Perché la tua attività di consulenza sta fallendo e come risolverla

Sei stato un consulente finanziario per alcuni anni (o più) e ti sei mai sentito come se non avessi mai toccato il ritmo? Oppure hai scoperto che, sebbene avessi successo, la nuova era della tecnologia e del robo-consulenza ha reso quasi obsoleto ciò che fai? Conosco molte persone nel settore della consulenza finanziaria che stanno lottando. Stanno perdendo i clienti a destra e sinistra e quei clienti che rimangono rientrano sempre più nella categoria PITA. Alcuni stanno addirittura uscendo completamente dal settore perché pensano di non poter più avere successo.

Quindi ci sono delle buone notizie tra tutte queste cattive? Certo che c'è. Mentre ci possono essere molti consulenti che stanno lottando in questo momento, ci sono anche molti che stanno godendo livelli di successo senza precedenti. Cosa separa i due gruppi? Molte volte, sono solo alcune modifiche al loro piano aziendale e alcune modifiche alla mentalità. Sì, tutto qui. Se la tua attività di consulenza finanziaria è in difficoltà, ecco alcuni probabili motivi per cui.

Key Takeaways

• Non tutti i consulenti finanziari trovano il successo iniziale: è un lavoro duro e gran parte del lavoro coinvolto riguarda il marketing di se stessi e la ricerca di clienti piuttosto che la consulenza sulle finanze.
• Allo stesso tempo, strumenti di investimento automatizzati come i robo-advisor si stanno facendo strada nella competenza dei consulenti tradizionali.
• Per distinguersi e trasformare la tua attività, un consulente deve rafforzare il loro valore aggiunto, concentrarsi sulle competenze trasversali e riaccendere la tua passione per servire i clienti.

I tuoi clienti non vedono il tuo valore

Quando possono ottenere gli stessi servizi di pianificazione finanziaria da un sistema automatizzato che possono dal loro consulente, i clienti metteranno in dubbio il tuo valore. Sono finiti i giorni in cui un consulente può apportare valore ai propri clienti semplicemente aiutandoli a scambiare azioni o a mettere soldi nei loro IRA. In questi giorni, devi mostrare molto di più ai tuoi clienti (come tutorarli e metterli in contatto con altri professionisti) per essere una parte preziosa della loro vita.

Vieni incolpato per il mercato

Sai di non avere alcun controllo su ciò che fa il mercato ed è probabile che anche i tuoi clienti lo sappiano. Tuttavia, ciò non manterrà alcuni di loro per averti accusato quando i loro carri armati o il loro portafoglio subiranno un colpo. Quando non dai valore aggiunto ai tuoi clienti, l'attenzione tende a rimanere esattamente sui soldi e sui mercati che non puoi controllare.

Insegui costantemente obiettivi monetari

Stai ancora lavorando su una struttura basata su commissioni? Lavori per una grande azienda che gonfia i tuoi obiettivi di vendita ogni anno, quindi insegui costantemente quel bonus? In tal caso, semplicemente non hai la mentalità giusta per aiutare i tuoi clienti come dovresti. Mentre vogliono essere ascoltati e compresi, stai pensando al prossimo grande obiettivo che devi raggiungere e come i loro soldi ti aiuteranno ad arrivarci.

Hai perso la passione per quello che fai

PITA, colpa del mercato e il costante inseguimento degli obiettivi possono facilmente risucchiare tutta la passione della tua carriera. Quando hai perso l'amore per quello che fai, lo dimostra. Potresti pensare di nasconderlo bene ai tuoi clienti, ma sapranno sempre quando non sei più entusiasta di venire al lavoro ogni giorno. Sappiamo tutti cosa significa lavorare con qualcuno a cui non piace quello che fanno e non dovrebbe sorprendere che ciò comporti la perdita di attività.

Cosa puoi fare per fare un cambiamento

Se stai vivendo una delle situazioni di cui sopra, non rinunciare alla speranza. Puoi ancora cambiare le cose e rinnovare la passione che una volta provavi per la tua attività. Ecco alcuni modi in cui puoi apportare una modifica.

Prendi in considerazione un'attività basata sulla consulenza. Se hai lavorato su una struttura basata su commissioni, questa modifica può fare la differenza nel mondo. Quando diventi un consulente finanziario basato su consigli, puoi concentrarti esclusivamente sulle esigenze dei tuoi clienti e smettere di preoccuparti di inseguire obiettivi e aumentare le tue commissioni.

Concentrati sul cliente, non sul denaro. Molti consulenti dimenticano che non siamo nel settore del denaro. Siamo nel settore delle persone. È nostro compito ascoltare i nostri clienti, ascoltare veramente quali sono i loro obiettivi e sogni e trovare modi per aiutarli ad arrivarci. Sì, il denaro è il veicolo che usiamo spesso, ma non dovrebbe mai essere l'unico obiettivo.

Studia le scienze morbide. I tuoi clienti si rivolgono a te per consigli, non solo in materia di denaro, ma su una varietà di argomenti diversi. Quando studi le scienze morbide e impari di più sul comportamento umano, le emozioni e la vulnerabilità, puoi essere un mentore molto migliore per loro. Non solo questo aumenta il tuo valore ai loro occhi, ma rende anche una carriera molto più appagante.

Se la tua attività di pianificazione finanziaria è in difficoltà, ciò non significa necessariamente che devi cercare una nuova carriera. A volte tutto ciò che serve è apportare alcune modifiche e guardare la tua attività sotto una nuova luce. Quando diventi un mentore per i tuoi clienti, capiscili profondamente e guidali verso un futuro migliore, allora hai imparato i modi di un operatore finanziario. Hai imparato cosa significa essere un vero fornitore di consigli e come usare il denaro come condotto per una vita più appagante per te stesso e per quelli che servi.