Strategia di crescita del capitale
Una strategia di crescita del capitale mira a massimizzare l'apprezzamento del capitale di un portafoglio di investimenti a lungo termine attraverso un'allocazione delle attività orientata ai titoli con elevati rendimenti attesi.
RIPARTIZIONE Strategia di crescita del capitale
I portafogli con una strategia di crescita del capitale consistono principalmente in azioni, note anche come azioni. La proporzione esatta di azioni rispetto al portafoglio totale varierà in base all'orizzonte di investimento del singolo investitore, ai vincoli finanziari, agli obiettivi di investimento e alla tolleranza al rischio.
In generale, un portafoglio di crescita del capitale conterrà circa il 65-70% di azioni, il 20-25% di titoli a reddito fisso e il resto in liquidità o titoli del mercato monetario. Pur cercando rendimenti elevati, questa miscela protegge ancora un po 'l'investitore da una grave perdita di valore del portafoglio se la parte azionaria ad alto rischio del portafoglio subisce un calo. Si noti che una strategia di portafoglio aggressiva mira anche a massimizzare la crescita del capitale, ma queste strategie presentano un rischio considerevolmente più elevato, a volte costituito interamente da azioni.
Una strategia di crescita del capitale è adatta per la maggior parte degli investitori con un orizzonte temporale lungo, in genere 10 anni o più. L'obiettivo più comune di una strategia di crescita del capitale è quello di risparmiare per la pensione, mentre il finanziamento di un'istruzione universitaria o la costruzione di un'eredità per le generazioni future sono anche obiettivi popolari. Gli investitori a lungo termine possono assumere il rischio più elevato di azioni quando hanno più tempo per riprendersi da forti perdite. Su periodi di rotazione di almeno 15 anni dal 1973, l'indice S&P 500 non ha subito un rendimento annuo medio negativo. Infatti, nel peggior periodo di 15 anni dal 1973 al 2016, l'indice ha registrato un rendimento annuo del 3, 7% mentre nei suoi 15 anni migliori ha prodotto un rendimento del 20%.
Costruire una strategia di crescita del capitale
Gli investitori hanno una moltitudine di scelte per la costruzione di un'allocazione che persegue la crescita del capitale. Gli investitori più sofisticati possono scegliere di costruire un portafoglio di singoli titoli che può essere bilanciato con reddito fisso e liquidità o attraverso strategie di copertura che sfruttano opzioni e future.
Gli investitori che non hanno il tempo o le conoscenze per gestire il portafoglio di singoli titoli possono scegliere tra prodotti confezionati, compresi fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa. Questi sono disponibili in dozzine se non in centinaia di categorie diverse. Per la crescita del capitale, un investitore sarebbe ben servito a fondi propri o ETF che forniscono un'esposizione diversificata a titoli con caratteristiche di valore e crescita nonché a diverse capitalizzazioni di mercato e aree geografiche.
Per un approccio unico per tutti, gli investitori possono selezionare un fondo con data obiettivo che detiene un'allocazione di azioni, obbligazioni e liquidità che diventa più prudente con l'avvicinarsi della data obiettivo. Un'altra scelta di allocazione prestabilita sono i fondi lifestyle che mantengono un'allocazione statica basata su una scelta di livelli di rischio. Per la crescita del capitale, un investitore sceglierebbe un'allocazione moderata o aggressiva.
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.