Fondo di obbligazione comunale

Che cos'è un fondo obbligazionario comunale

Un fondo obbligazionario comunale è un fondo che investe in obbligazioni municipali. I fondi obbligazionari comunali possono essere gestiti con obiettivi diversi che spesso si basano su posizione, qualità del credito e durata. Le obbligazioni comunali sono titoli di debito emessi da uno stato, un comune, una contea o un distretto per scopi speciali (come una scuola pubblica o un aeroporto) per finanziare le spese in conto capitale. I fondi obbligazionari comunali sono esenti dall'imposta federale e possono anche essere esenti da imposte statali.

RIPARTIZIONE Fondo obbligazionario comunale

I fondi obbligazionari comunali sono uno dei pochi investimenti nel mercato che offrono un'esenzione fiscale. Per gli investitori offrono rendimento e possono essere una buona opzione di reddito fisso per allocazioni di portafoglio prudenti.

Le partecipazioni in fondi obbligazionari comunali variano in base all'obiettivo del fondo. Sono composti da obbligazioni municipali che offrono agli investitori i vantaggi dei titoli obbligazionari municipali e la diversificazione rispetto al rischio individuale dell'emittente. Le obbligazioni municipali sono strutturate come investimenti obbligazionari standard con pagamenti di cedole e un pagamento forfettario alla scadenza. I fondi obbligazionari municipali distribuiscono gli investitori agli erogatori di pagamenti cedolari e plusvalenze. Le distribuzioni sono determinate a discrezione del fondo.

Le strategie possono variare in base all'ubicazione, alla qualità del credito e alla scadenza. Le società di fondi offrono fondi obbligazionari municipali in tutto lo spettro del credito. Gli obiettivi di investimento sono tipicamente prudenti, intermedi o ad alto rendimento, tenendo conto della data di scadenza.

Imposte comunali sui fondi obbligazionari

I fondi obbligazionari comunali sono un'opzione interessante per l'allocazione prudente di un investitore a causa della loro esenzione fiscale e fiscale. Sono spesso ricercati da investitori con un patrimonio netto elevato tra fasce fiscali più elevate, in particolare per i loro vantaggi di esenzione fiscale.

I fondi che investono principalmente in obbligazioni municipali sono esenti dall'imposta federale e possono anche essere esenti dall'imposta statale. Un fondo obbligazionario comunale è esente da imposta statale se è costituito da obbligazioni emesse principalmente nello stato di residenza dell'investitore.

Rendimento del fondo obbligazionario municipale

Oltre all'esenzione fiscale, i comuni offrono anche distribuzioni che li rendono le migliori scelte di investimento per gli investitori in reddito. I fondi pagano distribuzioni mensili, trimestrali, semestrali o annuali. Le distribuzioni di un fondo possono essere osservate in termini di rendimento finale e forward. Il rendimento finale fornisce informazioni sulle distribuzioni in percentuale del prezzo del fondo negli ultimi dodici mesi. Il rendimento a termine si basa sulla distribuzione più recente.

Investimenti in fondi obbligazionari municipali

Tra le migliori performance nella categoria delle obbligazioni comunali nel 2017 vi sono il Dreyfus High Yield Municipal Bond Fund e l'AllianceBernstein High Income Municipal Portfolio.

Fondo obbligazionario municipale Dreyfus High Yield

Il fondo obbligazionario municipale Dreyfus High Yield investe in obbligazioni municipali ad alto rendimento con rating del credito pari o inferiore a BBB / Baa. Al 12 dicembre 2017, il Fondo ha registrato un rendimento totale di un anno del 13, 17% e un rendimento totale annualizzato di tre anni del 5, 84%.

Portafoglio comunale AllianceBernstein ad alto reddito

Il portafoglio municipale AllianceBernstein High Income investe in obbligazioni municipali sia investment grade che non investment grade. Al 12 dicembre 2017, il Fondo ha registrato un rendimento di un anno del 9, 57% e un rendimento annualizzato di tre anni del 4, 70%.

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