Idee di investimento
Le idee di investimento sono punti di vista specifici, piani o idee su come investire denaro in modo efficace. Le idee di investimento in genere coinvolgono l'esperienza e la consulenza di un consulente per gli investimenti che raccomanda diversi investimenti in base alle circostanze individuali. I gestori di portafoglio professionali creano anche portafogli di investimento mirati intorno a strategie e idee di investimento che mirano a uno stile specifico.
RIPARTIZIONE Idee di investimento
Le idee di investimento e le strategie di investimento costituiscono la base per le decisioni di investimento. I singoli investitori spesso cercano consulenti finanziari professionisti per servizi che aiutano a costruire piani di investimento a breve e lungo termine. I consulenti finanziari possono utilizzare una serie di strumenti per analizzare e sviluppare strategie di investimento per gli investitori. Questi piani si basano spesso sul rischio per classe di attività e sulla moderna teoria del portafoglio. Piani di investimento completi possono anche integrare l'uso di fondi gestiti basati su idee di investimento mirate gestite in una strategia specifica.
Teoria del portafoglio moderno
La moderna teoria del portafoglio può aiutare a costruire un quadro per i singoli piani di investimento. La moderna teoria del portafoglio suggerisce che gli investitori possono costruire un portafoglio ottimizzato che preveda diversificazione e tolleranza al rischio. Basando le allocazioni sulle raccomandazioni della linea del mercato dei capitali, gli investitori possono distorcere le proprie allocazioni utilizzando singoli titoli o fondi per adeguarsi alla propria tolleranza al rischio, che può essere prudente, moderata o aggressiva.
Rischio per classe di attività
Gli investimenti in asset class possono aiutare gli investitori a compilare i loro portafogli utilizzando una base bottom-up per lo sviluppo di idee di investimento. Generalmente le classi di attività sono associate a determinati livelli di rischio che aiutano a investire e a costruire il portafoglio. Gli investitori prudenti o gli investitori che si avvicinano alla pensione tendono a scegliere allocazioni più elevate di investimenti creditizi a basso rischio, mentre gli investitori più aggressivi cercano portafogli con rischio più elevato attraverso allocazioni azionarie più elevate. Una volta identificati il profilo di rischio e la scomposizione delle categorie di investimento, gli investitori troveranno una gamma di idee di investimento e opzioni di prodotto tra cui scegliere. Spesso questo tipo di investimento si concentra sulla ricerca di idee di investimento che soddisfino determinate specifiche di stile.
Investimento di stile
Gli investimenti in stile possono essere una parte importante della costruzione di un portafoglio diversificato. Gli investimenti prudenziali possono includere stili di prodotto incentrati su fondi del mercato monetario, prodotti di prestito, obbligazioni societarie ad alto rendimento, obbligazioni societarie di alta qualità e investimenti in titoli di Stato. Gli investimenti azionari più aggressivi possono includere titoli di crescita, titoli di valore, titoli di reddito o fondi gestiti con un focus specifico sulla capitalizzazione di mercato. I gestori degli investimenti possono utilizzare tecniche sia quantitative che qualitative per generare idee di investimento e strategie di investimento per i loro portafogli.
In alcuni casi gli investitori possono anche scegliere un fondo bilanciato con una strategia di allocazione delle attività corrispondente al loro profilo raccomandato. I fondi bilanciati possono sostituire le singole partecipazioni gestendo una strategia di portafoglio globale allocata a più classi di attività.
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