Categoria di fondi
Una categoria di fondi è un modo per differenziare i fondi comuni di investimento in base ai loro obiettivi di investimento e alle principali caratteristiche di investimento. Questa categorizzazione consente agli investitori di distribuire il proprio denaro in una combinazione di fondi con una varietà di caratteristiche di rischio e rendimento.
Categoria del fondo di abbattimento
Le categorie di fondi possono essere strutturate in vari modi a seconda dell'obiettivo di investimento di un fondo. Gli investitori individuali e professionali possono utilizzare diverse varianti delle categorie di fondi durante la creazione di portafogli.
Fondo di fondi gestito professionalmente
Il fondo di fondi gestito professionalmente è un esempio lampante di come i gestori di portafoglio possono costruire un portafoglio di fondi utilizzando diverse categorie di fondi. Gli investitori troveranno spesso l'uso di fondi di fondi strutturati nell'asset allocation o in portafogli di fondi comuni bilanciati. Questi portafogli cercano di utilizzare fondi di diverse categorie di fondi per raggiungere il loro obiettivo di allocazione patrimoniale mirato.
Il Fondo per la crescita dell'ottimizzazione del portafoglio di Pacific Funds fornisce un esempio. Questo fondo assegna in modo aggressivo titoli di crescita, ma detiene anche una parte del portafoglio in titoli di debito. La sua strategia di asset allocation prevede dal 70% all'85% del portafoglio azionario con un indebitamento dal 15% al 30%. I fondi rappresentano partecipazioni nel portafoglio in diverse categorie di fondi. La sua principale allocazione azionaria è il Pacific Values Large-Cap Value Fund. La sua principale allocazione di debito è il Pacific Funds Managed Bond Fund. Nel 2017 il Fondo ha registrato un rendimento del 16, 34%.
Investimenti in fondi per investitori al dettaglio
Gli investitori al dettaglio possono scegliere fondi per i loro portafogli utilizzando una varietà di stili di investimento e obiettivi di bilanciamento. Per creare un portafoglio completo di fondi comuni di investimento, gli investitori possono innanzitutto creare un profilo di investimento che descriva in dettaglio i propri interessi, obiettivi, tolleranze di rischio e obiettivi di investimento. Spesso questo può essere fatto tramite un account a capo. Tuttavia, gli investitori possono anche determinare individualmente il proprio profilo di investimento per una strategia di investimento fai-da-te.
Nell'universo d'investimento, gli investitori hanno una gamma di opzioni per categoria di fondi. Le opzioni di investimento standard saranno focalizzate su allocazioni patrimoniali mirate come azioni e obbligazioni. Anche le categorie di obiettivi gestiti sono prevalenti nel mercato e sono costruite con vari stili e miscele di investimento, il che consente agli investitori di investire con un noto obiettivo di segmento di mercato. I fondi oggettivi gestiti possono includere strategie basate sulla crescita, sul valore, sul reddito, sulla combinazione di asset allocation e altro ancora.
Categorie di fondi di investimento mirati
Nell'universo d'investimento, gli investitori possono scegliere di investire per categoria di attività. Questo tipo di strategia può consentire a un investitore di costruire un portafoglio di fondi puramente definito dalle proprie attività mirate. Ciò includerebbe fondi azionari, fondi obbligazionari e qualsiasi altro tipo di fondo che viene principalmente investito esclusivamente in una singola classe di attività. Con i fondi azionari, le categorie di base possono essere definite in base alle dimensioni delle società in cui investe (large-cap, mid-cap e small-cap). I fondi obbligazionari sono classificati principalmente in base alla scadenza media del portafoglio (lunga, intermedia e corta) e alla qualità del credito (alta, media e bassa). I fondi azionari possono essere utilizzati per le parti più aggressive di un portafoglio, mentre i fondi obbligazionari vengono spesso utilizzati per allocazioni più prudenti.
Categorie di fondi obiettivo gestiti
Esiste anche un'ampia gamma di categorie di fondi di obiettivi gestiti. Al di fuori delle tradizionali categorie di azioni e obbligazioni, queste categorie di fondi possono avere obiettivi più specifici come valore, crescita e reddito. I fondi ibridi o di asset allocation possono anche essere considerati fondi oggettivi gestiti. Queste categorie di fondi consentono a un investitore di raggiungere obiettivi di investimento più ampi o specifici, nonché obiettivi a breve e lungo termine.
Le categorie di fondi ibridi possono includere fondi a crescita conservativa, moderata o aggressiva con diverse classi di attività e allocazioni. I fondi ibridi possono anche comprendere strategie per data target che offrono un portafoglio diversificato di investimenti attraverso varie allocazioni di attività che si sposta nel tempo per raggiungere l'obiettivo di utilizzo della data target per l'investitore.
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