Principali sfide per i consulenti finanziari

I consulenti finanziari oggi hanno una miriade di sfide che devono affrontare nelle loro pratiche quotidiane. Per avere successo devono indossare molti cappelli, compresi quelli di gestore patrimoniale, pianificatore finanziario, psicologo e operatore di marketing. E mentre la maggior parte dei consulenti può indossare bene alcuni di questi cappelli, ci sono sempre uno o due ruoli che la maggior parte fa fatica a recitare.

Ecco alcune delle maggiori sfide che i consulenti affrontano oggi nei loro sforzi per far crescere il loro business e promuovere il loro marchio al pubblico.

Key Takeaways

• Nessuno ha affermato che essere un consulente finanziario sia un lavoro facile, ma molte delle sfide che i consulenti devono affrontare hanno poco a che fare con le finanze o le scelte di investimento.
• Gran parte delle sfide riguardano il mantenimento delle relazioni con i clienti e la gestione delle loro aspettative.
• I consulenti indipendenti che non lavorano per un'azienda più grande potrebbero anche voler trovare supporto da organizzazioni professionali invece di andare da soli.

Gestire le aspettative del cliente

Questa è un'area in cui i consulenti devono comprendere la psicologia del cliente per avere successo. Mentre la gestione del portafoglio di un cliente può essere uno sforzo molto diretto, gestire le loro aspettative può essere molto più difficile. Molti clienti hanno aspettative non realistiche in termini di rendimenti degli investimenti e tassi di interesse.

I consulenti devono essere in grado di mostrare ai propri clienti come aggiungono valore all'equazione di investimento. Uno dei modi in cui possono farlo è aiutare i clienti a mantenere una prospettiva a lungo termine nei loro investimenti in modo che non vadano fuori pista con ogni movimento nel mercato. Naturalmente, ci vuole tempo per farlo in modo coerente, ma i clienti che possono iniziare a vedere come il loro consulente li sta tenendo in pista avranno molte più probabilità di rimanere fedeli al loro consulente.

Restare in contatto

I consulenti hanno più modi che mai di rimanere in stretto contatto con i loro clienti, ma molti non riescono a farlo quando le cose vanno bene. È necessario un flusso costante di comunicazione al fine di mantenere una solida relazione con la maggior parte dei clienti, indipendentemente da ciò che i mercati stanno facendo. I consulenti potrebbero voler usufruire di servizi come Skype e la messaggistica istantanea per rimanere in contatto con i clienti esperti di tecnologia.

Gestione delle informazioni

Alcuni consulenti vengono coinvolti nel tentativo di stare al passo con l'oceano di informazioni disponibili online e altrove. I consulenti intelligenti si concentrano maggiormente sul comportamento del cliente invece di reagire alle ultime notizie. I consulenti devono inoltre essere in grado di indirizzare i propri clienti verso fonti di dati affidabili che hanno superato la prova del tempo in termini di precisione. Ciò può aiutare a prevenire malintesi e impedire ai clienti di commettere errori sulla base di informazioni errate.

Coinvolgimento emotivo

Molti consulenti finanziari sono persone molto razionali e analitiche che pensano logicamente. Tuttavia, molte decisioni dei clienti si basano sull'emozione. I consulenti devono essere in grado di relazionarsi con i loro clienti a livello emotivo al fine di mantenere un rapporto di lavoro. Ciò può comportare la spiegazione delle ramificazioni emotive di un investimento o una decisione di pianificazione, in modo che i loro clienti possano vedere come li influenzerà a livello emotivo.

Supporto di gruppo

I consulenti finanziari indipendenti possono spesso sentirsi soli nelle loro pratiche e avere poco in termini di pianificazione del supporto. I consulenti che lottano con questo possono trovare supporto in organizzazioni come la Financial Planning Association e la National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) o la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Questi gruppi possono fornire una vasta gamma di risorse nel marketing, nelle vendite, nella gestione delle pratiche e in altri aspetti della professione che possono facilitare la vita dei consulenti.

La linea di fondo

È più importante che mai per i consulenti capire da dove provengono i loro clienti e far loro comprendere il valore che offrono. Coloro che sono in grado di gestire con successo le aspettative dei propri clienti possono migliorare la fidelizzazione e i profitti. Unirsi a una delle associazioni professionali può anche fornire ulteriore supporto.