Asset Mix

Che cos'è un mix di risorse?

Il mix di attività è la suddivisione di tutte le attività all'interno di un fondo o portafoglio. In linea di massima, le attività possono essere assegnate a una delle classi di attività principali: azioni, obbligazioni, liquidità e proprietà immobiliari. Una suddivisione del mix di attività aiuta gli investitori a comprendere la composizione di un portafoglio.

Spiegazione delle risorse

Le suddivisioni del mix di attività sono un aspetto delle relazioni periodiche sugli investimenti. I gestori di fondi forniscono agli investitori percentuali dettagliate investite da ciascuna categoria di attività nel portafoglio. Il valore di mercato degli investimenti per ciascuna categoria di attività è rappresentato come percentuale del portafoglio totale. Pertanto, il mix completo di attività sarà pari al 100% e mostrerà la ripartizione degli investimenti nell'intero portafoglio.

L'asset mix di un portafoglio è una considerazione importante per gli investitori. Può essere un fattore determinante per il profilo di rischio / rendimento del fondo. Può anche fornire informazioni sulle aspettative di performance a lungo termine.

Variazioni del mix di asset

Gli investitori vedono i fondi in base alle loro partecipazioni agli investimenti che possono essere concentrati in una classe di attività principale come azioni o reddito fisso. Altre categorie di attività per gli investimenti possono includere materie prime o investimenti internazionali.

Quando un fondo di investimento è altamente concentrato in una classe o categoria di attività, il suo mix di attività sarà probabilmente più dettagliato a livello granulare. Ad esempio, il mix di attività di un fondo azionario può riportare percentuali di investimento in titoli a media capitalizzazione, capitalizzazione media e small cap. Se si tratta di un fondo azionario internazionale, la ripartizione standard del mix di attività può essere maggiormente focalizzata sulla percentuale del valore di mercato investito per paese. Per i fondi a reddito fisso, gli investitori vedranno in genere suddivisioni del mix di attività per qualità del credito o percentuali di durata.

Fondi di allocazione patrimoniale

Gli investitori troveranno generalmente suddivisioni più tradizionali del mix di attività per classe di attività nell'allocazione delle attività o nei fondi bilanciati. Questi fondi pubblicizzano spesso il mix di attività del portafoglio per gli investitori. Il Fondo bilanciato sul prezzo di T. Rowe ne è un esempio. Il Fondo è gestito per investire circa il 65% del patrimonio totale in azioni ordinarie e il 35% in titoli a reddito fisso.

Altri tipi popolari di fondi per l'asset allocation includono fondi con data obiettivo. Questi fondi seguono un percorso di scorrimento che sposta il loro mix di attività in vari punti lungo una sequenza temporale, gestendo una data di utilizzo target. Il fondo Vanguard Target Retirement 2060 ne è un esempio. Il Comparto inizia con un mix di attività composto dall'85% di azioni e dal 15% di obbligazioni. Alla data prevista per il 2060, l'allocazione del Comparto si sposterà su 50% di azioni, 40% di obbligazioni e 10% di TIPS a breve termine.

Determinazione dell'asset mix

In tutto il settore, i gestori di portafoglio utilizzano molte metodologie diverse per determinare il mix di attività di un portafoglio. La moderna teoria del portafoglio fornisce una base per analizzare gli investimenti e determinare le allocazioni appropriate in base alle preferenze e agli obiettivi di gestione del rischio. I portafogli di asset allocation sono una combinazione di classi di attività sia a reddito fisso sia a reddito fisso. Il rischio e il rendimento storici di queste due classi di attività mostrano che le azioni offrono un maggiore potenziale per rendimenti più elevati insieme a rischi più elevati. Storicamente, le allocazioni del reddito fisso hanno fornito rendimenti comparabili più bassi anche con un rischio inferiore. L'equilibrio tra rischio e rendimento potenziale attraverso l'utilizzo sia di investimenti azionari sia di titoli a reddito fisso è un principio guida nel determinare il mix di attività di un portafoglio di investimenti.

Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.

Termini correlati

Fondo di allocazione delle attività Un fondo di allocazione delle attività è un fondo che offre agli investitori un portafoglio diversificato di investimenti in varie classi di attività. altro Definizione di un fondo misto Un fondo misto è un tipo di fondo comune azionario che include un mix di azioni di valore e crescita. altro Che cos'è una categoria di fondi? Una categoria di fondi è un modo per differenziare i fondi comuni di investimento in base ai loro obiettivi di investimento e alle principali caratteristiche di investimento. altro Che cos'è una classe multi-asset? Gli investimenti in classi di attività multiple riducono il rischio diffondendo denaro tra azioni, obbligazioni o altre attività. altro Che cos'è una suddivisione della classe di attività? Una disaggregazione per classe di attività fornisce le percentuali delle classi di attività principali rilevate all'interno di un fondo comune, di un fondo negoziato in borsa o di un altro portafoglio. più crescita e reddito: un fondo bilanciato è il migliore dei due mondi? I fondi bilanciati sono fondi comuni di investimento che investono denaro in diverse classi di attività, un mix di titoli a basso e medio rischio, obbligazioni e altri titoli. Le loro partecipazioni sono bilanciate tra patrimonio netto e debito, con il loro obiettivo tra crescita e reddito. più collegamenti dei partner