Come posso trovare fondi comuni di investimento che monitorano gli indici?

Un fondo comune di investimento tenta di replicare la performance di un indice. Questo può essere qualsiasi indice, come l'S & P 500, il Nasdaq 100 e così via. Questi fondi acquistano gli stessi titoli presenti nell'indice e li ponderano allo stesso modo dell'indice.

Questi tipi di fondi indicizzati sono molto popolari perché tendono ad avere prestazioni migliori rispetto ai fondi gestiti attivamente. I gestori di fondi hanno semplicemente difficoltà a battere costantemente il mercato. Le scelte di un gestore possono superare un indice un anno, quindi non riuscire a tenere il passo con quello successivo. Inoltre, i fondi comuni indicizzati hanno costi inferiori perché non acquistano e vendono titoli con la stessa frequenza di un fondo gestito attivamente.

Quindi come trovi questi fondi?

Luoghi principali da cercare

Due fonti di facile utilizzo per la ricerca di fondi indicizzati sono Fidelity Investments e Vanguard. Il modo migliore per accedere alle informazioni sui fondi indicizzati da Fidelity è visitare il loro sito Web e inserire "Fondi indicizzati" nella casella di ricerca. Questo ti porterà a un elenco dei loro fondi indicizzati. Facendo clic sul nome di un fondo, si aprirà una schermata con un elenco di collegamenti dati che forniscono un quadro molto completo delle caratteristiche di investimento di un fondo.

Lo stesso approccio è raccomandato per Vanguard, che è generalmente considerata la principale società di fondi nel campo dell'indice. Nella home page, fai clic su Investitori personali, quindi su Fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF), quindi su Fondi indicizzati solo per ottenere la loro quotazione completa. Come Fidelity, le informazioni sui singoli fondi sono molto dettagliate e istruttive.

Se hai un abbonamento premium con Morningstar, puoi accedere alla sua quotazione del fondo indicizzato e quindi andare direttamente a un rapporto del fondo Morningstar per ottenere un'analisi completa e obiettiva delle qualità di investimento di un fondo indicizzato.

Scelta di un fondo comune di investimento vincente

Scegliere un fondo indicizzato è più facile che sceglierne uno gestito attivamente. Devi misurare il rendimento del fondo rispetto al suo indice di riferimento. È sufficiente confrontare un grafico dell'indice con quello del fondo. Se un fondo non è riuscito a corrispondere all'indice, cancellalo dall'elenco. Di quelli rimasti, guarda le spese. La gestione di un fondo indicizzato non dovrebbe costare molto, poiché il gestore è passivo. Il gestore acquista o vende in base a come viene regolato l'indice. Tali aggiustamenti non si verificano frequentemente. Quindi confrontare le spese. A parità di altre condizioni, quella con il costo più basso è una buona scelta. Assicurati di confrontare i fondi che tracciano lo stesso indice.

La linea di fondo

I fondi comuni di investimento indicizzati possono essere un investimento solido, abbastanza prevedibile. Il tuo fondo scenderà di valore quando lo fa l'indice sottostante, ma si riprenderà quando lo fa anche il fondo dell'indice. Questo è un investimento buy and hold. È inutile saltare dentro e fuori un fondo indicizzato, perché è molto improbabile che si possa battere l'indice in questo modo. (Vedi anche: Investimenti nell'indice, Lowdown on Index Funds e Enhanced Funds Index: Shiny Paper o Sparkling Gift?