Programma di conformità

Che cos'è un programma di conformità?

Un programma di conformità è un insieme di politiche e procedure interne di un'azienda per conformarsi a leggi, norme e regolamenti o per mantenere la reputazione aziendale. Un team di conformità esamina le regole stabilite dagli enti governativi, crea un programma di conformità, lo implementa in tutta l'azienda e applica il rispetto del programma.

Spiegazione del programma di conformità

I principali regolatori finanziari sono il Federal Reserve Board, la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Questi e altri hanno stabilito requisiti che devono essere seguiti, ove applicabile e in varia misura, da banche, intermediari, gestori patrimoniali e altri istituti finanziari. I programmi di conformità sono cresciuti di importanza nel settore finanziario dopo lo shock della crisi finanziaria, ma le lamentele veemente dei banchieri hanno trovato orecchie recettive dei repubblicani nel governo federale. Ci sono stati sforzi concertati per ripristinare i regolamenti progettati per impedire ad alcuni partecipanti al settore finanziario di esagerare con le loro esigenze di interesse personale, ma la spinta e la spinta della politica in DC rendono poco chiaro quali cambiamenti, eventualmente, si tradurranno in definitiva.

Le società quotate in borsa dovrebbero avere solidi programmi di conformità per seguire i requisiti stabiliti dalla SEC. In particolare, i requisiti e le scadenze per il deposito devono essere rigorosamente rispettati. Anche i programmi di conformità sono importanti, anche se in modo meno formale in termini di legge, nelle aziende grandi e piccole, pubbliche o non pubbliche. Laddove non si applicano i requisiti di un'autorità di regolamentazione, un programma di conformità di una società si rivolge alla condotta dei dipendenti per attenersi alle politiche interne (ad esempio, spendere fondi aziendali o trattamento delle donne) e, soprattutto, per mantenere la reputazione dell'azienda tra i suoi clienti, fornitori, dipendenti e persino la comunità in cui si trova l'attività. I dipartimenti di conformità sono aumentati di statura a causa del loro ruolo nel mantenere le loro aziende fuori dall'acqua calda con i regolatori, i clienti, gli azionisti e il pubblico in generale.

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