Le più grandi società di intermediazione azionaria negli Stati Uniti

Ci sono dozzine di case di intermediazione azionaria negli Stati Uniti. Ma quattro principali si distinguono per il loro nome, le offerte, la quantità totale di risorse dei clienti e il numero di clienti che servono. Sono spesso indicati come i "quattro grandi broker". Ognuna di queste aziende, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE e TD Ameritrade, rappresentano il massimo in termini di clienti e attività.

Questo breve articolo delinea i prodotti, i servizi e la struttura delle commissioni di ogni mediazione. Sono elencati in nessun ordine particolare.

Charles Schwab

Charles Schwab è stato fondato nel 1971 e ha sede a San Francisco. È uno dei principali broker di investimento e società di custodia dell'IRA negli Stati Uniti

Al 31 dicembre 2018, Charles Schwab deteneva 3, 25 trilioni di dollari nelle attività dei clienti, per un totale di 11, 6 milioni di conti di intermediazione attivi. Gestisce inoltre Schwab Bank, una delle più grandi banche degli Stati Uniti, che consente ai suoi clienti di intermediazione di collegare i loro conti di trading con un conto corrente. La società vantava 1, 3 milioni di conti bancari attivi alla fine del 2018. Schwab brilla davvero con i conti di consulenti per gli investimenti registrati (RIA), dove si trovano $ 1, 5 trilioni di AUM.

L'azienda offre ai clienti una serie di prodotti di investimento tra cui azioni, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF), fondi del mercato monetario, prodotti a reddito fisso, opzioni e futures, assicurazioni e rendite. I clienti possono investire sia in prodotti proprietari Schwab sia in altri investimenti di terze parti.

Schwab, la prima mediazione di sconto reale del paese, è stata costantemente valutata come una delle società di intermediazione più economiche degli Stati Uniti. Le commissioni commerciali sono $ 4, 95 per operazione per operazioni standard online e opzioni, mentre il contratto di opzioni costa 65 centesimi ciascuna. Il coefficiente di spesa operativa media ponderato per le attività (OER) per le commissioni di fondi comuni di investimento gestite attivamente è dello 0, 69% e dello 0, 03% per le commissioni a gestione passiva. Schwab prende una commissione dello 0, 80% per i clienti privati ​​per le sue commissioni annuali di gestione del portafoglio.

L'azienda offre inoltre ai clienti un approccio passivo senza preoccupazioni agli investimenti attraverso il suo servizio di robo-advisor chiamato Portafogli intelligenti. La piattaforma online offre ai clienti un'esperienza automatizzata, dando loro accesso a una serie di ETF che si riequilibra secondo gli obiettivi di investimento del cliente. Il servizio richiede un investimento minimo di $ 5.000 e non prevede costi di consulenza o commissioni.

Fidelity Investments

Fidelity Investments è il maggiore detentore della nazione di piani di previdenza 401 (k) e il maggiore fornitore di piani 403 (b) per il non profit. Fondata nel 1946 come Fidelity Management & Research, la società ha sede a Boston.

Secondo il sito Web della società, entro il 30 settembre 2018 aveva un totale di $ 7, 4 trilioni nelle attività dei clienti, con un attivo 27, 2 milioni di conti di intermediazione. La società vantava inoltre 28 milioni di investitori individuali e oltre 590.000 trader commissionabili al giorno.

Fidelity è la scelta migliore per i clienti di intermediazione che desiderano investire anche in ETF e fondi comuni di investimento Fidelity. L'azienda offre anche investimenti in prodotti di terze parti. Le commissioni variano da $ 4, 95 per azioni o negoziazioni di opzioni e 65 centesimi per contratto di opzioni. Ai clienti che commerciano ETF Fidelity o iShares non viene addebitata alcuna commissione. Ma tutte le altre negoziazioni degli ETF pagano $ 4, 95 per operazione. Fidelity non applica una commissione per il rapporto spese per alcuni fondi comuni di proprietà.

Le commissioni per i servizi di consulenza di portafoglio variano dallo 0, 50% all'1, 50% in base all'importo investito. Gli investimenti minimi vanno da $ 50.000 a $ 200.000 in base alle opzioni di investimento. Per il suo servizio Fidelity Go automatizzato, l'impresa addebita una commissione di consulenza dello 0, 35% ma non richiede un minimo di account per aprire un account.

Attraverso i suoi fondi comuni di investimento e altri servizi di consulenza, Fidelity ha decine di milioni di clienti non di intermediazione, cosa che gli altri non possono rivendicare.

E * TRADE

Fondata a Palo Alto nel 1982, E * TRADE è nata come una holding e si è trasformata in un importante servizio di intermediazione di sconti online. La società è stata duramente colpita durante la crisi finanziaria del 2007-2008 a causa della forte esposizione ai portafogli di mutui subprime. Il suo stock è sceso dell'86, 7% nel 2007 prima che la società attuasse un "piano di turnaround completo".

L'inversione di tendenza ha funzionato ed E * TRADE è diventata una società finanziaria leader per la sua accessibilità mobile, strumenti di trading online e un'esperienza utente personalizzabile.

A partire dal 4 ° trimestre 2018, E * TRADE aveva un patrimonio totale di $ 414 miliardi di clienti con 4, 9 milioni di conti di intermediazione attivi.

Proprio come gli altri principali broker, E * TRADE offre ai suoi clienti l'accesso a ETF, fondi comuni di investimento, azioni, opzioni e prodotti a reddito fisso. L'azienda offre anche due conti correnti e mutui. I clienti possono anche scegliere un portafoglio predefinito, che offre loro un portafoglio diversificato di fondi comuni o ETF creato da un team di strategia di investimento.

La struttura delle commissioni di E * TRADE è leggermente superiore a Schwab e Fidelity. Le negoziazioni di stock option e ETF hanno un costo di $ 6, 95 ciascuna, mentre i contratti di opzioni sono addebitati di 75 centesimi ciascuno. Tali cifre sono ridotte a $ 4, 95 e 50 centesimi per i trader attivi. I trader attivi sono quelli che effettuano 30 o più operazioni al trimestre.

TD Ameritrade

TD Ameritrade è stata fondata nel 1971 e ha sede a Omaha, nel Nebraska. La società divenne TD Ameritrade dopo che la vecchia Ameritrade acquisì TD Waterhouse USA da TD Bank Financial Group. Ha acquisito la rivale Scottrade con sede a St. Louis nel 2017. I conti dei clienti sono stati completamente fusi e integrati nel sistema TD Ameritrade entro febbraio 2018.

TD Ameritrade è considerata una delle migliori società di intermediazione negli Stati Uniti per il suo valore e la qualità del servizio. L'azienda fornisce ai clienti un sistema di assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, un sito Web intuitivo con accesso mobile, ricerca e strumenti di trading avanzati.

Secondo il sito web dell'azienda, TD Ameritrade ha oltre 1 trilione di dollari in beni dei clienti. Inoltre, vanta oltre 11 milioni di account clienti che effettuano circa 500.000 operazioni al giorno.

I prodotti di investimento spaziano da azioni, ETF, opzioni di fondi comuni di investimento e reddito fisso. I clienti possono anche scegliere di investire in futures e valuta forex.

TD Ameritrade non richiede un conto minimo, non addebita commissioni sulla piattaforma e non richiede minimi commerciali. Viene addebitato un importo fisso di $ 6, 95 per negoziazione online per azioni e ETF. Per le opzioni scambiate online, i clienti pagano $ 6, 95 più altri 75 centesimi per contratto.