I 3 migliori ETF per tenere traccia dell'S & P 500 nel 2019

Ti stai chiedendo se l'indice Standard & Poor's 500 è un buon posto per parcheggiare i tuoi investimenti in dollari? Warren Buffett afferma che il miglior piano pensionistico consiste nel mettere il 10% dei fondi in titoli di stato a breve termine e il 90% in un fondo negoziato in borsa (ETF) con monitoraggio S&P 500. Dato che Buffet è uno dei principali investitori al mondo, potresti fare di peggio che seguire i suoi consigli.

Key Takeaways

• Secondo Warren Buffett, il miglior piano di pensionamento è quello di mettere il 10% dei fondi in titoli di stato a breve termine e il 90% in un fondo negoziato in borsa con monitoraggio S&P 500.
• L'S & P 500 copre tutti i settori principali e rappresenta circa l'80% della capitalizzazione di mercato della nazione; quindi, è forse la migliore rappresentazione dell'economia americana.
• Alcuni ETF sullo S&P 500 riescono meglio a replicare il benchmark e altri ETF lo fanno a costi invidibilmente bassi rispetto ai loro concorrenti.

Investire nell'indice S&P 500

L'S & P 500 è forse la migliore rappresentazione dell'economia americana, che copre tutti i settori principali e rappresenta circa l'80% della capitalizzazione di mercato della nazione. Non sorprende che quasi $ 10 trilioni di liquidità degli investitori siano legati alle azioni che compongono l'indice - secondo le ultime statistiche degli indici S&P Dow Jones - di cui oltre $ 3, 4 trilioni negli ETF dell'indice.

Naturalmente, non tutti gli ETF sullo S&P 500 sono creati uguali. Alcuni svolgono un lavoro molto migliore nel replicare il benchmark, mentre altri lo fanno a costi invidibilmente bassi rispetto ai loro concorrenti. Hai trovato il tuo investimento ideale quando scopri un fondo che riesce a ottenere buoni risultati a un costo interessante.

Se stai pensando di trasferire un po 'di liquidità in un ETF sull'indice S&P 500, ecco alcune delle migliori scelte per il 2019. I fondi sono stati scelti sulla base di una combinazione di asset under management (AUM), coefficiente di spesa e lungo termine prestazione. Anche la performance da inizio anno è stata un fattore, ma dopo il recente selloff, i guadagni da inizio anno sono modesti, con un aumento di circa il 10% circa. Tutte le cifre erano accurate al 9 aprile 2019.

1. ETF SPDR S&P 500 (SPY)

• Emittente: State Street Global Advisors
• AUM: $ 277, 4 miliardi
• Rapporto di spesa: 0, 0945%

Sebbene tecnicamente non sia un ETF (SPY è un fondo di investimento unitario, che di solito è un veicolo più efficiente dal punto di vista fiscale rispetto ai fondi gestiti), questo è il più antico dei fondi di riferimento S&P 500 e di gran lunga il più grande in termini di AUM. È anche straordinariamente economico da detenere, con un rapporto di spesa di soli 9 punti base, e segue da vicino l'andamento dell'indice di riferimento.

Il fondo è anche estremamente liquido, con un volume medio giornaliero di scambi di quasi 16 miliardi al giorno, il che lo rende attraente come uno strumento di trading tattico e un investimento buy-and-hold per la realizzazione di un 401 (k). I rendimenti benchmark sono solidi nei periodi di 1, 3 e 5 anni, con guadagni rispettivamente del 17, 83%, 17, 21% e 13, 82%.

Tieni presente, tuttavia, che nonostante la sua popolarità e liquidità, ha un rapporto di spesa relativamente elevato rispetto ad alcuni dei suoi concorrenti.

2. ETF iShares Core S&P 500 (IVV)

• Emittente: BlackRock
• AUM: 169, 5 miliardi di dollari
• Rapporto di spesa: 0, 04%

Se stai cercando un'esposizione diretta S&P 500 a prezzi stracciati, IVV è il fondo che fa per te. È difficile trovare un fondo che offra performance di benchmark elevate con costi di gestione così bassi. Naturalmente, non può avvicinarsi a SPY in termini di volume, ma IVV è molto liquido per quasi tutte le classi di investitori, con oltre 850 milioni di azioni che cambiano mano ogni giorno. È anche un vero ETF, il che significa che evita il trascinamento di cassa inerente a un investimento unitario di fiducia come SPY. I rendimenti benchmark sono forti nei periodi di 1, 3 e 5 anni, con guadagni del 9, 39%, 13, 46% e 10, 86%, rispettosamente.

3. ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

• Emittente: Vanguard
• AUM: $ 459, 65, 82 miliardi
• Rapporto di spesa: 0, 04%

Con una data di inizio settembre 2010, VOO è il più recente di questi tre ETF, ma fa parte del rispettato portafoglio di fondi di Vanguard. Potresti essere tentato di chiederti se c'è davvero molta differenza tra VOO e i suoi coetanei primari, IVV e SPY, e, in tutta onestà, non c'è molto. Come i suoi colleghi, VOO ha costi bassi e alta liquidità e offre la copertura a grande capitalizzazione che ci si aspetta in un fondo di riferimento S&P 500.

Sebbene le differenze possano essere minori, sono potenzialmente importanti. Il VOO rivela le sue partecipazioni solo su base mensile, non quotidianamente come l'IVV, il che è lievemente trasparente in termini di trasparenza. E VOO, a differenza di SPY, reinvestisce il suo denaro temporaneo. I rendimenti benchmark sono forti nei periodi di 1, 3 e 5 anni, con guadagni rispettivamente del 9, 40%, 13, 46% e 10, 86%.

La linea di fondo

Esistono diverse buone opzioni per ottenere l'accesso all'indice S&P 500 per i singoli investitori, e i tre sopra elencati ne sono solo un esempio. Per accedere a questi ETF è necessario un conto di investimento tramite una mediazione azionaria. La ricerca degli investimenti che desideri nel tuo portafoglio può essere una sfida, così come la scelta del broker più adatto alle tue esigenze.

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