Frode in titoli
La frode sui titoli, nota anche come frode sugli investimenti, è un tipo di grave crimine da colletti bianchi che può essere commesso in una varietà di forme, ma implica principalmente travisare le informazioni utilizzate dagli investitori per prendere decisioni.
L'autore della frode può essere un individuo, ad esempio un agente di cambio. Oppure può essere un'organizzazione, come una società di intermediazione, una società o una banca di investimento. Individui indipendenti potrebbero anche commettere questo tipo di frode attraverso schemi come l'insider trading.
Key Takeaways
- La frode in titoli è un crimine grave che solitamente coinvolge il mondo degli investimenti.
- Esempi di frode in titoli includono schemi Ponzi, schemi piramidali e negoziazione a fine giornata.
- Le frodi in titoli possono includere informazioni false o informazioni privilegiate.
Comprensione della frode in titoli
Il Federal Bureau of Investigation (FBI) descrive le frodi in titoli come attività criminali che possono includere frodi agli investimenti ad alto rendimento, schemi Ponzi, schemi piramidali, sistemi a commissioni avanzate, frode in valuta estera, appropriazione indebita di broker, frode correlata a hedge fund e negoziazione di fine giornata. In molti casi, il truffatore cerca di ingannare gli investitori attraverso false dichiarazioni e manipolare i mercati finanziari in qualche modo.
Questo crimine include la fornitura di informazioni false, il trattenimento di informazioni chiave, l'offerta di cattivi consigli e l'offerta o l'azione su informazioni privilegiate.
Tipi di frode in titoli
La frode in titoli assume molte forme. Di fatto, non mancano i metodi usati per ingannare gli investitori con false informazioni. Le frodi agli investimenti ad alto rendimento, ad esempio, possono comportare garanzie di alti tassi di rendimento, sostenendo che il rischio è minimo o nullo. Gli investimenti stessi possono essere in materie prime, titoli, proprietà immobiliari e altre categorie. I sistemi di commissioni anticipate possono seguire una strategia più sottile, in cui il truffatore convince i propri obiettivi per farli avanzare piccole somme di denaro che promettono di generare rendimenti maggiori.
A volte viene richiesto il denaro per coprire le spese di elaborazione e le tasse per i fondi che presumibilmente aspettano di essere erogati. Gli schemi Ponzi e Pyramid in genere attingono ai fondi forniti dai nuovi investitori per pagare i rendimenti promessi agli investitori precedenti coinvolti nell'accordo. Tali schemi richiedono ai truffatori di reclutare continuamente sempre più vittime per mantenere la frode il più a lungo possibile.
Uno dei nuovi tipi di frode sui titoli è la frode su Internet. Questo tipo di schema viene anche definito schema "pump-and-dump", in cui le persone utilizzano le chat room e i forum per diffondere informazioni false o fraudolente in merito agli stock. L'intenzione è quella di forzare un aumento dei prezzi di questi stock - la pompa, e poi una volta che il prezzo raggiunge un certo livello, li vendono - la discarica.
L'FBI avverte che le frodi sulla sicurezza sono spesso segnalate da offerte indesiderate e tattiche di vendita ad alta pressione da parte del truffatore, insieme a richieste di informazioni personali come le informazioni sulle carte di credito e i numeri di previdenza sociale. La Securities and Exchange Commission (SEC) e la National Association of Securities Dealers (NASD) indagano sulle accuse di frode in titoli. Il crimine può comportare sanzioni sia penali che civili, con conseguente reclusione e multe.
Esempio di frode in titoli
Alcuni tipi comuni di frode in titoli comprendono la manipolazione dei prezzi delle azioni, la menzogna nei documenti SEC e la commissione di frodi contabili. Alcuni esempi famosi di frode in titoli sono gli scandali Enron, Tyco, Adelphia e WorldCom.
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