Conto bancario svizzero

La legge bancaria svizzera del 1934 rese illegale per le banche svizzere divulgare il nome di un titolare di un conto. Simile alle protezioni di riservatezza tra medici e pazienti o avvocati e i loro clienti, queste protezioni sono il principale fattore di differenziazione che rende i conti bancari svizzeri così popolari tra i clienti bancari di tutto il mondo.

Apertura di un conto bancario svizzero

Sorprendentemente, l'apertura di un conto bancario svizzero non è molto diversa dall'apertura di un conto bancario standard. Devi compilare i moduli e fornire la documentazione che dimostri chi sei e cosa fai. Tuttavia, a causa di circostanze particolari riguardanti la privacy, il livello di controllo sulla fornitura della documentazione ufficiale della tua identità è più rigoroso. Ad esempio, potrebbe essere necessario mostrare il passaporto ufficiale per fornire la propria identità, mentre una patente di guida sarebbe probabilmente sufficiente negli Stati Uniti. Esistono anche requisiti minimi di saldo diversi a seconda del tipo di account desiderato. Questi possono variare da qualche migliaio di dollari a milioni di dollari.

Key Takeaways

• Le banche svizzere applicano un rigoroso livello di controllo nella valutazione della documentazione ufficiale della vostra identità.
• I non residenti in Svizzera devono avere almeno 18 anni per aprire un conto bancario svizzero, e questa è l'unica limitazione.
• I principali vantaggi dei conti bancari svizzeri comprendono i bassi livelli di rischio finanziario e gli elevati livelli di privacy.
• La legge svizzera impedisce alla banca di divulgare qualsiasi informazione relativa a un conto (anche la sua esistenza) senza il permesso del depositante, tranne nei casi in cui si sospetta una grave attività criminale.

Conti bancari svizzeri e non residenti in Svizzera

I non residenti in Svizzera devono avere almeno 18 anni per aprire un conto bancario svizzero, e questa è l'unica limitazione. Gli intestatari dei conti possono scegliere la loro valuta e la maggior parte sceglie di detenere i propri fondi in franchi svizzeri, dollari statunitensi, euro o sterline inglesi. Di solito non è necessario un saldo minimo per aprire un conto, ma una volta che un titolare di fondi deposita fondi, in genere esiste un requisito di saldo minimo, che varia in base alla banca.

Le leggi svizzere antiriciclaggio impongono a un potenziale titolare di un conto bancario svizzero di fornire diversi tipi di documenti per aprire un conto. Questi includono copie autenticate del passaporto e documenti che spiegano la tua professione, come dichiarazioni fiscali, documenti aziendali, licenze professionali, ecc .; prova della fonte dei tuoi fondi; e altre informazioni personali tipiche.

Vantaggi dei conti bancari svizzeri

I principali vantaggi dei conti bancari svizzeri comprendono i bassi livelli di rischio finanziario e gli elevati livelli di privacy che offrono. L'economia svizzera è una delle più stabili al mondo e non è stata coinvolta in conflitti da centinaia di anni. Inoltre, la legge svizzera impone alle banche requisiti di capitale elevati e una forte protezione dei depositanti, il che garantisce praticamente che qualsiasi deposito sia al sicuro da crisi e conflitti finanziari.

I conti in franchi svizzeri guadagneranno una piccola quantità di interessi, ma dovranno anche pagare la ritenuta alla fonte svizzera. Per questo motivo, la maggior parte dei titolari di conti esteri ha il proprio conto bancario svizzero in un'altra valuta.

In termini di privacy, la legge svizzera impedisce alla banca di divulgare qualsiasi informazione relativa a un conto (anche la sua esistenza) senza l'autorizzazione del depositante. L'unica eccezione, l'unico modo in cui verranno rivelate le informazioni, è se un'agenzia governativa fa valere che un depositante è coinvolto in un atto criminale grave o è coinvolto in qualche altra questione finanziaria (come fallimenti, divorzi ed eredità). Inoltre, le norme svizzere antiriciclaggio impongono anche ai depositanti di fornire prova dell'origine dei fondi che stanno mettendo nei loro conti.