Aggiunta di ETF Biotech al proprio portafoglio

Come suggerisce il nome, il settore delle biotecnologie combina elementi di biologia con lo sviluppo e la fabbricazione di prodotti e iniziative imprenditoriali. Entrambe queste componenti hanno registrato incredibili progressi negli ultimi decenni, rendendo l'area della biotecnologia interessante per gli investitori. Soprattutto, l'impatto della biotecnologia copre una gamma in continua espansione di campi e aree tangenziali, tra cui medicina, prodotti farmaceutici, ambiente, cibo, genetica e molto altro.

Per molti investitori, la biotecnologia rappresenta un vero modo per migliorare la vita di milioni di persone in tutto il mondo, attraverso nuovi trattamenti medici, cibo migliore o qualsiasi altro numero di benefici.

Key Takeaways

• Il settore delle biotecnologie - o biotecnologie - comprende aziende specializzate nella scienza biologica e nei dispositivi medici all'avanguardia.
• Dato il suo potenziale per creare cure salvavita e scongiurare le malattie, le scorte di biotecnologie hanno un grande potenziale al rialzo, ma presentano anche un maggior grado di rischio di fallimento.
• L'aggiunta di biotecnologie a un portafoglio diversificato può aggiungere un elemento di crescita, ma scegliere il giusto stock di biotecnologie può essere un colpo al buio.
• Gli ETF che seguono il settore delle biotecnologie sono un ottimo modo per ottenere un'esposizione a questo settore senza dover selezionare singoli titoli.

Prestazioni biotecnologiche

Le aziende biotecnologiche hanno costituito alcuni dei titoli più performanti ed eccitanti degli ultimi anni. Aziende come Biogen Inc. (BIIB) e Celgene Corporation (CELG) sembrano essere le preferite perenni e ci sono sempre titoli emergenti che entrano nel campo. D'altra parte, tuttavia, mentre una serie di prove di successo di un nuovo prodotto o una svolta nella ricerca possono mandare i prezzi delle azioni sulla luna, le società di biotecnologie non hanno alcuna garanzia di prosperare. In effetti, il settore subisce un costante turnover di nomi mentre le aziende chiudono i battenti quando le cose non vanno come previsto.

Per questo motivo, molti investitori che desiderano sfruttare il potenziale dello spazio biotecnologico si sono rivolti a fondi negoziati in borsa (ETF). Gli ETF hanno dominato il panorama degli investimenti per molti anni, in gran parte perché offrono agli investitori un mezzo a basso costo per diversificare le proprie partecipazioni in modo rapido e semplice. Di seguito, esamineremo il posto che gli ETF sulle biotecnologie possono avere in una varietà di portafogli. In primo luogo, tuttavia, daremo un'occhiata più da vicino a ciò che è il settore delle biotecnologie. (Vedi anche: A Primer per settore biotecnologico .)

Cos'è Biotech?

Nonostante tutte le promesse che la biotecnologia mantiene, non è priva di controversie. Il settore delle biotecnologie è iniziato sul serio dopo la scoperta del DNA nei primi anni '50. Nei decenni immediatamente successivi a questa scoperta, mentre scienziati e governi apprendevano di più sul DNA, era comune per i paesi di tutto il mondo emanare leggi che regolavano ciò che poteva e non poteva essere fatto in questo settore. Oggi sentiamo ancora molti degli effetti di questa lotta in corso, in particolare nel mondo degli alimenti geneticamente modificati e nella ricerca sulle cellule staminali.

Le ditte biotecnologiche possono concentrare i loro sforzi in una moltitudine di direzioni diverse. Come indicato sopra, le aziende biotecnologiche possono mirare a innovare in campi diversi come le scienze alimentari, la genetica, l'agricoltura e l'assistenza sanitaria. L'ultimo di questi è forse il punto focale più comune per le aziende biotecnologiche.

Le aziende nello spazio delle biotecnologie tendono ad affrontare ostacoli significativi al successo. Una ragione fondamentale per questo è che i costi di ricerca e sviluppo per i nomi delle biotecnologie tendono ad essere incredibilmente alti. Mentre un'azienda sta concentrando il proprio tempo e denaro in queste aree, di solito c'è molto poco in termini di entrate. Non è raro, quindi, che le aziende biotecnologiche collaborino con aziende più grandi e più affermate per raggiungere i loro obiettivi di ricerca e sviluppo. Prima che questi obiettivi vengano raggiunti, un'azienda biotecnologica è incredibilmente fragile. Forse è per questo che lo spazio biotecnologico, pur crescendo sempre con nuovi nomi, è diventato sempre più dominato da un piccolo gruppo di grandi aziende negli ultimi anni.

Per quelle aziende biotecnologiche nello spazio sanitario, ci sono anche altri ostacoli da superare. Negli Stati Uniti, i nuovi farmaci devono soddisfare una serie rigorosa di requisiti stabiliti dalla Food & Drug Administration (FDA) prima di poter essere prodotti e venduti ai consumatori. Il processo di approvazione della FDA dura molti anni e la grande maggioranza (fino al 95%, secondo alcune stime) dei farmaci entrati nel processo non è accettata. (Per ulteriori informazioni, vedere: 8 fasi di sviluppo di nuovi farmaci .)

Perché investire utilizzando gli ETF Biotech?

Eppure, sebbene le società biotecnologiche possano presentare una serie di problemi che ispirano cautela e scetticismo tra gli investitori, questo settore rimane uno dei più caldi. Il potenziale esiste per incredibili guadagni, fatti sulla base di scoperte e progressi tecnologici ampi e monumentali, anche se queste tremende storie di successo sono piuttosto rare. Fortunatamente, mentre la tecnologia continua a svilupparsi, anche la velocità con cui le aziende biotecnologiche possono raggiungere i loro obiettivi aumenta. Per tutti questi motivi, gli investitori sono sempre più interessati a investire nell'area biotecnologica.

Per molti investitori, la prospettiva di ottenere un'esposizione a un pool relativamente ampio di nomi di biotecnologie è allettante. Più grande è il paniere, il pensiero va avanti, migliore è la protezione contro il potenziale fallimento di una singola azienda. Gli ETF sulle biotecnologie sono un ottimo modo per raggiungere questa diversità in un portafoglio.

Proprio come l'arena delle biotecnologie è dominata da un elenco relativamente piccolo di grandi società, così anche lo spazio ETF sulle biotecnologie è in gran parte costituito da pochi fondi importanti. L'ETF iShares Nasdaq Biotechnology (IBB) era, a marzo 2018 e secondo un rapporto del Motley Fool, il più grande fondo del suo genere, con quasi $ 10 miliardi di asset in gestione (AUM) e uno del 14% uno- anno di ritorno. In effetti, questo ETF afferma che circa l'80% delle sue attività è focalizzato direttamente nello spazio biotecnologico, mentre il resto è diviso tra società farmaceutiche e attrezzature secondarie che forniscono strumenti e servizi per l'industria. (Vedi anche: IBB: iShares NASDAQ Biotechnology ETF .)

Esistono almeno altri tre ETF di spicco nel mondo delle biotecnologie. Il prossimo più grande dopo IBB è l'ETF SPDR S&P Biotech (XBI), con attività di oltre $ 5 miliardi a marzo 2018. Con un rapporto di spesa dello 0, 35% e un rendimento annuale del 31%, questa è un'opzione forte per investitori che desiderano esplorare il panorama delle biotecnologie. L'ETF First Trust NYSE Arca Biotech (FBT), con $ 1, 5 miliardi in AUM, e l'ETF VanEck Vectors Biotech (BBH), con $ 473 in AUM, completano l'elenco.

Tra questi e altri ETF sulle biotecnologie, gli investitori hanno alcune importanti scelte da fare. Il più grande di questi ETF tende a concentrarsi sui nomi più importanti nel settore delle biotecnologie; nel fare ciò, questi ETF forniscono stabilità che altri fondi potrebbero non avere. Tuttavia, nel tentativo di guadagnare trazione acquisendo un angolo unico del mercato, gli ETF sulle biotecnologie più piccoli tendono a rivolgersi più spesso a società emergenti e emergenti. Questi investimenti offrono enormi opportunità ma anche livelli di rischio più elevati. Esistono anche ETF specializzati in biotecnologie, come l'ETF Loncar Cancer Immunotherapy (CNCR), che traccia un paniere di circa 30 aziende nella sottocategoria di immunoterapia dello spazio.

La linea di fondo

Biotech è responsabile del lancio di centinaia di nuovi studi farmacologici e dello sviluppo di medicinali in grado di curare o curare una serie di malattie. Questa è un'industria incredibilmente potente ed eccitante di cui far parte, e non sorprende che gli investitori di tutto il mondo vogliano partecipare all'azione. Con gli ETF sulle biotecnologie, gli investitori hanno l'opportunità di ottenere un'esposizione al settore senza correre il rischio di concentrare i propri investimenti in modo troppo ristretto in uno spazio in cui la posta in gioco può essere estremamente elevata. (Per ulteriori informazioni, consulta: Investing In Biotech: Vale la pena rischiare? )