Famiglia di fondi
Una famiglia di fondi include tutti i fondi gestiti da una società di investimento. Investire ampiamente su fondi di una famiglia di fondi può offrire molti vantaggi.
RIPARTIZIONE Famiglia di fondi
Una famiglia di fondi è gestita da una società di investimento di gestione registrata. Registrate presso la Securities and Exchange Commission (SEC) ai sensi della legislazione governata dall'Investment Company Act del 1940, queste società sono gestori degli investimenti credibili regolati dagli Stati Uniti
Le società di investimento gestionale possono offrire una vasta gamma di prodotti agli investitori, compresi fondi chiusi, fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento aperti. Tutti i fondi offerti da una società di investimento costituiscono in modo completo la sua famiglia di fondi.
Investire con una famiglia di fondi
Investire in molti fondi all'interno di una famiglia di fondi può offrire molti vantaggi. Una famiglia di fondi può offrire acquisti "one-stop" per gli investitori. Un elenco delle 100 migliori famiglie di fondi comuni di investimento per attivi in gestione è disponibile qui.
Conto della famiglia di fondi
Le società di investimento gestionale, come Vanguard, offrono agli investitori un'ampia gamma di opzioni e servizi di fondi. I fondi aperti possono essere acquistati e gestiti attraverso un account Vanguard, consentendo a un investitore di creare un portafoglio completo di fondi aperti con vari obiettivi. Vanguard fornisce anche servizi di intermediazione che consentono agli investitori di acquistare i fondi negoziati in borsa (ETF) e tutti i fondi chiusi offerti. Alla fine, un investitore con Vanguard potrebbe scegliere di fare tutti i suoi investimenti con Vanguard che costruisce un ampio portafoglio con solo fondi Vanguard. Questo investitore sarebbe in grado di ricevere rapporti di investimento di fondi consolidati in un estratto conto mensile che mostra tutti i loro investimenti nella famiglia di fondi.
Scambio di fondi
Gli investitori con portafogli ampiamente diversificati attraverso una singola famiglia di fondi possono anche beneficiare di scambi di fondi che sono generalmente consentiti con una commissione minima o nulla. Fai da te gli investitori godono in particolare dei vantaggi dello scambio di fondi all'interno di una famiglia di fondi.
Gli investitori possono utilizzare i privilegi di scambio per spostare le allocazioni in contesti di mercato in evoluzione. Con alcune famiglie di fondi gli investitori possono anche automatizzare gli scambi che possono essere utili per la pianificazione della pensione. Lo scambio di fondi può aiutare gli investitori a mitigare il rischio. I privilegi di scambio possono anche consentire a un investitore di scambiare in fondi più conservativi o fondi in contanti in prossimità della pensione.
Ricerca sugli investimenti
I vantaggi di investire in una famiglia di fondi possono anche andare oltre i fondi investiti di un investitore. La maggior parte delle famiglie di fondi offre anche ricerche sugli investimenti, notizie sugli eventi attuali e avvisi su nuovi prodotti e offerte. La ricerca sugli investimenti di una famiglia di fondi può essere un ottimo modo per rimanere informati su una vasta gamma di argomenti di finanza personale, mantenendo al contempo la consapevolezza delle offerte dell'azienda e delle opzioni di investimento.
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