6 regole per investire con successo i dividendi

Investire in azioni che distribuiscono dividendi è un modo strategico per stabilire un flusso di reddito affidabile e creare ricchezza. Mentre gli investitori stanno assumendo un livello più elevato di rischio, esiste anche il potenziale per maggiori rendimenti.

Trovare successo con questi investimenti non è necessariamente scienza missilistica, ma richiede una comprensione di alcuni principi di base. Ecco sei regole collaudate che ogni investitore esperto dovrebbe essere consapevole quando investe in dividendi.

Scegli la qualità piuttosto che la quantità

Una delle considerazioni più importanti per gli investitori nella scelta degli investimenti è il rendimento da dividendi. Maggiore è il rendimento, migliore è il rendimento, ma i numeri possono essere ingannevoli. Se l'attuale livello di pagamento del titolo non è sostenibile a lungo termine, i dividendi che battono il mercato possono rapidamente prosciugarsi. I REIT sono un buon esempio di come le fluttuazioni del mercato possono influenzare direttamente i pagamenti dei dividendi.

Scegliere un investimento che offra maggiore stabilità può significare sacrificare una certa quantità di rendimento a breve termine, ma il risultato può essere più favorevole, in particolare per gli investitori che preferiscono un approccio buy-and-hold. Il reddito generato da titoli di dividendi a basso rischio può essere inferiore, ma è probabile che sia più affidabile nel tempo.

Resta con le aziende affermate

Il mercato azionario si muove a cicli e ha la tendenza a ripetersi di tanto in tanto. Quando si scelgono gli investimenti in dividendi, non esiste uno stick di misurazione migliore della performance passata di un titolo. In particolare, gli investitori dovrebbero puntare a quelle società che hanno guadagnato lo status di "aristocratico dei dividendi".

Si tratta di società affermate che hanno aumentato costantemente i loro dividendi agli investitori negli ultimi 25 anni. I loro marchi sono facilmente riconoscibili e generano un flusso costante di liquidità con un'alta probabilità di continuare a farlo in futuro.

Cerca il potenziale di crescita

Mentre le nuove società possono distribuire alcuni dividendi impressionanti, gli investitori non dovrebbero saltare sul carro senza fare le loro ricerche. Oltre a guardare i rendimenti passati e presenti, è anche importante esaminare il potenziale futuro dell'azienda per aumentare i suoi dividendi.

Questa è la differenza principale tra investimenti in crescita e investimenti in valore. Con gli investimenti per la crescita, piuttosto che concentrarsi su ciò per cui le azioni sono attualmente negoziate, si guarderebbero le prospettive a lungo termine per la crescita per valutare quanto sarebbe redditizio dal punto di vista dei dividendi.

Prestare attenzione al rapporto di pagamento

Il rapporto di dividendo di una società può rivelare quanto sia sicuro l'investimento. Questo rapporto indica agli investitori non solo quanto viene pagato agli azionisti, ma anche quanto reddito può trattenere la società.

Se ti imbatti in uno stock di dividendi ad alto rendimento, ma la società sta distribuendo una percentuale sostanziale delle sue entrate agli investitori, questo è un segno che devi camminare con cautela. Se la società vedesse ridurre il proprio flusso di reddito, l'ammontare dei dividendi che riceverai andrebbe sul blocco.

Mescolalo

C'è una forte argomentazione da fare per concentrare le attività su una manciata di titoli o rivolgersi a un settore specifico del mercato. Se le aziende o i settori in cui ti sei concentrato hanno un track record eccezionale, è di buon auspicio per i tuoi futuri guadagni da dividendi. D'altra parte, ciò può essere problematico durante un mercato in centro.

Distribuire le attività su più investimenti che pagano dividendi aggiunge diversità alle vostre partecipazioni e consente di ridurre al minimo i rischi. Quando i dividendi sono ridotti in un'area, la perdita potrebbe non essere avvertita così profondamente quando il resto del portafoglio continua a funzionare.

Sapere quando tenere e quando piegare

Il guru degli investimenti Warren Buffett crede fermamente nella visione a lungo termine degli investimenti, ma come ogni investitore intelligente, sa quando ridurre le perdite. Con i titoli dei dividendi, c'è una linea sottile tra l'attesa che l'investimento paghi e l'attesa troppo lunga.

Questo è un errore particolarmente facile da fare quando si acquistano titoli che in superficie sembrano avere un valore eccellente. Il problema si verifica quando la società non riesce a garantire la crescita. Essere in grado di riconoscere quando uno stock sta affondando è vitale, ma devi anche sapere quando agire su di esso e quando sederti stretto.

La linea di fondo

Con il giusto approccio, l'investimento di dividendi può aggiungere un valore esponenziale di valore al portafoglio di un investitore. La chiave sta nel saper valutare gli stock per individuare quelli che offrono i rendimenti più forti minimizzando i rischi e mantenendo la diversità.

È a dir poco un atto di giocoleria, ma aderendo alle linee guida stabilite qui, gli investitori potrebbero essere in grado di posizionarsi per il massimo successo.