8 motivi per amare gli ETF sui dividendi mensili

I fondi negoziati in cambi (ETF) che pagano dividendi hanno guadagnato popolarità, soprattutto tra gli investitori che cercano rendimenti elevati e maggiore stabilità dai loro portafogli. Come per le azioni e molti fondi comuni, la maggior parte degli ETF paga i propri dividendi ogni tre mesi, una volta ogni tre mesi. Tuttavia, sono disponibili anche ETF che offrono rendimenti mensili sui dividendi. Questo reddito mensile regolare aiuta molte persone a reddito fisso, ma può anche offrire un'ottima scelta a tutti gli investitori in un'atmosfera di mercato instabile.

I dividendi mensili possono essere più convenienti per la gestione del flusso di cassa e aiutare con il budget con un flusso di reddito prevedibile. Inoltre, questi prodotti offrono rendimenti totali maggiori se i dividendi mensili vengono reinvestiti.

Gamma di scelte e rischi

Fortunatamente, ci sono una miriade di fondi ETF sui dividendi mensili offerti dalle principali società, tra cui State Street Global Advisors, Vanguard Group e BlackRock, Inc. Tuttavia, ci sono anche società più piccole come Global X Funds che stanno aumentando la loro pressione nel Arena ETF. Questi prodotti di investimento sono diventati quasi nomi familiari e includono i popolari prodotti Spider SPDR e iShares.

La maggior parte dei pagatori mensili di dividendi proviene dal segmento obbligazionario del mercato, ma ci sono più di 40 che investono in azioni, azioni privilegiate o un mix di attività.

Prima che qualsiasi investitore si innamori troppo di questi prodotti, deve fare la dovuta diligenza e rivedere l'ETF per le sue spese e rischi. Mentre ottenere un reddito da dividendi ogni mese può sembrare allettante, l'investitore deve compensare le spese dell'azienda con i suoi benefici.

I gestori di fondi offrono talvolta rendimenti a doppia cifra elevati che non possono sostenere per attirare investitori che altrimenti li ignorerebbero. È importante prestare attenzione anche agli indici di spesa. Ricorda, meno soldi vanno nella tasca di un manager, meglio è. Alcuni fondi possono restituire il loro reddito elevato attraverso l'uso di leva finanziaria che potrebbe non essere adeguata alla tolleranza al rischio di tutti gli investitori.

(Per ulteriori informazioni, consultare: Due Diligence on Dividends .)

Il seguente elenco di fondi negoziati in borsa non appare in un ordine particolare e viene offerto solo come esempio dei fondi che rientrano nella categoria degli ETF che pagano dividendi mensili. I dati relativi alle prestazioni risalgono a ottobre 2017.

Global X SuperDividend

Attività gestite: $ 1, 03 miliardi

Spese totali: 0, 58%

Resa (12 mesi): 6, 57%

Ritorno 2016 (Prezzo): 13.31%

Questo ETF (SDIV) traccia un indice di 100 società equamente ponderate che si collocano tra i pagatori di dividendi più alti del mondo, una strategia che gli è valsa i complimenti nella stampa finanziaria.

Il fondo comprende azioni ordinarie, fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e società a responsabilità limitata (MLP) che devono combinare i rendimenti migliori con una volatilità inferiore alla media per essere inclusi nell'indice.

Global X US SuperDividend US

Attività gestite: $ 425, 6 milioni

Spese totali: 0, 45%

Resa (12 mesi): 6, 13%

Ritorno 2016 (Prezzo): 10.61%

Istituito nel 2013, DIV è un ETF relativamente piccolo. Come la sua controparte internazionale, si concentra su un paniere di titoli a bassa volatilità e ad alto rendimento, l'obiettivo è tracciare la performance di 50 titoli ordinari, MLP e REIT equamente ponderati all'interno dell'indice INDXX SuperDividend US Low Volatility.

Si è comportato molto bene rispetto al suo benchmark, restituendo una media annua del 6, 2% negli ultimi quattro anni. I titoli elencati nell'indice sono tra i più redditizi negli Stati Uniti e presentano una volatilità relativa inferiore rispetto al mercato. Si abbina molto bene con SDVI per gli investitori che desiderano una presa veramente globale su azioni ad alto rendimento.

PowerShares S&P 500 High Dividend

Attività gestite: $ 3, 02 miliardi

Spese totali: 0, 30%

Resa: 3, 6%

Ritorno 2016 (prezzo): 22.36%

Come si legge sulla carta, l'ETF PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) cerca titoli che paghino dividendi elevati e offrano bassa volatilità. È fortemente ponderato verso le utility. Altre partecipazioni includono Health Care REIT, Inc. (HCN) e Altria Group, Inc. (MO). Le basse spese del fondo sono particolarmente interessanti.

WisdomTree US High Dividend

Attività gestite: 1, 24 miliardi di dollari

Spese totali: 0, 38%

Resa (12 mesi): 3, 25%

Ritorno 2016 (prezzo): 8.63%

Il DHS imita l'indice WisdomTree High Dividend, un indice sostanzialmente ponderato che presenta società classificate in base al rendimento da dividendi con volumi medi giornalieri di negoziazione di almeno $ 200 milioni. Le partecipazioni del fondo sono ben diversificate tra settori quali immobili, assistenza sanitaria, energia / servizi pubblici e beni di prima necessità.

PowerShares preferito

Attività gestite: $ 5, 31 miliardi

Spese totali: 0, 5%

Resa (12 mesi): 5, 6%

Ritorno 2016 (prezzo): .85%

Il PowerShares Preferred Fund (PGX) è un altro ETF azionario preferito che offre rendimento. L'obiettivo di PGX è replicare le prestazioni e il rendimento dell'indice BofA Merrill Lynch Core a tasso fisso privilegiato sui titoli privilegiati. Il suo portafoglio detiene oltre 200 titoli privilegiati con una forte ponderazione nei confronti del settore finanziario. e una presenza minore nelle telecomunicazioni, nell'industria e nell'energia. Meno del 5% del portafoglio è investito in titoli con rating A e AA, mentre il resto è investito principalmente in titoli con rating BBB o BB. Lanciato a gennaio 2008, il fondo ha registrato un rendimento del 5, 66% annualizzato dal 2013; l'anno scorso è stato difficile, ma è attualmente in crescita del 10% da inizio anno.

PowerShares KBW High Dividend

Attività gestite: $ 329, 94 milioni

Spese totali: 2, 99%

Resa (12 mesi): 8, 32%

Ritorno 2016 (prezzo): 20, 48%

Basato su uno dei prestigiosi indici NASDAQ di Keefe, Bruyette & Woods, il rendimento dei dividendi elevati del fondo ETF PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio è piuttosto allettante. KBWD è fortemente ponderato (almeno il 90%) nei confronti delle società finanziarie pubbliche, che dovrebbero comportarsi meglio in un contesto di tassi di interesse in aumento.

iShares US Preferred Stock

Attività gestite: $ 18, 7 miliardi

Spese totali: 0.47%

Resa (12 mesi): 5, 68%

Ritorno 2016 (prezzo): 1, 3%

L'ETF iShares US Preferred Stock (PFF) è una valida alternativa per gli investitori che cercano rendimenti elevati. PFF è stato lanciato a marzo 2007 e, a partire da ottobre 2017, è stato il più grande fondo della sua categoria. PFF cerca di rispecchiare la performance e il rendimento dell'indice S&P US Preferred Stock. Il portafoglio è ben diversificato, senza titoli ponderati oltre il 3, 23%. Tuttavia, tende a favorire le società finanziarie che sono grandi emittenti di titoli privilegiati. Oltre l'80% del portafoglio è investito in titoli con rating BBB o B e meno dell'8% è investito in rating A o superiore. Gli ETF su azioni privilegiati sono generalmente concepiti per un reddito, non per una sovraperformance, come nel caso del PFF, che ha prodotto un rendimento totale costante del 5, 29% negli ultimi cinque anni.

SPDR Dow Jones Industrial Average

Attività gestite: $ 19, 1 miliardi

Spese totali: 0, 17%

Resa (12 mesi): 2, 11%

Ritorno 2016 (prezzo): 16.37%

L'ETF SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA) non offre il rendimento più elevato, ma gli investitori che preferiscono un potenziale di apprezzamento del capitale con il loro reddito potrebbero trovare il suo portafoglio attraente. Lanciato nel gennaio 1998 (rendendolo uno dei più antichi ETF ancora esistenti), il fondo è uno dei pochi a giocare direttamente con il Dow Jones Industrial Index (DJIA) - esso stesso nonno degli indici azionari, composto da 30 del chip blu più blu aziende. Ha svolto un encomiabile lavoro di tracciamento del DJIA, restituendo il 7, 41% nei 10 anni dal 2005 e il 10, 70% nei cinque anni dal 2010.

(Per ulteriori informazioni, consultare i primi 3 ETF che seguono il Dow per il 2017. )

La linea di fondo

Gli ETF ad alto dividendo offrono un modo economico e semplice per aggiungere un flusso extra di reddito ai portafogli dei pensionati e agli investitori iniziali allo stesso modo. Come sempre, è importante fare la dovuta diligenza su qualsiasi fondo prima di impegnare i soldi guadagnati duramente.