Fondo istituzionale
Un fondo istituzionale è un fondo con attività investite da investitori istituzionali. I fondi istituzionali possono includere investimenti per una varietà di scopi istituzionali, tra cui fondi educativi, fondazioni senza scopo di lucro, fondi di investimento governativi e aziendali e piani pensionistici governativi e aziendali. I gestori degli investimenti offrono fondi istituzionali con diversi obiettivi di mercato. Questi fondi vengono utilizzati per creare portafogli di investimento completi per clienti istituzionali.
RIPARTIZIONE Fondo istituzionale
I fondi istituzionali sono offerti dai gestori degli investimenti ai clienti istituzionali attraverso alcune strutture diverse. In genere i clienti istituzionali hanno un consiglio di fondazione responsabile della gestione di un portafoglio di investimenti istituzionali completo per conto di un istituto. I fondi istituzionali possono anche essere investiti da gestori di fondi designati. Nel complesso, i clienti istituzionali sono generalmente incaricati della gestione delle attività per conto di un istituto o gruppo di investitori. Pertanto, i clienti istituzionali hanno in genere allocazioni di investimento relativamente più elevate, di solito superiori a $ 200.000.
Un cliente istituzionale è responsabile della gestione di un portafoglio di investimenti per conto di un'istituzione. I principali clienti istituzionali sul mercato rappresentano dotazioni educative, fondazioni senza scopo di lucro, fondi di investimento governativi e aziendali e piani pensionistici governativi e aziendali.
Sul mercato, i gestori degli investimenti offrono fondi di investimento strutturati per investimenti da parte di clienti istituzionali. Questi fondi hanno requisiti specifici con l'investimento minimo come requisito primario. I clienti istituzionali possono lavorare con più gestori degli investimenti per costruire un portafoglio con più fondi istituzionali. Possono anche scegliere di lavorare con un unico gestore degli investimenti e investire attraverso un solo fondo.
Offerte di fondi istituzionali
I gestori degli investimenti offrono alcuni tipi di strutture di fondi specifici per gli investimenti da parte di clienti istituzionali. Questi fondi di solito fanno parte di un fondo collettivo gestito in modo completo per operazioni efficienti e costi di transazione. Le offerte di fondi istituzionali possono includere quote istituzionali di un fondo comune, fondi istituzionali combinati e conti separati istituzionali.
Classi di azioni di fondi comuni istituzionali
I fondi comuni offrono azioni istituzionali come una classe dei loro fondi comuni. Le azioni istituzionali hanno una propria struttura di commissioni e requisiti di investimento. Le azioni istituzionali di solito offrono gli indici di spesa più bassi di tutte le classi di azioni di un fondo comune. L'investimento minimo è generalmente di circa $ 200.000.
Fondi commistolati istituzionali
Al di fuori delle offerte di fondi comuni di investimento, un gestore degli investimenti può anche creare fondi istituzionali combinati. I fondi combinati sono un tipo di veicolo di investimento che utilizza una struttura di investimento aggregata. I fondi istituzionali combinati avranno requisiti di investimento e fondi simili a quelli delle classi di quote di fondi comuni di investimento istituzionali. Hanno anche una propria struttura tariffaria e possono offrire rapporti di spesa bassi a causa delle maggiori economie di scala derivanti da investimenti maggiori.
Conti separati
Tutti i tipi di gestori degli investimenti offrono anche una gestione separata dei conti per gli investitori istituzionali. I conti separati vengono spesso utilizzati quando un cliente istituzionale cerca di gestire attività al di fuori di un'offerta di fondi di investimento già fornita dall'azienda. In alcuni casi, i gestori degli investimenti possono essere responsabili della gestione di tutte le attività per un cliente istituzionale in un conto separato ampiamente diversificato. Conti separati avranno le proprie strutture tariffarie determinate dal gestore degli investimenti. Le commissioni separate per l'account possono essere più elevate rispetto alle altre commissioni del fondo istituzionale a causa della maggiore personalizzazione legata alla gestione del fondo.
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