Potenti fondi comuni d'avanguardia per il tuo Roth IRA

Vanguard offre diversi fondi comuni di investimento che sono idonei a detenere un conto pensionistico individuale Roth (IRA). Questi fondi possono essere acquistati tramite la maggior parte dei broker online. I fondi sono composti da diversi tipi di attività, tra cui azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento immobiliare (REIT). L'allocazione patrimoniale appropriata per Roth IRA di un particolare investitore si basa su fattori che includono il numero di anni fino al pensionamento, la tolleranza al rischio e la situazione finanziaria.

The Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)

Il Vanguard Total Bond Market Index Fund detiene obbligazioni di qualità investment grade degli Stati Uniti. Il fondo è progettato per offrire un'esposizione a un'ampia gamma del mercato obbligazionario statunitense e ha un rendimento da dividendi annuale del 2, 63% a ottobre 2018.

Il Comparto Vanguard Total Bond Market Index è destinato a costituire una partecipazione obbligazionaria core per gli investitori. Le obbligazioni hanno generalmente una bassa volatilità e forniscono una fornitura costante di pagamenti di interessi all'investitore. Le imposte sui pagamenti di interessi sono differite in un conto Roth IRA, rendendolo il luogo ideale per detenere tali investimenti.

Il fondo detiene oltre 8.523 obbligazioni con $ 199, 7 miliardi in asset under management (AUM) a ottobre 2018. Circa il 63, 4% delle obbligazioni è emesso dal governo degli Stati Uniti, comprese le obbligazioni in una gamma di scadenze. Le restanti obbligazioni sono strumenti a reddito fisso corporate con rating creditizi diversi. I principali settori rappresentati dalle obbligazioni societarie sono il settore finanziario e quello industriale.

La durata media effettiva delle obbligazioni nel fondo è di 8, 6 anni. La durata media delle obbligazioni è di 6, 2 anni. L'investimento minimo per il fondo è di $ 3.000. Il fondo ha un coefficiente di spesa dello 0, 15%, che è molto basso.

The Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Il Comparto Vanguard Total Stock Market Index fornisce esposizione all'intero mercato azionario statunitense. Gli investitori che stanno cercando di creare ricchezza attraverso l'apprezzamento dei prezzi dovrebbero prendere in considerazione un fondo azionario di ampia base come il Vanguard Total Stock Market Index Fund. Sebbene le azioni abbiano una volatilità più elevata rispetto alle obbligazioni, esse restituiscono più agli investitori per un periodo di tempo più lungo.

Le partecipazioni del fondo comprendono titoli a piccola, media e grande capitalizzazione. Il fondo è estremamente ben diversificato, con 3.680 partecipazioni a ottobre 2018. Paga un rendimento dell'1, 8%. Il fondo ha un patrimonio gestito (AUM) di oltre $ 756, 6 miliardi. Questo fondo è pesante nella maggior parte dei portafogli degli investitori.

In termini di una scomposizione settoriale, il settore tecnologico presenta la maggiore ponderazione del fondo dell'indice Vanguard Total Stock Market al 20, 10%. Segue il settore finanziario, con una ponderazione del 19, 1%. Il terzo è il settore sanitario, con una ponderazione del 13, 6%. Le prime 10 partecipazioni individuali comprendono il 18, 7% del patrimonio netto totale, con Apple tra le prime.

The Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)

Il Vanguard REIT Index Fund fornisce un modo per un investitore di ottenere un'esposizione agli immobili in un IRA. Il fondo investe in REIT che acquistano edifici per uffici, hotel e altre proprietà. Questo fondo può fornire un buon metodo per la diversificazione del portafoglio, poiché gli immobili spesso si spostano separatamente - ma non necessariamente in modo divergente - dal mercato azionario.

Il fondo ha 184 azioni e un patrimonio netto di $ 59, 4 miliardi a ottobre 2018. Il rendimento effettivo non rettificato è del 4, 16%, il che potrebbe non tenere conto del modo in cui i REIT classificano le loro distribuzioni ai fini fiscali. La più grande ponderazione del portafoglio è REIT specializzata con il 31, 5%. Seguono i REIT al dettaglio al 14, 8%, mentre i REIT residenziali al terzo posto al 13, 5%.

La linea di fondo

Vanguard è un pioniere nello spazio dei fondi indicizzati, avendo creato il primo fondo comune di investimento nel 1976. Il gruppo offre alcuni dei rapporti di spesa più bassi del settore, che possono essere utilizzati per incidere positivamente sul tasso di rendimento degli investimenti dei fondi comuni nel tempo . Molti portafogli di investitori detengono almeno uno, se non tutti e tre, i fondi comuni di investimento menzionati.