Classe di attività

Che cos'è una classe di attività?

Una classe di attività è un raggruppamento di investimenti che presentano caratteristiche simili e sono soggetti alle stesse leggi e regolamenti. Le classi di attività sono costituite da strumenti che spesso si comportano in modo simile tra loro sul mercato. Storicamente, le tre principali classi di attività sono state azioni (azioni), reddito fisso (obbligazioni) ed equivalenti di cassa o strumenti del mercato monetario. Attualmente, la maggior parte dei professionisti degli investimenti include immobili, materie prime, futures, altri derivati ​​finanziari e persino criptovalute nel mix di asset class. Le attività di investimento comprendono strumenti sia materiali sia immateriali che gli investitori acquistano e vendono al fine di generare reddito aggiuntivo a breve o lungo termine.

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Classe di attività

Comprensione della classe di attività

In poche parole, una classe di attività è un raggruppamento di titoli finanziari comparabili. Ad esempio, IBM, MSFT, AAPL sono un raggruppamento di azioni. Le classi di attività e le categorie di attività sono spesso mescolate insieme. Di solito esiste una correlazione molto scarsa, e in alcuni casi una correlazione negativa, tra le diverse classi di attività. Questa caratteristica è parte integrante del settore degli investimenti.

I consulenti finanziari considerano i veicoli di investimento come categorie di asset class utilizzate a fini di diversificazione. Si prevede che ciascuna classe di attività rifletta caratteristiche di investimento e di rendimento differenti e che funzioni diversamente in un determinato contesto di mercato. Gli investitori interessati a massimizzare il rendimento spesso lo fanno riducendo il rischio di portafoglio attraverso la diversificazione delle classi di attività.

I consulenti finanziari si concentrano sull'asset class come un modo per aiutare gli investitori a diversificare il proprio portafoglio. Diverse classi di attività hanno flussi di flussi di cassa diversi e vari gradi di rischio. Investire in diverse classi di attività garantisce una certa diversità nelle selezioni di investimento. La diversificazione riduce il rischio e aumenta la probabilità di ottenere un ritorno.

Key Takeaways

• Una classe di attività è un raggruppamento di investimenti che presentano caratteristiche simili e sono soggetti alle stesse leggi e regolamenti.
• Azioni (azioni), reddito fisso (obbligazioni), disponibilità liquide, immobili, materie prime, futures e altri derivati ​​finanziari sono esempi di classi di attività.
• Di solito esiste una correlazione molto scarsa, e in alcuni casi una correlazione negativa, tra le diverse classi di attività.
• I consulenti finanziari si concentrano sull'asset class come un modo per aiutare gli investitori a diversificare il proprio portafoglio.

Classe di attività e strategia di investimento

Gli investitori in cerca di alfa impiegano strategie di investimento incentrate sul raggiungimento di rendimenti alfa. Le strategie di investimento possono essere legate alla crescita, al valore, al reddito o a una varietà di altri fattori che aiutano a identificare e classificare le opzioni di investimento in base a una serie specifica di criteri. Alcuni analisti collegano i criteri alle metriche di performance e / o valutazione come la crescita degli utili per azione (EPS) o il rapporto prezzo / utili (P / E). Altri analisti sono meno interessati alle prestazioni e più interessati al tipo o alla classe di attività. Un investimento in una particolare classe di attività è un investimento in un'attività che presenta un determinato insieme di caratteristiche. Di conseguenza, gli investimenti nella stessa classe di attività tendono ad avere flussi di cassa simili.

Tipi di classi di attività

Azioni o titoli; obbligazioni o titoli a reddito fisso; contanti o titoli negoziabili; e le materie prime sono le classi di attività più liquide e, quindi, le classi di attività più quotate. Esistono anche classi di attività alternative, come immobili e inventario prezioso, come opere d'arte, francobolli e altri oggetti collezionabili. Alcuni analisti si riferiscono anche a un investimento in hedge fund, capitale di rischio, crowdsourcing o criptovalute come esempi di investimenti alternativi. Detto questo, illequidità di un'attività non parla al suo potenziale di rendimento; Significa solo che potrebbe essere necessario più tempo per trovare un acquirente per convertire l'attività in denaro.

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