7 migliori strategie di trading ETF per principianti

I fondi negoziati in borsa (ETF) sono ideali per gli investitori principianti a causa dei loro numerosi vantaggi, come bassi indici di spesa, abbondante liquidità, un'ampia gamma di scelte di investimento, diversificazione, bassa soglia di investimento e così via. Per ulteriori informazioni, consultare Vantaggi e svantaggi degli ETF.

Queste caratteristiche rendono anche gli ETF i veicoli perfetti per varie strategie di trading e investimento utilizzate da nuovi trader e investitori. Ecco le nostre sette migliori strategie di trading ETF per principianti, presentate in nessun ordine particolare.

Key Takeaways

• Gli ETF sono un prodotto sempre più popolare per i trader e gli investitori che acquisiscono ampi indici o settori industriali in un unico titolo.
• Gli ETF esistono anche per varie classi di attività, come investimenti con leva finanziaria che restituiscono alcuni multipli dell'indice sottostante o ETF inversi che aumentano di valore quando l'indice scende.
• Data la loro natura unica, è possibile utilizzare diverse strategie per massimizzare gli investimenti dell'ETF.

Media del costo in dollari

Iniziamo con la strategia più elementare: la media del costo in dollari. La media del costo in dollari è la tecnica per acquistare un determinato importo in dollari fissi di un'attività su un programma regolare, indipendentemente dal costo variabile dell'attività. Gli investitori principianti sono in genere giovani che fanno parte della forza lavoro da un anno o due e hanno un reddito stabile dal quale sono in grado di risparmiare un po 'ogni mese. Tali investitori dovrebbero prendere qualche centinaio di dollari ogni mese e, invece di inserirlo in un conto di risparmio a basso interesse, investirlo in un ETF o in un gruppo di ETF.

Ci sono due principali vantaggi di tale investimento periodico per i principianti. Il primo è che impartisce una certa disciplina al processo di risparmio. Come molti pianificatori finanziari raccomandano, ha perfettamente senso pagare prima te stesso, che è ciò che ottieni risparmiando regolarmente. Il secondo è che investendo ogni mese lo stesso importo in dollari fissi in un ETF — la premessa di base della funzione di media dei costi in dollari — accumulerai più unità quando il prezzo dell'ETF è basso e meno unità quando il prezzo dell'ETF è alto, quindi calcolare la media del costo delle partecipazioni. Nel corso del tempo, questo approccio può ripagare profumatamente, purché si rispetti la disciplina.

Ad esempio, supponiamo che tu abbia investito $ 500 il primo di ogni mese da settembre 2012 ad agosto 2015 nell'ETF SPDR S&P 500 (SPY), un ETF che replica l'indice S&P 500. Pertanto, quando le unità SPY erano scambiate a $ 136, 16 a settembre 2012, $ 500 ti avrebbero recuperato 3, 67 unità, ma tre anni dopo, quando le unità erano scambiate vicino a $ 200, un investimento mensile di $ 500 ti avrebbe dato 2, 53 unità. Nel corso del triennio avrebbe acquistato un totale di 103, 79 unità SPY (sulla base dei prezzi di chiusura adeguati per dividendi e frazioni). Al prezzo di chiusura di $ 210, 59 del 17 agosto 2015, queste unità avrebbero valso $ 21.857, 14, per un rendimento medio annuo di quasi il 13%.

Asset Allocation

L'allocazione delle attività, che significa allocare una parte di un portafoglio a diverse categorie di attività quali azioni, obbligazioni, materie prime e liquidità ai fini della diversificazione, è un potente strumento di investimento. La bassa soglia di investimento per la maggior parte degli ETF, generalmente di soli $ 50 al mese, semplifica l'implementazione di una strategia di allocazione patrimoniale per un principiante, a seconda dell'orizzonte temporale di investimento e della tolleranza al rischio. Ad esempio, i giovani investitori possono essere investiti al 100% in ETF azionari quando hanno 20 anni a causa dei lunghi orizzonti di investimento e dell'elevata tolleranza al rischio. Ma man mano che compiono 30 anni e intraprendono importanti cambiamenti nel ciclo di vita come l'avvio di una famiglia e l'acquisto di una casa, possono passare a un mix di investimenti meno aggressivo come il 60% in ETF azionari e il 40% in ETF obbligazionari.

Swing Trading

Le negoziazioni swing sono operazioni che cercano di trarre vantaggio da oscillazioni considerevoli delle azioni o di altri strumenti come valute o materie prime. Possono richiedere da pochi giorni a qualche settimana per allenarsi, a differenza dei trade giornalieri che raramente vengono lasciati aperti durante la notte. (Vedi Pro e contro del Day Trading vs. Swing Trading)

Le caratteristiche degli ETF che li rendono adatti allo swing trading sono la diversificazione e gli spread bid / ask ristretti. Inoltre, poiché gli ETF sono disponibili per molte diverse classi di investimento e una vasta gamma di settori, un principiante può scegliere di negoziare un ETF basato su un settore o una classe di attività in cui possiede competenze o conoscenze specifiche. Ad esempio, qualcuno con un background tecnologico può avere un vantaggio nel negoziare un ETF tecnologico come l'ETF Invesco QQQ (QQQ), che traccia il Nasdaq-100. Un trader alle prime armi che segue da vicino i mercati delle materie prime può preferire negoziare uno dei tanti ETF su materie prime disponibili, come l'ETF Invesco DB Commodity Tracking (DBC). Poiché gli ETF sono generalmente panieri di azioni o altri attivi, potrebbero non mostrare lo stesso grado di movimento al rialzo dei prezzi di un singolo titolo in un mercato rialzista. Allo stesso modo, la loro diversificazione li rende anche meno suscettibili rispetto ai singoli titoli a una grande tendenza al ribasso. Ciò fornisce una certa protezione contro l'erosione del capitale, che è una considerazione importante per i principianti.

Rotazione settoriale

Gli ETF rendono inoltre relativamente facile per i principianti eseguire la rotazione settoriale, sulla base di varie fasi del ciclo economico. (Vedi: Sector Rotation: The Essentials)

Ad esempio, supponiamo che un investitore sia stato investito nel settore delle biotecnologie attraverso l'ETF iShares Nasdaq Biotechnology (IBB). Con IBB in crescita del 137% rispetto ai cinque anni precedenti (al 31 gennaio 2018), l'investitore potrebbe voler prendere profitti in questo ETF e trasformarsi in un settore più difensivo come i beni di consumo di base tramite l'ETF SPDR SPR settoriale sui beni di consumo di base ).

Vendita allo scoperto

Vendita allo scoperto, vendita di un titolo o strumento finanziario preso in prestito, di solito è uno sforzo piuttosto rischioso per la maggior parte degli investitori e quindi non qualcosa che la maggior parte dei principianti dovrebbe tentare. Tuttavia, la vendita allo scoperto tramite ETF è preferibile per cortocircuitare i singoli titoli a causa del minor rischio di una compressione breve - uno scenario di trading in cui un titolo o un prodotto che è stato pesantemente cortocassato si innalza più in alto - nonché il costo significativamente inferiore dell'indebitamento (rispetto con il costo sostenuto nel tentativo di mettere in corto uno stock con un elevato interesse a breve). Queste considerazioni sulla mitigazione del rischio sono importanti per un principiante.

La vendita allo scoperto tramite ETF consente inoltre a un operatore di trarre vantaggio da un ampio tema di investimento. Pertanto, un principiante avanzato (se esiste un ossimoro così evidente) che abbia familiarità con i rischi di corto circuito e che desideri avviare una posizione corta nei mercati emergenti potrebbe farlo attraverso l'ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM). Tuttavia, si ricorda che raccomandiamo vivamente ai principianti di stare alla larga dagli ETF inversi a doppia o tripla leva, che cercano risultati pari a due o tre volte l'inverso della variazione del prezzo di un giorno in un indice, a causa del grado significativamente più elevato di rischio inerente a questi ETF.

Scommesse sulle tendenze stagionali

Gli ETF sono anche buoni strumenti per i principianti per trarre vantaggio dalle tendenze stagionali. Consideriamo due noti trend stagionali. Il primo si chiama vendita a maggio e va via fenomeno. Si riferisce al fatto che le azioni statunitensi hanno storicamente sottoperformato nel periodo di sei mesi maggio-ottobre, rispetto al periodo novembre-aprile. L'altra tendenza stagionale è la tendenza dell'oro a guadagnare nei mesi di settembre e ottobre, grazie alla forte domanda dell'India prima della stagione delle nozze e al festival delle luci Diwali, che di solito cade tra metà ottobre e metà novembre. L'ampio trend di debolezza del mercato può essere sfruttato accorciando l'ETF SPDR S&P 500 (SPY) verso la fine di aprile o l'inizio di maggio e chiudendo la posizione corta a fine ottobre, subito dopo che si sono verificati i picchi di mercato tipici di quel mese . Allo stesso modo un principiante può sfruttare la forza dell'oro stagionale acquistando unità di un famoso ETF sull'oro, come SPDR Gold Trust (GLD), a fine estate e chiudendo la posizione dopo un paio di mesi. Si noti che le tendenze stagionali non si verificano sempre come previsto e si raccomandano generalmente stop-loss per tali posizioni di negoziazione per limitare il rischio di perdite ingenti.

copertura

Occasionalmente un principiante potrebbe dover coprire o proteggere dal rischio al ribasso in un portafoglio consistente, forse uno che è stato acquisito a seguito di un'eredità. Supponiamo di aver ereditato un consistente portafoglio di blue chip statunitensi e di essere preoccupato per il rischio di un forte calo delle azioni statunitensi. Una soluzione è acquistare opzioni put. Tuttavia, poiché la maggior parte dei principianti non ha familiarità con le strategie di trading di opzioni, una strategia alternativa consiste nell'avviare una posizione corta in ETF di ampio mercato come l'SPDR S&P 500 (SPY) o l'ETF DDR Jones Dow Jones Industrial Average (DIA). Se il mercato diminuisce come previsto, la posizione azionaria del blue chip sarà coperta efficacemente poiché le flessioni nel portafoglio saranno compensate dagli utili nella posizione corta dell'ETF. Si noti che i guadagni verrebbero limitati anche se il mercato avanza, poiché i guadagni nel proprio portafoglio saranno compensati da perdite nella posizione corta dell'ETF. Tuttavia, gli ETF offrono ai principianti un metodo di copertura relativamente semplice ed efficiente.

La linea di fondo

I fondi negoziati in borsa hanno molte caratteristiche che li rendono strumenti ideali per i trader e gli investitori principianti. Alcune strategie di negoziazione dell'ETF particolarmente adatte ai principianti sono la media dei costi in dollari, l'allocazione delle attività, lo swing trading, la rotazione del settore, le vendite allo scoperto, le tendenze stagionali e la copertura.