Passaggi da eseguire prima di preparare le imposte

Il governo federale stima che il 60% delle persone utilizzi preparatori retribuiti per completare e presentare le proprie dichiarazioni fiscali. Se sei una di queste persone, è importante iniziare subito a preparare i documenti per accelerare la dichiarazione dei redditi. Il preparatore può ottenere informazioni direttamente da te o chiederti di compilare un questionario. In entrambi i casi, avrai bisogno di tempo per raccogliere e organizzare le informazioni e i documenti giustificativi.

Scegli un preparatore

Se non hai ancora un preparatore fiscale, un ottimo modo per trovare un preparatore è chiedere ad amici e consulenti (ad esempio un avvocato che conosci) di fare un rinvio. Assicurarsi che la persona scelta abbia un codice di identificazione fiscale preparatore (PTIN) che dimostri di essere autorizzato a preparare dichiarazioni dei redditi federali. Dovresti anche informarti sulle commissioni, che probabilmente dipenderanno dalla complessità del tuo reso. Evitare di utilizzare un'azienda che intende prendere una percentuale del rimborso. L'IRS ha suggerimenti per la scelta di un preparatore e offre un collegamento alla directory dei preparatori IRS (è possibile cercare in base alle qualifiche del professionista).

Prima inizi a preparare le tasse, prima riceverai qualsiasi rimborso anticipato.

Fissare un appuntamento

Prima incontri con il tuo preparatore, prima puoi iniziare il processo di preparazione delle tasse (anche se hai un'estensione, che verrà discussa più avanti). Se prevedi un rimborso, prima che le tasse vengano preparate e inviate, prima sarai pagato. Se aspetti troppo a lungo per fissare un appuntamento con un preparatore fiscale, il tuo appuntamento potrebbe non essere programmato prima del 15 aprile e potresti perdere l'opportunità di intraprendere azioni che potrebbero ridurre le tue bollette fiscali, come l'idoneità a versare contributi deducibili a IRA e conti di risparmio sanitario.

Raccogli le informazioni restituite

Entro la fine di gennaio, dovresti aver ricevuto vari documenti di cui hai bisogno dal tuo datore di lavoro o dai datori di lavoro. Per ogni modulo, verifica che le informazioni corrispondano ai tuoi record.

Di seguito sono riportati alcuni dei moduli più comuni (Nota: questo non è un elenco completo; l'IRS ha informazioni sui molti altri tipi di informazioni che potrebbero essere necessari):

• Modulo W-2, se hai un lavoro
• Vari 1099 per segnalare entrate come cancellazione del debito (1099-C), dividendi (1099-D), interessi (1099-INT) e indennità per i non dipendenti pagate a contraenti indipendenti (1099-MISC) (Nota: i broker non hanno per inviare il modulo 1099-B, che riporta gli utili e le perdite sulle transazioni in titoli, fino al 31 gennaio 2019.)
• Vari 1098 che segnalano interessi ipotecari (1098)
• Modulo W-2G per determinate vincite di gioco

Raccogli le tue ricevute

Le ricevute di cui hai bisogno dipendono dal fatto che tu scelga di dettagliare le tue detrazioni personali invece di richiedere la detrazione standard. È possibile scegliere di specificare se questo produce la cancellazione maggiore. Sfortunatamente, l'unico modo per sapere con certezza è determinare l'importo delle detrazioni dettagliate e confrontarle con l'importo della detrazione standard.

Se stai dettagliatamente, dovresti aver raccolto le tue entrate utilizzando qualsiasi sistema tu abbia ideato durante l'anno per registrare varie spese deducibili. Cerca le entrate per le spese mediche non coperte dall'assicurazione (la soglia di detrazione è del 10%, a partire dall'anno 2019) o rimborsate da qualsiasi altro piano sanitario (ad es. Un conto di spesa flessibile o un conto di risparmio sanitario), tasse sulla proprietà e lavoro- spese connesse e di investimento).

Se disponi di entrate e spese commerciali da riportare sull'Allegato C, dovrai condividere i tuoi libri e registri (ad es. QuickBooks o altri sistemi contabili, ricevute delle spese, estratti conto bancari e delle carte di credito). Più sei organizzato, meno tempo impiegherà il tuo preparatore a elaborare le tue tasse, il che si traduce in commissioni inferiori per il loro servizio.

Ricevute di contributi di beneficenza

Se hai fatto donazioni in beneficenza e dettagliato le tue detrazioni, hai bisogno di record specifici per richiedere qualsiasi cancellazione. Ad esempio, per contributi di almeno $ 250, è necessario un riconoscimento scritto da parte dell'ente benefico che dichiari l'importo del regalo e che in cambio non si sia ricevuto nulla (diverso da un oggetto token). Se non si dispone di tale riconoscimento, contattare l'ente benefico e richiederlo. Dovrai averlo a portata di mano al momento della presentazione del reso. Trova i dettagli sul tipo di record necessari per le detrazioni di beneficenza nella pubblicazione IRS 1771.

Primo anno per modifiche del diritto tributario

Il mandato di assistenza sanitaria individuale ha comportato una serie di modifiche, tra cui nuovi moduli per richiedere il credito d'imposta premium per le persone idonee che hanno acquistato la copertura attraverso un mercato governativo (scambio) e per capire il pagamento della responsabilità condivisa per coloro che non hanno ottenuto la copertura e non beneficiare di un'esenzione.

Puoi trovare informazioni generali sul singolo mandato ed esenzioni dal mandato sul sito web dell'IRS. (Per le scadenze per l'iscrizione attraverso il mercato dell'assicurazione sanitaria, visitare il sito Web del governo .) Non vi è alcuna penalità per la mancata assicurazione sanitaria dall'anno fiscale 2019.

Altre modifiche che sono iniziate con l'anno fiscale 2018 e dureranno fino al 2025 includono la fine della detrazione dell'imposta sugli interessi per il prestito di equità domestica e le detrazioni per le spese legate al lavoro, le spese per la preparazione delle imposte e una serie di altre spese; un calo della detrazione degli interessi sui mutui per la casa sui nuovi mutui agli interessi su $ 750.000 da $ 1 milione; e la fine dell'esenzione personale.

Inoltre, le detrazioni fiscali statali e locali (che includono entrate statali, proprietà e altre imposte) ora raggiungono il massimo a $ 10.000; in precedenza non vi era alcun limite a questa detrazione. D'altra parte, il credito d'imposta per i figli raddoppia, così come la detrazione standard.

Elenca le tue informazioni personali

Probabilmente conosci il tuo numero di previdenza sociale, ma conosci il numero di previdenza sociale per ogni dipendente che richiedi? Annota questa e altre informazioni (ad es. Indirizzi di case per vacanze e proprietà in affitto, date che hai spostato, informazioni su una proprietà che hai acquistato e venduto tra cui le date, l'importo che hai originariamente pagato, l'importo che hai ricevuto sulla vendita e le tue spese ) richiesto per completare il reso.

Decidi di presentare un'estensione

Se hai bisogno di più tempo per completare tutte queste attività, puoi richiedere un'estensione del deposito al 15 ottobre. Ciò eviterà qualsiasi penalità di deposito tardivo, ma assicurati di pagare ciò che pensi dovresti minimizzare o evitare in ritardo- penalità di pagamento. Non vi è alcuna estensione oltre il 15 aprile per il pagamento dell'imposta dovuta.

Decidi cosa fare per un rimborso

Se ti aspetti un rimborso, hai diverse opzioni per quanto riguarda il rimborso.

• È possibile applicare parte o tutto il rimborso alla fattura fiscale al prossimo reso. Il fondo verrà utilizzato per le imposte stimate, riducendo o eliminando la prima rata delle imposte stimate (scadenza 15 aprile 2019).
• L'IRS può inviarti un assegno o depositare il rimborso direttamente sul tuo conto corrente o di risparmio.
• È possibile contribuire direttamente in parte o in parte al rimborso a determinati tipi di account (IRA, conti di risparmio sanitario, conti di risparmio in materia di istruzione) o acquistare titoli di risparmio statunitensi tramite Treasury Direct.

Puoi dividere il rimborso tra le opzioni di deposito diretto compilando il Modulo 8888. Devi informare il preparatore della dichiarazione dei redditi che cosa vuoi fare. Se si desidera applicare un rimborso per l'anno successivo (ad esempio, si desidera utilizzare il rimborso per versare un contributo IRA deducibile), è necessario informare il preparatore e l'istituzione dell'anno a cui applicare il pagamento.

Trova una copia del ritorno dell'anno scorso

Se usi lo stesso preparatore che hai usato l'anno scorso, è probabile che abbiano le tue informazioni precedenti. Se usi un nuovo preparatore, il ritorno dell'anno scorso servirà come promemoria per il preparatore, e per te, di alcuni elementi che non vuoi trascurare. Di seguito sono riportati due esempi:

• Pagatori di interessi e dividendi. Se hai ricevuto questo reddito l'anno scorso, cerca 1099 per quest'anno (a meno che tu non abbia venduto azioni, un conto bancario chiuso, se non abbia apportato altre modifiche agli investimenti che tengano conto di non aver ricevuto un Modulo 1099 quest'anno).
• Charities. Se hai fatto piccoli regali, potresti non aver ricevuto alcun riconoscimento dall'organizzazione, ma puoi comunque detrarre il tuo regalo fino a quando hai un assegno annullato o altra prova. Guarda l'elenco delle organizzazioni dell'anno scorso a cui hai donato e vedi se hai fatto regali simili quest'anno.

60%

Il numero di persone che utilizzano preparatori retribuiti per completare e presentare le proprie dichiarazioni fiscali, secondo le stime del governo federale.

La linea di fondo

Inizia presto a preparare i lavori per l'imposta sul reddito in modo che la tua esperienza fiscale sia regolare. Idealmente, avrai raccolto e organizzato le tue entrate per tutto l'anno. (App come Expensify e Shoeboxed su uno smartphone rendono più semplice ora che l'IRS accetta le ricevute elettroniche.) Sia che tu stia completando il tuo reso o pagando una terza parte, la documentazione approfondita e i record organizzati ridurranno il tempo necessario per preparare il tuo tasse (e le spese se si utilizza un preparatore a pagamento). Ancora più importante, queste 10 fasi di preparazione ti assicureranno di non perdere alcun vantaggio fiscale.