Stile d'investimento
Lo stile di investimento è il metodo e la filosofia seguiti da un gestore di fondi istituzionale nella gestione di conti separati o fondi gestiti. Lo stile di investimento di un fondo aiuta a stabilire le aspettative in termini di rischio e potenziale di rendimento. Lo stile di investimento è anche un aspetto importante utilizzato dai gestori istituzionali nel marketing e nella pubblicità del fondo agli investitori che cercano un tipo specifico di esposizione al mercato.
RIPARTIZIONE Stile di investimento
Gli stili di investimento possono spaziare ampiamente nel mercato, con gestori di investimenti istituzionali che offrono agli investitori un'ampia selezione di strategie di fondi gestiti per varie allocazioni di un portafoglio. Gli stili di investimento istituzionale possono essere inizialmente separati in base al rischio. Il rischio e l'allocazione del rischio idonei per gli investitori sono in genere un fattore di differenziazione primario che aiuta le società di fondi comuni di investimento a investire. Gli investitori in genere iniziano le loro scelte di stile di investimento considerando innanzitutto la loro tolleranza al rischio, che può essere conservativa, moderata o aggressiva. Tra queste categorie, i gestori degli investimenti possono offrire strategie di investimento attive e passive che ampliano ulteriormente le opzioni di investimento per gli investitori.
prudente
I fondi conservatori avranno spesso stili di investimento focalizzati su investimenti a reddito fisso e fisso. Gli investimenti in questa categoria possono includere fondi del mercato monetario, fondi di prestito e fondi obbligazionari. I fondi conservativi sono generalmente buoni anche come investimenti di reddito, con molte distribuzioni di interessi paganti o reinvestimenti nella crescita dell'apprezzamento del capitale.
Nella categoria del reddito fisso, i gestori si concentreranno sull'offerta di fondi per durata e qualità del credito. Mentre gli investimenti in crediti a reddito fisso sono generalmente considerati prudenziali, investimenti con rendimenti più bassi e di qualità inferiore rappresenterebbero lo stile più aggressivo di fondi offerti agli investitori con una tolleranza da moderata a moderata.
Moderare
Molti investitori a rischio moderato saranno attratti da fondi gestiti con titoli a grande capitalizzazione, blue chip o uno stile di investimento di valore. Le azioni a grande capitalizzazione e blue chip possono attrarre investitori di reddito in quanto società mature con rapporti di pagamento dei dividendi impegnati e dividendi costanti. Anche i fondi di valore possono offrire reddito. Generalmente le azioni a valore hanno un rischio moderato con caratteristiche fondamentali che mostrano i loro valori di mercato scontati dal loro valore intrinseco. Sulla base di analisi fondamentali approfondite e ipotesi a lungo termine, gli investimenti di valore possono essere una buona tenuta di base per tutti i tipi di investitori e sono particolarmente interessanti nella categoria a rischio moderato.
Aggressivo
Fondi di crescita, fondi di crescita aggressivi, fondi di opportunità di capitale e stili di investimento alternativi di hedge fund che hanno una maggiore flessibilità nell'uso della leva finanziaria e dei derivati sono alcuni degli stili di investimento di fondi gestiti più interessanti per gli investitori aggressivi. Questi fondi sono in genere fondi gestiti attivamente che cercano di sovraperformare i benchmark di mercato. I fondi aggressivi possono anche comprendere ampi universi di investimento per un maggiore potenziale di rendimento. In alcuni casi ciò può comprendere titoli globali o titoli internazionali gestiti attivamente e focalizzati su regioni ad alta crescita del mondo, come i mercati emergenti, i paesi BRIC o l'Asia, escluso il Giappone.
Informazioni sullo stile di investimento
I fondi gestiti da tutti i tipi di gestori degli investimenti nel settore degli investimenti comprendono documenti di investimento che forniscono dettagli approfonditi sullo stile di investimento di un fondo. I fondi registrati sono più trasparenti, come indicato dal Securities Act del 1933 e dall'Investment Company Act del 1940. Gli hedge funds e altri fondi alternativi forniranno inoltre informazioni sugli stili di investimento in varie forme per i loro investitori.
Nell'universo registrato, i fondi devono presentare un prospetto e una dichiarazione di informazioni aggiuntive con la loro registrazione. Il prospetto di un fondo è in genere la fonte primaria di informazioni per gli investitori che cercano di comprendere lo stile di investimento di un fondo. Insieme allo stile di investimento, il prospetto rivelerà anche dettagli sui livelli di rischio che un investitore può aspettarsi con il fondo e sui tipi di investitori che troverebbero il fondo più adatto.
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.