Perché gli investimenti dell'ETF sono ideali per i giovani investitori

La diversificazione del portafoglio è uno dei principi fondamentali dell'investimento. Diversificazione significa che un investitore dovrebbe allocare il capitale a una serie di investimenti diversi per distribuire il rischio, piuttosto che ridurre tutto su un singolo titolo o investimento.

Mentre ci sono numerosi tipi di investimenti tra cui scegliere, un investitore ha ancora bisogno di una notevole quantità di capitale per costruire un portafoglio diversificato. Questo requisito patrimoniale può rappresentare una sfida particolare per i giovani investitori, poiché possono avere risparmi minimi da investire. Tuttavia, i fondi negoziati in borsa (ETF) consentono di avere un portafoglio diversificato con soglie di investimento relativamente basse.

Gli ETF hanno anche una serie di altre caratteristiche che li rendono veicoli di investimento ideali per il giovane investitore. Ne esamineremo cinque in questo articolo.

Tutorial: fondi negoziati in borsa

1. Varietà di ETF

I primi ETF, introdotti alla fine degli anni '80 e all'inizio degli anni '90, erano prodotti relativamente semplici che seguivano gli indici azionari come Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) e Dow Jones Industrial Average. Da allora, la gamma di ETF disponibili è esplosa per includere praticamente tutte le classi di attività - azioni, obbligazioni, beni immobili, materie prime, valute e investimenti internazionali - insieme a tutti i settori immaginabili e anche a molte aree di nicchia. La concorrenza tra gli emittenti degli ETF ha portato all'introduzione di ETF molto specifici, in modo che i giovani investitori possano trovare specifici ETF che seguano determinati mercati o segmenti che potrebbero essere particolarmente interessanti per loro. Esistono anche numerosi ETF inversi, che vengono scambiati nella direzione opposta a un'attività o mercato, e ETF con leva che ingrandiscono i risultati in due o tre volte.

A metà del 2018, c'erano più di 1.800 ETF con sede negli Stati Uniti, secondo i dati della società di ricerca e consulenza ETFGI. Per i giovani investitori, questa vasta gamma di ETF disponibili offre una vasta gamma di scelte di investimento che non sono disponibili con i fondi indicizzati. La gamma di ETF significa anche che un investitore può costruire un portafoglio diversificato con un esborso di capitale inferiore rispetto a quanto sarebbe stato richiesto in passato.

Considera il caso di un giovane investitore che ha $ 2.500 da investire. Supponiamo che questo investitore sia uno studente appassionato dei mercati finanziari e abbia alcune opinioni ben definite su investimenti specifici. È positiva sul mercato azionario statunitense e vorrebbe che questa fosse la sua posizione di investimento principale. Ma vorrebbe anche prendere una piccola posizione per sostenere le sue altre opinioni: rialzista sull'oro e ribassista sullo yen giapponese. Mentre un tale portafoglio avrebbe richiesto un esborso di capitale molto più elevato in passato (specialmente prima dell'avvento degli ETF su materie prime e valute), ora può costruire un portafoglio che incorpora tutte le sue opinioni attraverso l'uso di ETF. Ad esempio, questo investitore potrebbe investire $ 1.500 in Standard & Poor's Depositary Receipts (SPDR) e investire $ 500, ciascuno, in un ETF sull'oro e vendere allo scoperto un ETF sullo Yen giapponese.

2. Liquidità degli ETF

Il fatto che la maggior parte degli ETF sia molto liquida e possa essere scambiata durante il giorno costituisce un grande vantaggio rispetto ai fondi comuni indicizzati, che hanno un prezzo solo alla fine della giornata lavorativa. Questo diventa un fattore di differenziazione particolarmente critico per il giovane investitore, che potrebbe voler uscire immediatamente da un investimento in perdita al fine di preservare un capitale limitato. La caratteristica di liquidità degli ETF offre inoltre agli investitori la possibilità di utilizzarli per il trading infragiornaliero, in modo simile alle azioni.

3. Commissioni basse degli ETF

Gli ETF hanno generalmente rapporti di spesa inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. Inoltre, sebbene vengano acquistati e venduti come titoli, molti broker online offrono ETF senza commissioni, anche per gli investitori con piccoli conti. Questo può essere di grande aiuto per i giovani investitori, in quanto commissioni e commissioni elevate potrebbero davvero compromettere il saldo del conto.

4. Scelta della gestione degli investimenti con gli ETF

Gli ETF consentono agli investitori di gestire i propri investimenti secondo lo stile che preferiscono: passivi, attivi o intermedi. La gestione passiva o l'indicizzazione implica semplicemente l'investimento in uno o più indici di mercato, mentre la gestione attiva comporta un approccio più pratico e la selezione di titoli o settori specifici nel tentativo di "battere il mercato".

I giovani investitori che non hanno familiarità con le complessità dei mercati finanziari sarebbero ben serviti utilizzando inizialmente un approccio di gestione passiva e gradualmente passando a uno stile più attivo man mano che la loro conoscenza degli investimenti aumenta. Gli ETF settoriali consentono agli investitori di assumere posizioni rialziste o ribassiste in settori o mercati specifici, mentre gli ETF inversi e gli ETF con leva consentono di integrare strategie avanzate di gestione del portafoglio.

Sebbene la maggior parte degli ETF sia gestita passivamente, solo tenendo traccia di un indice, esistono ETF gestiti attivamente.

5. Tenere il passo con le tendenze tramite ETF

Uno dei motivi principali della rapida crescita degli ETF è che i loro emittenti sono stati all'avanguardia in termini di introduzione di prodotti nuovi e innovativi. Gli emittenti dell'ETF hanno generalmente risposto rapidamente alla domanda di prodotti nei settori caldi. Ad esempio, numerosi ETF su materie prime sono stati introdotti durante il boom delle materie prime del 2003-07. Alcuni di questi ETF hanno seguito ampi cestini di materie prime, mentre altri hanno tracciato materie prime specifiche come petrolio greggio e oro.

Di recente sono stati lanciati numerosi ETF che aderiscono ai principi di investimento ambientale, sociale e di governance (ESG). Secondo il rapporto sui segnali sostenibili 2017 dell'Institute for Sustainable Investing di Morgan Stanley, l'86% dei millennial è interessato agli investimenti socialmente responsabili.

Il dinamismo e l'innovazione mostrati dagli emittenti dell'ETF sono un'altra caratteristica che potrebbe attirare i giovani investitori. Con l'avvento delle nuove tendenze di investimento e la richiesta di superfici per prodotti di investimento ancora più recenti, saranno indubbiamente introdotti ETF per soddisfare questa domanda.

La linea di fondo

I giovani investitori che non hanno familiarità con le complessità dei mercati finanziari sarebbero ben serviti negoziando un ETF che segue il mercato più ampio. Gli ETF settoriali consentono agli investitori di assumere posizioni rialziste o ribassiste in settori specifici, mentre gli ETF inversi e gli ETF con leva consentono di incorporare strategie avanzate di gestione del portafoglio. Alcune delle altre caratteristiche degli ETF che li rendono veicoli di investimento ideali per i giovani investitori includono liquidità, commissioni basse, scelta di gestione degli investimenti e innovazione.

Gli ETF possono essere acquistati con un numero di broker diversi. Se stai esaminando gli investimenti dell'ETF, Investopedia ha stilato un elenco dei migliori broker di borsa online per il trading di azioni.