Serie 82
La serie 82 è una certificazione che offre ai professionisti finanziari che rappresentano un'organizzazione sponsor la possibilità di negoziare titoli privati per i clienti.
Comprensione della serie 82
La serie 82 è una certificazione focalizzata sulle transazioni di titoli privati. La sua creazione è stata affidata ai sensi del Gramm-Leach-Bliley Act del 1999. Nel 2001, la Securities and Exchange Commission (SEC) ha influenzato le regole che separavano le capacità transazionali della Serie 82 da sotto l'ombrello della Serie 7 e della Serie 62. The Gramm -Leach-Bliley Act ha abrogato e rivisto molte delle leggi dal Glass Steagall Act, che ha ampliato le capacità di servizio per le banche commerciali. Di conseguenza, le banche commerciali potrebbero offrire una serie più diversificata di servizi e collaborare più facilmente con i broker-dealer per fornire transazioni in titoli ai clienti. La Serie 82 è stata creata da questo movimento e ha istituito una licenza individuale focalizzata solo sulle transazioni di titoli privati da parte di rappresentanti registrati.
L'esame serie 82
L'esame serie 82, noto anche come esame rappresentativo delle offerte di titoli privati, è sponsorizzato dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) e gestito in centri di test in tutta la nazione. L'esame si concentra su titoli privati e transazioni di collocamento privato.
La certificazione Serie 82 può essere ottenuta e utilizzata insieme ad altre licenze approvate dalla FINRA per i rappresentanti registrati. La serie 82 offre due diligence e test chiaramente delineati per il mercato dei titoli privati, aggiungendo ulteriore credibilità alle attività operative del mercato dei titoli privati e all'efficienza commerciale. La serie 82 consente ai rappresentanti di negoziare titoli di collocamento privato nell'ambito di un'offerta primaria.
Il test consiste in 100 domande a risposta multipla impiegate in 150 minuti. Per il passaggio è richiesto un punteggio del 70% o superiore. La Serie 82 non ha prerequisiti preliminari e richiede solo che le persone siano sponsorizzate da un'organizzazione registrata dalla SEC.
Il test comprende le seguenti quattro sezioni di materiale:
Sezione prima - Caratteristiche dei titoli societari
Questa sezione comprende tutti i tipi di titoli presenti sul mercato. Include dettagli su azioni, debito, titoli garantiti da attività, fondi comuni di investimento immobiliare, azioni ordinarie e azioni privilegiate, nonché diritti e warrant. Include anche informazioni sulle società di investimento, la loro strutturazione e le diverse variazioni dei fondi.
Sezione seconda - Regolamento del mercato per i titoli registrati e non registrati
La seconda sezione approfondisce i meccanismi di collocamento privato relativi ai titoli. Discute anche degli impegni di sottoscrizione, proposte di finanziamento, distribuzione e prezzi. Altri argomenti inclusi nella sezione due includono il marketing e la pubblicità di collocamenti privati, negoziazione e transazioni e regolamenti ai sensi del Securities Act del 1933 e del Securities Exchange Act del 1934.
Sezione tre - Analisi dei titoli societari e pianificazione degli investimenti
Sezione tre prove sull'analisi dei titoli societari. Questa analisi include i conti economici e i rendiconti finanziari dei titoli azionari. Include inoltre un'analisi completa del debito, con argomenti quali rating obbligazionari, accantonamenti, rischio di tasso di interesse e curve dei rendimenti. La sezione tre comprende anche argomenti di mercato globali come la politica fiscale, il Federal Reserve Board e l'economia. Infine, discute le caratteristiche di pianificazione degli investimenti come idoneità, obiettivi di investimento, vincoli, rischio, costruzione del portafoglio e trattamento fiscale.
Sezione quattro - Gestione dei conti dei clienti e regolamenti del settore
La sezione quattro discute la documentazione dell'account e le aspettative normative. Ciò comprende i moduli dei conti dei clienti, le informazioni sugli investimenti, la documentazione, i documenti normativi presso la Securities and Exchange Commission e le regole FINRA.
Licenza serie 82
La Serie 82 ha un campo di applicazione molto ampio, che richiede ai licenziatari una comprensione approfondita di come tutti i tipi di titoli azionari, di debito e di altri titoli vengono analizzati, sottoscritti e offerti agli investitori. I titoli privati e i collocamenti privati sono investimenti offerti solo a un gruppo selezionato di investitori. La strutturazione delle loro offerte, tuttavia, segue strutture e tecniche simili utilizzate nei mercati pubblici.
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