 e prendi in prestito $ 50 per acquistare $ 150 di azioni. Se lo stock aumenta del 10%, guadagni $ 15 o un rendimento del 15% sul tuo capitale. Ma, se lo stock diminuisce del 10%, perdi $ 15 o una perdita del 15%. Ancora più importante, se lo stock aumenta del 50%, si ottiene un rendimento del 75%. Ma, se lo stock diminuisce del 50%, perdi tutto il denaro preso in prestito e altro ancora.

Esistono altre forme di leva finanziaria oltre a prendere in prestito denaro, come le opzioni, che possono avere un aspetto negativo limitato o possono essere controllate utilizzando specifici ordini di mercato, come nel forex. Ma questi possono essere strumenti complessi che dovresti usare solo una volta che hai una piena comprensione del mercato.

Imparare a controllare la quantità di capitale a rischio viene fornito con la pratica e fino a quando un investitore non apprende tale controllo, la leva finanziaria è meglio prendere a piccole dosi (se non del tutto).

5. Investire in contanti che non puoi sopportare di perdere

Gli studi hanno dimostrato che il denaro contante immesso sul mercato alla rinfusa piuttosto che in modo incrementale ha un rendimento complessivo migliore, ma ciò non significa che dovresti investire l'intero gruzzolo in una volta. Investire è un'attività a lungo termine, sia che si tratti di un investitore buy-and-hold o di un trader, e per rimanere in attività è necessario disporre di liquidità a margine per emergenze e opportunità. Certo, la liquidità a margine non guadagna alcun rendimento, ma avere tutta la tua liquidità sul mercato è un rischio che anche gli investitori professionisti non correranno.

Se hai solo liquidità sufficiente per investire o hai una riserva di emergenza, non sei in una posizione finanziaria in cui gli investimenti hanno senso. Questo tipo di investimento porta a fare errori a causa dei tuoi pregiudizi comportamentali e ci sono più che sufficienti errori che puoi fare sul mercato senza averli in gioco.

6. Inseguendo notizie

Sia che stia provando a indovinare quale sarà la prossima "Apple", investendo rapidamente in una borsa "calda" o andando all-in su una voce di guadagni sconvolgenti, investire sulle notizie è una mossa terribile per gli investitori alle prime armi. Ricorda, stai competendo con studi professionali che non solo ottengono informazioni nel momento in cui diventano disponibili, ma sanno anche come analizzarle correttamente rapidamente.

Lo scenario migliore è che tu sia fortunato e poi continui a farlo fino a quando la tua fortuna fallisce. Lo scenario peggiore è che rimani bloccato saltando in ritardo (o investendo in base alla voce sbagliata) più volte prima di rinunciare a investire.

Piuttosto che seguire le voci, i primi investimenti ideali sono in aziende che capisci e con cui hai a che fare con un'esperienza personale. Non continueresti a scommettere sul nero in un casinò per ottenere profitti a lungo termine, quindi non dovresti fare quello che è l'equivalente di investimento.

La linea di fondo

Ricorda, quando acquisti personalmente azioni sul mercato, stai competendo con grandi fondi comuni di investimento e investitori istituzionali che non solo fanno questo a tempo pieno, ma lo fanno anche con molte più risorse e informazioni approfondite rispetto alla media. Quando inizi a investire, è meglio iniziare in piccolo e correre i rischi con i soldi che sei disposto a perdere: il mercato può non perdonare gli errori da principiante. Man mano che diventi più esperto nella valutazione delle scorte, puoi iniziare a fare investimenti maggiori.

È bene investire da soli e conoscere meglio i mercati. Ma investi in cose che conosci e cerca sempre una propensione per titoli di qualità che desideri detenere per lunghi periodi di tempo. Sembra interessante provare a guadagnare velocemente, ma come qualsiasi altra cosa, si guadagna denaro reale aumentando lentamente i rendimenti.