Lista nera
Una lista nera è un elenco di persone o organizzazioni che sono penalizzate perché si ritiene che si impegnino in attività sfavorevoli o non etiche. Una lista nera può essere un database gestito da qualsiasi entità, che va da una piccola impresa a un organo intergovernativo. A seconda dell'ambito della lista nera, può essere resa pubblica o riservata e accessibile solo da organizzazioni selezionate. L'inclusione in una lista nera può influire sulla capacità di un individuo o di una società di viaggiare, acquistare beni e condurre in altro modo i propri affari.
Comprensione delle liste nere
Gli effetti negativi dell'essere nella lista nera possono essere abbastanza considerevoli, con l'inconveniente enorme di essere il minimo; gli effetti più gravi includono perdita di credibilità e avviamento, un declino negli affari e nei clienti e difficoltà finanziarie. Alcune liste nere importanti nella storia includono la lista nera dei sostenitori sindacali nei primi anni del 1900 che impediva loro di trovare lavoro e la lista nera di Hollywood che prendeva di mira le persone del settore dello spettacolo che si riteneva comunisti.
Un esempio di lista nera pubblica è l'elenco dei paesi gestiti dalla Financial Action Task Force (FATF), che elenca i paesi che il GAFI considera non collaborativi nello sforzo globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Oltre ad essere vergognoso di fronte alla comunità internazionale, essere inserito nella lista nera del GAFI ha conseguenze reali per i paesi. Le transazioni che coinvolgono tali paesi saranno soggette a maggiori livelli di controllo da parte delle banche. Questo attrito sulle transazioni può scoraggiare le aziende dal fare affari in quelle regioni del mondo. Inoltre, la lista nera del GAFI è utilizzata da alcune organizzazioni e nazioni internazionali per stabilire politiche relative al commercio e al coinvolgimento economico con le nazioni nella lista nera.
La minaccia della lista nera durante le controversie internazionali
Sebbene la maggior parte dei paesi abbia liste nere di organizzazioni e fornitori di cui non ci si può fidare, la minaccia della lista nera viene utilizzata molto più spesso dell'azione reale. Ciò è particolarmente vero durante gli scontri del commercio internazionale. Ad esempio, nel 2019, il governo degli Stati Uniti ha posto un divieto di esportazione su Huawei con sede in Cina, portando altre nazioni a vietare anche Huawei da determinati contratti di appalto. In risposta, la Cina ha minacciato di inserire nella blacklist tutte le società di paesi stranieri che hanno emanato un divieto di Huawei. Nonostante le minacce, questi tipi di controversie vengono spesso risolti senza che intere nazioni vengano inserite in liste nere.
The Myth of a Credit Blacklist
Un malinteso comune riguarda la presunta esistenza di una "lista nera del credito" per negare i prestiti ai consumatori con storie di credito scadenti o imprevedibili. La realtà è che i creditori e le agenzie di prestito fanno affidamento sulla storia creditizia del consumatore piuttosto che su una lista nera per guidare le loro decisioni di prestito. Ci sono parti di una storia creditizia che comporteranno la maggior parte dei finanziatori che rifiuta i prestiti, come i default multipli e i fallimenti, ma non esiste un elenco che esiste separatamente dal rapporto di credito.
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