Le 3 migliori credenziali di Financial Advisor

Vi siete mai chiesti quale sia la zuppa di lettere dell'alfabeto che segue il nome di un consulente finanziario? Esistono oltre 100 diverse certificazioni e designazioni di consulenti finanziari secondo un articolo di Kiplinger.com, 5 credenziali chiave da cercare in un consulente finanziario . Ecco i primi tre. (Per ulteriori informazioni, consultare: The Alphabet Soup of Financial Certifications .)

Pianificatore finanziario certificato

Un Certified Financial Planner (CFP) è vincolato da rigorosi requisiti stabiliti dal Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Vi sono quattro parti per la certificazione CFP iniziale; educazione, esame, esperienza ed etica. Un candidato alla PCP dovrà impiegare fino a 1.000 ore per completare i corsi richiesti e l'esame. Il candidato CFP deve avere un livello di istruzione minimo di una laurea e corsi nella pianificazione finanziaria. La componente etica richiede che il richiedente soddisfi gli standard di idoneità per candidati e iscritti e prometto di seguire il Regole di condotta che mettono al primo posto gli interessi dei clienti. (Per la lettura correlata, vedere: Perché i consulenti finanziari devono guadagnare il marchio CFP e la CFP lancia il portale di lavori online .)

Secondo il consiglio della PCP, prima di ottenere la designazione della PCP, il richiedente deve superare un esame informatizzato completo di un giorno (sei ore). Poiché la PCP deve essere in grado di lavorare senza supervisione, deve avere almeno tre anni di esperienza professionale nella pianificazione finanziaria prima di detenere il titolo. (Per la lettura correlata, vedere: È una carriera nella pianificazione finanziaria nel tuo futuro? )

Analista finanziario abilitato

La prestigiosa credenziale di investimento di Chartered Financial Analyst (CFA) è emessa dal CFA Institute riconosciuto a livello internazionale. Il CFA è particolarmente importante nei settori della ricerca sugli investimenti e della gestione del portafoglio. Simile alla PCP, ci sono rigorosi requisiti di istruzione, esperienza ed esame per il CFA. (Per la lettura correlata, vedere: Introduzione alla designazione CFA .)

"Per diventare un membro regolare del CFA Institute dovrai conseguire una laurea presso un istituto accreditato o avere un'istruzione o un'esperienza lavorativa equivalente", secondo il sito web CFAinstitute.org . Il titolare del CFA deve inoltre avere 48 mesi di esperienza professionale correlata in un campo relativo agli investimenti. Gli aspetti più impegnativi per ottenere la certificazione CFA sono i tre esami richiesti. Ciascuno è di sei ore e deve essere impiegato per diversi anni. L'esame CFA verifica argomenti di queste discipline: contabilità, economia, etica, finanza e matematica. (Per la lettura correlata, consultare: CPA, CFA o CFP: selezionare attentamente la sigla .)

Come per la PCP, anche il CFA deve aderire ad alcune linee guida etiche. Questa designazione è altamente concentrata nell'area di investimento e quando si lavora con un CFA, è probabile che si riceverà un alto livello di consulenza in materia di investimenti. (Per la lettura correlata, consultare: Questioni etiche per i consulenti finanziari .)

Specialista finanziario personale

Il Personal Financial Specialist (PFS) è accreditato dall'American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Questo professionista è un contabile pubblico certificato (CPA) con esperienza aggiuntiva in tutti gli aspetti della gestione finanziaria e patrimoniale. (Per la lettura correlata, consultare: Le migliori scuole per la pianificazione finanziaria .)

Il PFS studia la pianificazione patrimoniale, la pianificazione pensionistica, gli investimenti, l'assicurazione e le aree aggiuntive della pianificazione finanziaria personale. Questa designazione richiede anche tre anni di esperienza lavorativa, rigorosa formazione professionale continua e elevati standard etici. Simile alle precedenti certificazioni di alto livello, il PFS deve superare un esame. (Per la lettura correlata, vedi: Come diventare un CPA e vuoi diventare un pianificatore finanziario? Fai clic qui .)

La linea di fondo

Le credenziali del consulente finanziario contano. Chiedi al consulente cosa era richiesto per ottenere la sua particolare certificazione. Renditi conto che le credenziali dei migliori consulenti finanziari richiedono uno studio rigoroso, esperienza ed elevati standard etici. (Per la lettura correlata, vedere: Cosa dovrebbe fare un aspirante consulente finanziario? )