Frodi di affinità
La frode di affinità è un tipo di frode sugli investimenti in cui un truffatore prende di mira membri di un gruppo identificabile sulla base di cose come razza, età, religione, ecc. Il truffatore è o finge di essere, un membro del gruppo. Spesso il truffatore promuove uno schema Ponzi o piramide.
Comprensione delle frodi di affinità
La frode di affinità sfrutta e sfrutta la fiducia intrinseca all'interno del gruppo. Ad esempio, un truffatore può prendere di mira una specifica congregazione religiosa. Spesso, la persona cercherà di ottenere l'aiuto del leader del gruppo per commercializzare il piano di investimenti. In questo caso, il leader diventa una pedina inconsapevole nello schema fraudolento. Le vittime spesso non informano le autorità o perseguono i loro rimedi legali e invece cercano di risolvere le cose all'interno del gruppo, in particolare quando i truffatori hanno manipolato rispettati leader della comunità o religiosi per convincere gli altri a investire.
Key Takeaways
- Le frodi di affinità spesso coinvolgono Ponzi o schemi piramidali.
- Uno degli esempi più noti di frode per affinità è Bernard Madoff e il suo schema Ponzi.
- Mentre la frode per affinità si verifica a livello globale, è documentata la migliore negli esempi statunitensi.
Esempio di frode nell'affinità
La Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense indaga e agisce contro le frodi di affinità che colpiscono un ampio spettro di gruppi. Casi recenti includevano un fondo di copertura dell'ex Marine che prendeva di mira i compagni militari e un commerciante diurno di Sugar Land, in Texas, che fingeva gli investitori tra i suoi compagni membri delle comunità libanese e drusa dell'area di Houston. In un altro caso, la SEC ha ottenuto un ordine del tribunale di emergenza per fermare un programma Ponzi in corso che prendeva di mira i membri della comunità ebraica persiana a Los Angeles.
Tuttavia, la più grande frode di affinità nella storia è stata perpetrata da Bernard L. Madoff Investment Securities che si è svolta alla fine di novembre del 2008. I figli di Madoff lo hanno consegnato dopo aver confessato agli uomini che la sua attività era un "gigantesco schema Ponzi". La società di Madoff gestiva un programma Ponzi da 50 miliardi di dollari che, tra molte persone e società finanziarie, si rivolgeva anche a molti ebrei facoltosi, organizzazioni ebraiche e gruppi di beneficenza, tra cui l'Università Yeshiva, la scuola Maimonides, la sinagoga Kehilath Jeshurun, Ramaz, l'Accademia SAR e la sopravvissuta dell'Olocausto Elie Wiesel fondazione e i suoi risparmi personali. Lo schema di Madoff è stato esposto durante il crollo economico del 2008, il che è abbastanza tipico perché le frodi tendono a collassare in un'economia debole poiché molti investitori cercano di ritirare denaro per coprire carenze altrove.
Il problema è globale ma meglio documentato negli Stati Uniti Uno studio sugli schemi Ponzi di Marquet International Inc. nel 2011 ha studiato 329 casi di frode negli investimenti statunitensi scoperti nel decennio precedente di almeno $ 1 milione di perdite e perdite totali registrate di quasi $ 50 miliardi . I gruppi di affinità più comuni presi di mira dagli schemi Ponzi erano gli anziani o i pensionati; gruppi religiosi; e gruppi etnici. Questi tre gruppi target hanno rappresentato l'85% di tutti i casi di gruppi di affinità nel loro studio.
Secondo The Economist, lo Utah vede la più grande frode pro capite negli Stati Uniti, perché così tanti residenti dello stato appartengono alla comunità della Chiesa LDS. I membri della comunità LDS tendono ad avere estrema fiducia negli altri che appartengono alla leadership della chiesa o che si presentano come appartenenti ad essa, rendendo questa comunità estremamente vulnerabile a questo tipo di truffa. Nel solo 2010, Utahns ha perso circa 1, 4 miliardi di dollari a causa di truffe di affinità. La frode nell'affinità è prevalente nella contea dello Utah, in particolare nella regione tra Alpine e Provo.
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