Uffici familiari
I family office sono società di consulenza private di gestione patrimoniale che servono investitori ultra-high-net-worth (UHNW). Sono diversi dai tradizionali negozi di gestione patrimoniale in quanto offrono una soluzione totalmente esternalizzata alla gestione del lato finanziario e degli investimenti di un individuo o di una famiglia benestante. Ad esempio, molti family office offrono servizi di budgeting, assicurazioni, beneficenza, aziende a conduzione familiare, trasferimento di ricchezza e servizi fiscali.
Comprensione degli uffici familiari
Alcune persone di alto valore potrebbero voler prendere in considerazione l'apertura di un family office. Un family office offre una gamma più ampia di servizi su misura per soddisfare le esigenze degli HNWI. Dalla gestione degli investimenti alla consulenza di beneficenza, i family office offrono una soluzione finanziaria totale a persone con un patrimonio netto elevato. Inoltre, l'ufficio di famiglia può anche gestire questioni non finanziarie come l'istruzione privata, l'organizzazione del viaggio e altre disposizioni domestiche varie.
Gli uffici familiari sono in genere definiti uffici unifamiliari o uffici plurifamiliari, talvolta denominati MFO. Gli uffici unifamiliari servono solo una famiglia ultra-ricca mentre gli uffici plurifamiliari sono più strettamente collegati alle tradizionali pratiche private di gestione patrimoniale, cercando di costruire la propria attività al servizio di molti clienti. Gli uffici multifamiliari sono più diffusi a causa delle economie di scala che consentono la condivisione dei costi tra la clientela.
Key Takeaways
- I family office sono servizi privati completi di gestione patrimoniale che servono solo una o un numero limitato di famiglie con un patrimonio netto molto elevato.
- Oltre ai servizi finanziari di base, i family office offrono anche servizi di concierge, pianificazione, consulenza benefica e altri servizi completi.
- Gli uffici unifamiliari servono solo un individuo e la sua famiglia, mentre gli uffici plurifamiliari servono pochi e possono beneficiare di economie di scala.
Le molte discipline di un "Family Office"
Fornire consulenza e servizi alle famiglie ultra-abbienti nell'ambito di un piano globale di gestione patrimoniale va ben oltre la capacità di ogni consulente professionale. Richiede uno sforzo ben coordinato e collaborativo da parte di un team di professionisti delle discipline legali, assicurative, di investimento, immobiliari, commerciali e fiscali per fornire la scala di pianificazione, consulenza e risorse necessarie. La maggior parte dei family office combina la gestione patrimoniale, la gestione della liquidità, la gestione dei rischi, la pianificazione finanziaria, la gestione dello stile di vita e altri servizi per fornire a ogni famiglia gli elementi essenziali per affrontare le questioni cardine che affronta mentre naviga nel complesso mondo della gestione patrimoniale.
Pianificazione e gestione legacy
Dopo una vita di accumulazione di ricchezza, le famiglie con un patrimonio netto elevato devono affrontare diversi ostacoli quando cercano di massimizzare il loro retaggio, tra cui tasse sulla proprietà confiscatoria, leggi immobiliari complesse e problemi familiari o aziendali complessi. Un piano globale di trasferimento patrimoniale deve tenere conto di tutti gli aspetti della ricchezza della famiglia, compresi il trasferimento o la gestione di interessi commerciali, la disposizione del patrimonio, la gestione di fondi familiari, i desideri filantropici e la continuità del governo familiare. L'educazione familiare è un aspetto importante di un family office; questo include educare i familiari su questioni finanziarie e instillare i valori della famiglia per minimizzare i conflitti intergenerazionali. Gli uffici familiari lavorano in collaborazione con un team di consulenti di ciascuna delle discipline necessarie per garantire che il piano di trasferimento patrimoniale della famiglia sia ben coordinato e ottimizzato per i suoi desideri legacy.
Gestione dello stile di vita
Molti uffici familiari fungono inoltre da portineria personale per le famiglie, gestendo i loro affari personali e soddisfacendo le loro esigenze di vita. Ciò potrebbe includere lo svolgimento di controlli di base sul personale personale e commerciale; fornire sicurezza personale per la casa e i viaggi; gestione di aeromobili e yacht; pianificazione e realizzazione del viaggio; e razionalizzazione degli affari.
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