Consulente finanziario Chartered (ChFC)
Un consulente finanziario abilitato è una designazione professionale che rappresenta il completamento di un corso completo che comprende educazione finanziaria, esami ed esperienza pratica. Le designazioni di consulenti finanziari concesse sono concesse dall'American College al completamento di sette corsi obbligatori e due corsi opzionali. Coloro che guadagnano la designazione sono considerati esperti in materia finanziaria e hanno la capacità di fornire una consulenza valida.
Breaking Down Chartered Financial Consultant (ChFC)
Per essere preso in considerazione per il programma, il candidato deve avere almeno tre anni di lavoro nel settore finanziario. Inoltre, si raccomanda che i candidati abbiano una laurea in materia di finanza o affari prima di applicare in quanto renderà il programma molto più semplice.
Perché la designazione del consulente finanziario noleggiato conta
Il curriculum per ottenere questa designazione professionale dall'American College è composto da corsi progettati per includere una serie di compiti e responsabilità di pianificazione finanziaria. Ciò include l'applicazione pratica delle competenze acquisite in scenari di vita reale. Secondo il college, i consulenti finanziari che ricevono la designazione possono guadagnare un reddito più elevato rispetto ai colleghi del settore che non lo fanno.
Tuttavia, si discute se questa designazione sia o meno alla pari o sostituisca la designazione del pianificatore finanziario certificata, che viene assegnata e gestita dal consiglio di amministrazione della PCP, in termini di pertinenza nel settore finanziario. Il Board di CFP ha sostenuto che la sua designazione include l'adesione a un codice etico e quello che descrive come un processo di esame più approfondito per i suoi candidati rispetto al programma e alla designazione disponibili attraverso l'American College.
La formazione per un consulente finanziario abilitato comprende lezioni sulla comprensione degli elementi chiave del mondo della pianificazione finanziaria, come la pianificazione pensionistica, la pianificazione patrimoniale, l'assicurazione, gli investimenti e le imposte sul reddito. Esiste anche un curriculum su come cambiano le regole all'interno di questi segmenti in relazione alla pianificazione delle piccole imprese, alla pianificazione finanziaria per le famiglie in procinto di divorzio o per le famiglie che hanno dipendenti con bisogni speciali.
Una volta che la designazione è stata ottenuta, c'è anche l'obbligo per i crediti di formazione continua di mantenere le credenziali. Un consulente che ha ricevuto queste credenziali può lavorare con le persone per assisterle nei risparmi per la pensione, in particolare per il pensionamento anticipato e la pianificazione del bilancio, o con le aziende per valutare le loro strategie di investimento. Ci si può aspettare che il consulente rimanga costantemente al passo con tutte le leggi finanziarie a livello internazionale, nazionale e locale che potrebbero applicarsi ai clienti con cui lavorano e alle attività finanziarie in cui sono coinvolti.
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