Un ETF progettato per i pensionati

Tra le altre opzioni, i pensionati possono scegliere di istituire rendite per ricevere un flusso costante di denaro per il tempo dopo che hanno smesso di guadagnare entrate regolari. Mentre le rendite sono generalmente considerate forme di investimento prive di rischio, presentano degli svantaggi; le rendite sono viste in gran parte illiquide, per esempio, e sono forti solo come la compagnia assicurativa o altro istituto che le fornisce.

Poiché ci sono 79 milioni di baby boomer e migliaia di loro si ritirano ogni giorno, ora più che mai c'è bisogno di opzioni aggiuntive per garantire che queste persone continuino a ricevere regolarmente denaro per le spese di soggiorno. Un rapporto di investors.com evidenzia un nuovo fondo di scambio commerciale (ETF) che si presenta in alternativa alle rendite e mira a offrire un tasso di distribuzione annuale costante del 7%. (Per ulteriori informazioni, consultare: ETF su rendite e rendite fisse: quale è meglio .)

Azioni strategiche Nasdaq 7HANDL Index ETF (HNDL)

Il nuovo ETF si chiama Strategy Shares Nasdaq 7HANDL Index ETF e offre ai pensionati una soluzione all'emissione di attivi accumulati nel corso di una vita di investimenti. HNDL afferma di essere il primo ETF progettato per pagare agli investitori una distribuzione mensile coerente. Inoltre, tale distribuzione mira a rappresentare il 7% del valore patrimoniale del fondo entro la fine di ogni anno. In confronto con altri veicoli, il 7% è un'offerta enorme; con tassi di interesse a livelli bassi, i conti di risparmio e i CD in genere pagano l'1% o meno, mentre i titoli del Tesoro USA pagano dal 2% al 3%.

Il gestore del portafoglio di HNDL David Miller spiega che "ciò che è unico [su HNDL] è la distribuzione del target del 7%. A differenza del semplice possesso di un portafoglio diversificato, gli investitori non dovrebbero impegnarsi a vendere parte delle loro partecipazioni per generare ciò che loro stessi otterrebbe dalle distribuzioni ". (Vedi anche: Boomers: i 4 migliori investimenti più sicuri per il tuo portafoglio .)

Non è un dividendo

Fondamentalmente, la distribuzione che gli investitori di HNDL ricevono non è un dividendo ma piuttosto un pagamento coerente che è affidabile. Tuttavia, parte o tutta la distribuzione può consistere in un rendimento del capitale, il che significa che, se necessario, la distribuzione potrebbe essere finanziata dal capitale in cui gli investitori hanno versato. Il responsabile degli investimenti di Newfound Research, Corey Hoffstein, sostiene l'idea alla base del fondo, dicendo "è un approccio unico e innovativo, in particolare in un ambiente a basso rendimento in cui le persone hanno difficoltà a trovare fonti per le distribuzioni". (Per ulteriori informazioni, consultare: Le migliori strategie di investimento per un ambiente a basso rendimento .)

Composizione dell'ETF

HNDL mira sia alla crescita che alla stabilità a lungo termine fungendo da fondo di fondi, detenendo altri ETF e monitorando due indici in un rapporto 50-50. Al momento, l'indice HNDL è composto dal portafoglio principale e dal portafoglio di esplorazione Dorsey Wright. Il primo offre un'esposizione a lungo termine ai mercati azionari e obbligazionari statunitensi, con allocazioni fissate al 70% in obbligazioni e al 30% in azioni. Questo portafoglio detiene i tre ETF su obbligazioni aggregate più economiche e ETF azionari a capitalizzazione di tipo large cap, nonché l'ETF sull'indice NASDAQ-100 più economico, con ribilanciamento mensile.

Il portafoglio Dorsey Wright Explore funge da indice di allocazione tattica per le entrate correnti. È composto dagli ETF più grandi, meno costosi e più liquidi in 12 diverse categorie. Queste categorie includono azioni privilegiate sui dividendi, call garantiti, azioni di crescita e reddito, fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), azioni di utilità, obbligazioni ad alto rendimento, titoli garantiti da ipoteca, obbligazioni societarie a medio termine, azioni di dividendo, reddito fisso attivo, master società in accomandita semplice (MLP) e Build America Bonds (obbligazioni municipali tassabili).

I gestori del fondo utilizzano una leva pari al 23% del portafoglio come mezzo per aumentare il rendimento. HANDLS (ad alta distribuzione e soluzioni liquide) Il co-fondatore degli indici David Cohen spiega che "non ci piace parlare della parte della leva finanziaria, perché sconvolge le persone, ma la leva finanziaria può essere tua amica. Prendi un portafoglio a basso rischio e sfrutta la leva finanziaria fino a un livello di rischio che ti interessa correre e hai una migliore esperienza complessiva di investimento ".

L'analista dell'ETF senior di Bloomberg Intelligence, Eric Balchunas, definisce il rendimento del 7% di HNDL "davvero succoso", ma aggiunge che "è piuttosto costoso e c'è un altro prodotto che fa qualcosa di simile e paga vicino allo stesso rendimento". Il rapporto di spesa di HNDL è dello 0, 95%. D'altro canto, il Fondo fiduciario per il reddito diversificato multi-asset First Trust (MDIV) punta a un rendimento del 6, 7% e addebita solo lo 0, 70%. Man mano che emergono più operatori in questo angolo dello spazio ETF, è probabile che le opzioni continueranno a migliorare solo per gli investitori pensionati. (Per ulteriori informazioni, consulta: Come i pensionati dovrebbero pensare di investire .)