Professione FA: responsabile della mancanza di diversità

La portata delle opportunità professionali nel settore della pianificazione finanziaria è incredibilmente ampia, oltre al particolare approccio e area di competenza di ciascuna professione. Ma per quanto varia la professione sia nei tipi di opportunità di lavoro, i dati demografici del settore non riflettono la diversità della popolazione. Perché è ancora vero?

Key Takeaways

• I consulenti finanziari erano in genere uomini bianchi della classe media.
• Le donne e le minoranze costituiscono solo una piccola percentuale di tutti i promotori finanziari, molto inferiore alla loro rappresentanza nella popolazione più numerosa.
• Mentre le percezioni negative sulla professione finanziaria possono dissuaderne alcune, l'industria sta cercando di migliorare la sua diversità.

Dati demografici del consulente

Le donne rappresentano poco più della metà della popolazione americana, ma rappresentano solo il 16% dei promotori finanziari e meno di un quarto dei pianificatori finanziari certificati. Anche la diversità razziale ed etnica è sostanzialmente carente: gli afroamericani e i latinoamericani rappresentano solo il 3, 5% degli 80.000 professionisti della PCP negli Stati Uniti

"Fin dalla sua istituzione, l'industria finanziaria è stata dominata dalla maggioranza maschile americana ed è rimasta nelle mani della maggioranza", afferma Kyle Winkfield, socio dirigente della OWRS Firm a Washington, DC. E questo è il problema in breve: gli uomini sono in realtà non è la maggioranza della popolazione, ma l'industria percepisce che lo sono.

Kimberly Foss, fondatore e presidente di Empyrion Wealth Management a Roseville, in California, afferma che la mancanza di diversità nel settore dei servizi finanziari è problematica perché allontana le pratiche e le norme dalle realtà della società più ampia. Foss afferma che la diversità è fondamentale per rimanere rilevanti e che il settore finanziario deve assumere gruppi sottorappresentati in numero maggiore "... se vogliamo un corpo di professionisti in grado di comprendere e entrare in sintonia con una società e cultura americana in evoluzione".

Cosa spiega la mancanza di diversità nei servizi finanziari e cosa si può fare per cambiarlo?

La percezione negativa può inibire la diversità

Winkfield afferma che l'incapacità del settore finanziario di compiere sforzi significativi per incoraggiare la diversificazione e aumentare il numero di donne e minoranze razziali ed etniche che operano in ruoli consultivi, può essere attribuita alla sua percezione di tali gruppi. Cita Merrill Lynch e Morgan Stanley come esempi di pregiudizi razziali al lavoro nel settore.

Nel dicembre 2013, Merrill Lynch ha concluso una causa da 160 milioni di dollari che ha comportato richieste di disparità di trattamento nei confronti dei broker neri dell'azienda. Più recentemente, Morgan Stanley ha chiesto a un giudice federale di avviare una causa di pregiudizio razziale in un arbitrato privato.

La discriminazione di genere può rappresentare un ostacolo simile per le donne. Un recente documento di lavoro del National Bureau of Economic Research ha scoperto che le consulenti femminili avevano maggiori probabilità di essere punite più duramente degli uomini a seguito di un episodio di cattiva condotta rispetto agli uomini. Avevano il 20% in più di probabilità di perdere il lavoro e il 30% in più di difficoltà a trovare un nuovo lavoro, rispetto ai loro colleghi maschi.

Chloe McKenzie, fondatore, presidente e CEO di BlackFem, Inc., una società no profit focalizzata sulla creazione di opportunità per donne e ragazze di colore per costruire e sostenere la ricchezza, afferma che anche le percezioni negative del settore possono influire sulla diversità.

"Penso che molte donne, persone di colore e donne di colore non entrino nel settore perché c'è una così grande sfiducia nel settore finanziario dalle comunità di colore e dalle donne", afferma McKenzie.

Secondo McKenzie, l'industria crea uno scenario da 22, in cui le donne e le minoranze sono riluttanti a cercare una consulenza finanziaria professionale perché non riescono a trovare prontamente consulenti con cui identificarsi. Allo stesso tempo, una diffidenza nei confronti del settore impedisce alle donne e alle minoranze di entrare nel campo per servire i gruppi che potrebbero beneficiare direttamente dei loro consigli.

"La mancanza di diversità è estremamente problematica per le donne e le minoranze in cerca di consulenza finanziaria per una moltitudine di ragioni, le due più importanti sono il comfort e il rispetto", afferma Winkfield. "A causa del club dei ragazzi, di una struttura di potere riservata ai soli membri e delle questioni inerenti che ne derivano, coloro che non appartengono a look o genere sono spesso intimiditi o a disagio con le loro opzioni di consigliere quando cercano consigli."

Ciò può soffocare la loro capacità di accrescere la ricchezza, potenzialmente allargando il divario di ricchezza. È anche dannoso per l'industria della consulenza stessa.

"Quando le persone non sono in grado di trovare un consulente con cui connettersi, si scoraggiano e procrastinano o iniziano a cercare altrove una guida", afferma Ande Frazier, vicepresidente della distribuzione, Penn Mutual. "Si rivolgono a robo-advisor, a Internet, o ai loro familiari e amici per un consiglio, quindi scontando l'importante ruolo dell'advisor".

Migliorare la diversità nei servizi finanziari

La crescente diversità nel settore della consulenza finanziaria richiede un approccio poliedrico.

Foss afferma che programmi di tutoraggio migliori e più efficaci potrebbero produrre un miglioramento significativo, oltre a sviluppare pratiche di reclutamento intenzionalmente mirate agli interessi e alla cultura delle minoranze e delle donne. Una prima enfasi sull'educazione finanziaria può anche elevare una carriera nel settore dei servizi finanziari, quindi è sul radar per le donne e le persone di colore.

"Dovremmo sviluppare programmi di sensibilizzazione rivolti agli studenti delle scuole superiori, che hanno bisogno di sapere che il nostro non è solo un settore sostenibile, ma cruciale per il benessere a lungo termine della popolazione in generale", afferma Foss. A livello universitario, ampliare le opportunità di tirocinio può rivelarsi fondamentale per attirare più donne e minoranze nel settore.

Winkfield afferma che la sfida con questi tipi di programmi è assicurarsi che stiano creando un ambiente confortevole per le persone che stanno cercando di reclutare. Questo è qualcosa in cui l'organizzazione McKenzie si è dimostrata esperta. Le iniziative educative sono il punto focale di BlackFem, che promuove l'alfabetizzazione finanziaria attraverso programmi offerti nelle scuole elementari, medie e superiori, nonché seminari online per genitori. "Siamo culturalmente sensibili e infondiamo le esperienze di coloro che serviamo nel nostro curriculum, e per finire, sembriamo il collegio elettorale che serviamo", dice McKenzie.

Questi sforzi possono attirare l'interesse delle donne e delle minoranze per le carriere di consulenza, ma anche il settore finanziario deve svolgere un ruolo nell'attirare i gruppi che vuole assumere. Winkfield afferma che l'incoraggiamento della diversità dipende dalle società di servizi finanziari che adottano una mentalità più inclusiva: "È umano gravitare verso persone simili e affini e ci vuole uno sforzo consapevole per cercare la diversità quando non è la tua normalità".

La linea di fondo

La crescente diversità tra i consulenti finanziari è gratificante sia per l'industria che per le persone che serve, il che può avere implicazioni di vasta portata.

"La diversità di background, esperienza, istruzione e pensiero amplia le prospettive e quindi amplia le capacità di risoluzione dei problemi", afferma Winkfield. “L'accesso è il punto cruciale della ricchezza americana: come raggiungere, come mantenerla e come trasmetterla alle generazioni future. Immagina i vantaggi di vasta portata dell'aumento di questo tipo di accesso per tutti gli americani. "