Data della transazione
Una data di transazione nella data in cui ha luogo un'operazione per un titolo o altro strumento finanziario. La data della transazione rappresenta l'ora in cui la proprietà trasferisce ufficialmente.
Nel settore bancario, la data in cui una transazione appare nel conto viene anche definita come la data della transazione, sebbene non sia necessariamente la data in cui la banca cancella la transazione e deposita o ritira fondi.
RIPARTIZIONE Data della transazione
Esempi di forme di transazioni bancarie, che includono una data di transazione, includono: depositi o prelievi da un conto personale (tramite bancomat o bancomat), carta di debito o di persona presso una sede di filiale fisica); il prelievo di fondi tramite assegno cartaceo; registrazione di un acquisto su una carta di credito; registrazione di un punto vendita (POS); depositare, prelevare o trasferire fondi tra conti nell'online banking; e altri.
Esempi di transazioni, che incorporano una data di transazione negli investimenti, includono: acquisto (acquisto di azioni di un titolo), buy-to-open (simile a un acquisto tradizionale e può comprendere contratti di opzioni, insieme all'apertura di una posizione lunga più comune), buy-to-close (l'atto di chiusura di una posizione corta tramite un prelievo di contanti per riacquistare azioni di sicurezza e / o contratti di opzione); ricevere pagamenti di dividendi in contanti e / o reinvestire le distribuzioni; depositare contanti ricevuti come rendimento in una distribuzione di capitale; depositare liquidità ricevuta come plusvalenza (spesso dalla vendita di azioni a lungo o breve termine di un titolo tramite un hedge fund, una società di persone o in un conto di fondi comuni); depositare interessi attivi da azioni privilegiate o da uno strumento di debito, come un'obbligazione; spostare le azioni tra i conti; scorte regalo; vendita di azioni; sell-to-close (uscita da una posizione lunga); registrando una divisione di azioni e altro ancora.
Data della transazione v. Data di regolamento
La cancellazione è l'intero processo, dal momento in cui le parti si impegnano in una transazione, attraverso il regolamento.
La data della transazione non coincide necessariamente con la data di regolamento, che può verificarsi diversi giorni dopo la transazione. Il venditore viene pagato al momento del pagamento, perché tutti i dettagli sulla transazione sono stati finalizzati e perché l'acquirente è certo che ciò che è stato promesso è stato effettivamente consegnato.
Le transazioni regolari si risolvono il secondo giorno lavorativo successivo alla data di negoziazione, che è denominata T + 2. La maggior parte dei titoli, compresi titoli azionari e obbligazioni societarie, si regola in questo modo. Tuttavia, i titoli del governo degli Stati Uniti hanno un regolamento regolare di T + 1. Con alcune transazioni, è possibile specificare il desiderio di stabilirsi nello stesso giorno della transazione. Questi sono indicati come operazioni in contanti.