Migliora i tuoi investimenti con Excel

Probabilmente sapevi che il programma per fogli di calcolo Excel di Microsoft è uno strumento eccellente per tenere traccia dei tuoi investimenti in modo organizzato, che ti consente di vedere e ordinare le posizioni, tra cui prezzo di entrata, prezzi di chiusura periodici e rendimenti. Ma in realtà, Excel può fare molto di più che fungere da rendiconto finanziario glorificato. Può calcolare automaticamente metriche quali la deviazione standard di un'attività o di un portafoglio, la percentuale di rendimento e l'utile e la perdita complessivi.

Diamo un'occhiata a come Excel può essere utilizzato per migliorare le proprie attività di investimento.

asporto chiave

• I fogli di calcolo Excel non solo possono tenere traccia degli investimenti, ma anche calcolare le prestazioni e il grado di volatilità.
• Excel può calcolare la differenza del prezzo corrente di un'attività meno il prezzo di entrata.
• Excel è in grado di calcolare il rendimento percentuale di un'attività e valutare profitti e perdite.
• La funzione Excel particolarmente utile è la sua capacità di calcolare la deviazione standard, una formula complessa che valuta il rischio.

Tracciamento degli investimenti con Excel

Un foglio di calcolo Excel può essere utilizzato in vari modi per tenere traccia delle partecipazioni di un investitore. Il primo passo è decidere quali dati desideri includere. La figura 1 mostra un esempio di un semplice foglio di calcolo Excel che tiene traccia dei dati di un investimento, tra cui data, voce, dimensione (quante azioni), prezzi di chiusura per le date specificate, la differenza tra il prezzo di chiusura e il prezzo di entrata, il rendimento percentuale, profitti e perdite per ogni prezzo di chiusura periodico e deviazione standard. È possibile utilizzare un foglio separato in una cartella di lavoro di Excel per ciascun supporto.

Figura 1: foglio di calcolo Excel che mostra i dati di uno strumento di trading (McGraw Hill).

Creazione di formule di differenza in Excel

Alcuni valori nel foglio di calcolo, tuttavia, devono essere calcolati manualmente, il che richiede tempo. Tuttavia, puoi inserire una formula in una cella per fare il lavoro per te. Per calcolare la differenza del prezzo corrente di una risorsa meno il prezzo di entrata, ad esempio, fai clic nella cella in cui desideri che appaia la differenza.

Quindi, digitare il segno uguale (=) e quindi fare clic nella cella contenente il prezzo corrente. Seguire questo con un segno meno e quindi fare clic nella cella che contiene il prezzo di entrata. Quindi fare clic su Invio per visualizzare la differenza. Se fai clic sull'angolo in basso a destra della cella finché non vedi quello che sembra un segno più scuro (senza piccole frecce su di esso), puoi trascinare la formula sulle altre celle appropriate per trovare la differenza per ciascun set di dati.

Creazione di formule di restituzione percentuale in Excel

Il rendimento percentuale è la differenza del prezzo corrente meno il prezzo di entrata, diviso per il prezzo di entrata: (prezzo-entrata) ÷ voce. Il calcolo del ritorno percentuale viene effettuato, ancora una volta, selezionando la cella in cui si desidera visualizzare il valore, quindi digitando il segno di uguale. Quindi, digitare una parentesi aperta e fare clic nella cella con il prezzo corrente, seguito da un segno meno, dal prezzo di entrata e da una parentesi chiusa.

Quindi, digitare una barra (per rappresentare la divisione) e quindi fare nuovamente clic nella cella del prezzo di entrata. Premi Invio e apparirà il ritorno percentuale. Potrebbe essere necessario evidenziare la colonna, fare clic con il pulsante destro del mouse e selezionare Formato celle per selezionare "Percentuale" nella scheda del numero per visualizzare questi valori come percentuali. Una volta che hai la formula in una cella, puoi fare clic e trascinare (come sopra) per copiare la formula nelle celle corrispondenti.

Creazione di formule di profitti / perdite in Excel

L'utile e la perdita sono la differenza moltiplicata per il numero di azioni. Per creare la formula, fai clic nella cella in cui desideri che appaia il valore. Quindi, digita il segno di uguale e quindi fai clic nella cella che contiene la differenza (vedi sopra). Quindi, digitare il simbolo asterisco (*) per rappresentare la moltiplicazione e quindi fare clic nella cella che contiene il numero di condivisioni. Premi Invio e vedrai i profitti e le perdite per quei dati. Potrebbe essere necessario evidenziare la colonna, fare clic con il pulsante destro del mouse e selezionare Formatta celle, quindi selezionare la valuta per impostare la colonna da visualizzare come importo in dollari. È quindi possibile selezionare, fare clic e trascinare la formula per copiarla nelle altre celle corrispondenti.

Creazione di formule di deviazione standard in Excel

Fondamento della moderna teoria del portafoglio, la deviazione standard per un set di dati può rivelare informazioni importanti sul rischio di un investimento. La deviazione standard è semplicemente la misura di quanto distano i rendimenti dalla loro media statistica; in altre parole, consente agli investitori di determinare il rischio o la volatilità superiori alla media di un investimento. La deviazione standard dei rendimenti è una misura più accurata rispetto alla visualizzazione dei rendimenti periodici perché tiene conto di tutti i valori.

Più basso è il valore di deviazione standard di un'attività o di un portafoglio, minore è il suo rischio.

Il calcolo della deviazione standard è un'equazione matematica complessa e che richiede tempo. Fortunatamente, pochi semplici clic in Excel possono fornire lo stesso calcolo. Anche se un investitore non comprende la matematica alla base del valore, può misurare il rischio e la volatilità di un determinato titolo o dell'intero portafoglio.

Per trovare la deviazione standard di un set di dati, fare clic sulla cella in cui si desidera visualizzare il valore di deviazione standard. Successivamente, sotto l'intestazione Formule in Excel, seleziona l'opzione "Inserisci funzione" (sembra " fx "). Apparirà la casella Inserisci funzione e sotto "seleziona una categoria" scegli "Statistica". Scorri verso il basso e seleziona "STDEV", quindi fai clic su OK. Successivamente, evidenzia le celle per le quali desideri trovare la deviazione standard (in questo caso, le celle nella colonna di ritorno percentuale; fai attenzione a selezionare solo i valori di ritorno e non le intestazioni). Quindi fare clic su OK e il calcolo della deviazione standard verrà visualizzato nella cella.

Visualizzazione di un portfolio in Excel

Puoi compilare i dati dai singoli fogli in Excel per avere un'idea di tutte le aziende a colpo d'occhio. Se disponi di dati su un foglio in Excel che desideri visualizzare su un altro foglio, puoi selezionare, copiare e incollare i dati in una nuova posizione. In questo modo, è facile importare una serie di dati di stock in un foglio. Tutte le formule sono le stesse degli esempi precedenti e il calcolo della deviazione standard si basa sul rendimento percentuale di tutti gli stock, piuttosto che su un singolo strumento.

La Figura 2 mostra i dati di 11 diversi titoli, tra cui data e prezzo di entrata, il numero di azioni, il prezzo corrente, la differenza tra il prezzo corrente e il prezzo di entrata, il rendimento percentuale, l'utile e la perdita e la deviazione standard complessiva.

Figura 2: foglio di calcolo Excel che mostra la compilazione dei dati di più simboli commerciali.

Altri suggerimenti per l'utilizzo di Excel

Una volta che un foglio di calcolo è stato formattato con i dati che vorresti vedere e le formule necessarie, inserire e confrontare i dati è relativamente semplice. ma vale la pena prendersi il tempo necessario per impostare i fogli esattamente come li si desidera e per eliminare o nascondere eventuali dati estranei. Per nascondere una colonna o una riga di dati, evidenziare la selezione e nella scheda Home in Excel, selezionare Formato. Viene visualizzato un menu a discesa; seleziona "Nascondi / Scopri" e scegli l'opzione che desideri. Tutti i dati nascosti sono ancora accessibili per i calcoli ma non verranno visualizzati nel foglio di calcolo. Ciò è utile quando si crea un foglio di calcolo semplificato e di facile lettura.

Naturalmente, ci sono alternative alla configurazione del foglio di calcolo da soli. È disponibile un numero considerevole di prodotti commerciali tra cui scegliere un software di gestione del portafoglio che funziona di concerto con Excel. Una ricerca su Internet può aiutare gli investitori interessati a conoscere queste opportunità.

La linea di fondo

Un foglio di calcolo Excel può essere semplice o complesso come lo desideri. Le preferenze e le esigenze personali determinano la complessità del foglio di calcolo. La chiave è capire quali dati decidi di includere in modo da poterne ricavare informazioni.