Questioni relative alle dimensioni dell'azienda: ricerca di lavoro per consulenti finanziari

Nelle generazioni precedenti, i consulenti finanziari avevano poche scelte su quale tipo di impresa potevano lavorare. Mentre c'erano diverse società tra cui scegliere, gli ambienti aziendali tra loro erano molto simili, se non identici. Grandi aziende di marca hanno dominato la giornata con i loro loghi riconoscibili e slogan familiari.

Mentre molte di queste società a nome familiare svolgono ancora ruoli importanti nel settore finanziario, è emersa una nuova generazione di società di servizi finanziari più piccole. Queste società indipendenti forniscono spesso una gamma più completa di prodotti e servizi rispetto ai loro concorrenti più grandi, con una maggiore attenzione alle relazioni. I potenziali consulenti potrebbero avere difficoltà a sapere quale tipo di azienda si adatta meglio a loro, quindi continua a leggere per scoprire se dovresti nuotare con i pesci grossi o trovare un piccolo laghetto per conto tuo.

Nuotare con il pesce grosso

Il tipo di azienda a cui dipenderai dipenderà dal tipo di consulente che speri di essere. Di seguito abbiamo esposto alcuni degli attributi positivi e negativi di questa scelta da prendere in considerazione.

Gli aspetti positivi

I consulenti che lavorano per importanti conglomerati finanziari godranno generalmente di un livello di supporto e formazione molto maggiore rispetto ai consulenti indipendenti. I nuovi consulenti assunti dalle principali società di intermediazione o compagnie assicurative della casa di filo possono aspettarsi di sottoporsi a un programma di formazione completo che includa il tempo di studiare per le licenze, l'amministrazione di tutti gli esami assicurativi e mobiliari necessari, le vendite e la formazione sui prodotti, oltre alle istruzioni per tutti i tecnici necessari e compiti amministrativi.

La maggior parte dei consulenti coniati di recente può anche cercare un certo livello di supporto al marketing, come biglietti da visita, carta intestata e riconoscimento del marchio, insieme ad almeno uno spazio ufficio condiviso. Inoltre, molte delle aziende più grandi offrono un accesso superiore alle offerte pubbliche iniziali, agli inventari obbligazionari e ad altri prodotti che spesso attraggono nuovi investitori. Tuttavia, queste disposizioni hanno un prezzo per il consulente, che di solito è tenuto a rispettare quote di produzione elevate entro un tempo abbastanza breve per rimanere impiegato. In effetti, le grandi aziende hanno creato modelli di business che impostano la maggior parte dei nuovi assunti come "ragazzi di caduta" per i pochi che sono in grado di raggiungere il grado.

Gli aspetti negativi

Il rovescio della medaglia per le grandi aziende è che i consulenti di queste società riceveranno generalmente meno compensi per le stesse attività delle loro controparti indipendenti. Come detto sopra, ci saranno anche più burocrazia aziendale e regole da seguire. Oltre alla maggiore aspettativa di flusso di lavoro e numeri di base dei clienti, i consulenti perderanno il tempo che trascorrono con i loro clienti, il che potrebbe causare una disconnessione tra i due e rimuovere il motivo per cui molti consulenti si uniscono alla professione in primo luogo .

Spruzzi in un piccolo stagno

Le boutique che offrono una gamma più personalizzata (e forse più ampia) di prodotti e servizi possono adattarsi meglio ad alcuni consulenti.

Gli aspetti positivi

Ciò che le aziende di negozi al dettaglio mancano di supporto e formazione, di solito possono compensare in termini di compensazione e autonomia.

In realtà, i consulenti più esperti che potrebbero già avere un libro di attività consolidato tendono ad atterrare presso queste aziende perché non hanno bisogno dello stesso livello di formazione o supporto di marketing. Le società di vendita al dettaglio possono anche offrire servizi specializzati come reddito, preparazione di regali e / o dichiarazione dei redditi immobiliari, mutui e investimenti alternativi o programmi di piani pensionistici che sono stati adattati ad un mercato demografico specifico (come i medici).

L'atmosfera più intima e relazionale che queste piccole aziende forniscono spesso non può essere eguagliata dai conglomerati più grandi. La maggior parte dei consulenti che lavorano in questo ambiente sono in affari per se stessi e non per i loro intermediari. Pertanto, si occupano del marketing stesso, al contrario di un marchio. Ma sebbene possano godere di una maggiore autonomia e di un pagamento più elevato su commissione, devono anche avere la sola responsabilità di gestire le loro attività, o almeno le loro pratiche. Ciò significa che il dollaro di solito si ferma con loro, al contrario di un direttore di filiale o di un altro mentore. Ma i consulenti nuovi o meno esperti potrebbero essere in grado di trovare la nicchia perfetta in una di queste aziende, se riescono a trovare un mentore che crede in loro e che è disposto a investire il tempo e gli sforzi per mostrare loro le corde.

Forse ancora più importante, lavorare in un'azienda più piccola può offrire a un consulente l'opportunità di svolgere un lavoro più significativo per i clienti rispetto alla semplice raccolta e gestione delle risorse. I consulenti che offrono servizi fuori dagli schemi, come la preparazione fiscale, impareranno presto molto di più sulla vita personale dei loro clienti rispetto alle loro finanze. In molti casi, il consulente può diventare un confidente fidato per il cliente in molte questioni che possono estendersi oltre le finanze. Questo livello di relazione diventerà prezioso quando quei clienti hanno problemi relativi a grandi basi di attività, come problemi di successione aziendale o di pianificazione immobiliare che devono essere risolti.

Gli aspetti negativi

Come detto sopra, non c'è molto sostegno finanziario nelle piccole imprese. Probabilmente non supporteranno il consulente con materiali di marketing, biglietti da visita, preparazione della licenza o aiuto per pagare i corsi di aggiornamento obbligatori per i consulenti. Se la pianificazione e il pagamento di tutti questi elementi necessari sembrano troppi mal di testa, allora le grandi leghe potrebbero essere più adatte a te.

Come decidere

Il divario tra le società di vendita al dettaglio e i loro concorrenti aziendali sta diminuendo, poiché i broker-dealer indipendenti che la maggior parte delle aziende più piccole cancella continuano ad espandere la base di prodotti e servizi che le società di vendita al dettaglio possono passare ai loro clienti.

Se un consulente si inserirà in uno stampo di lavoro specifico dipenderà in larga misura dal suo temperamento. Alcune domande che i consulenti dovrebbero porre includono:

• Sei disposto a occuparti di politica aziendale?
• Riesci a gestire editti obbligatori emanati dall'alto che potrebbero influire negativamente sulla tua attività?
• Ti perderebbe il tempo extra trascorso con i clienti per raggiungere una quota?

In definitiva, se il consulente è più un venditore o un imprenditore potrebbe essere un fattore decisivo. Se un consulente si accontenta di seguire semplicemente la politica aziendale, allora le società di grandi nomi possono probabilmente fornire ciò che stanno cercando; in caso contrario, un'impresa più piccola potrebbe adattarsi meglio.

La linea di fondo

La scelta tra una società più grande o più piccola può essere decisa dal livello di esperienza di un consulente o dal suo temperamento. Mentre anche altri fattori possono entrare in gioco, il tipo di attività che il consulente vorrebbe offrire ai propri clienti sarà un fattore critico nel decidere quale tipo di azienda è più adatta. Qualunque cosa tu decida, assicurati che se decidi di saltare in acqua, sai nuotare.