Deposito centrale di registrazione - CRD
Il Central Registration Depository (CRD) è un database gestito dalla FINRA per tutte le aziende e gli individui coinvolti nel settore dei titoli degli Stati Uniti. Viene utilizzato per archiviare e conservare informazioni su titoli registrati e società di intermediazione, nonché su soggetti che dispensano investimenti e consulenza finanziaria. I dati all'interno del deposito centrale di registrazione possono essere utilizzati come un controllo di fondo su broker e consulenti finanziari, mostrando eventuali reclami che potrebbero essere stati presentati nei loro confronti, azioni di contrasto, istruzione, nonché licenze e certificazioni professionali.
Spiegazione del deposito centrale di registrazione
I dati trovati nel CRD vengono inseriti nel programma BrokerCheck dell'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), che fornisce informazioni di base su oltre 6.800 rivenditori di broker registrati e oltre 660.000 soggetti attivi registrati a potenziali investitori. Le parti interessate possono anche accedere ai dati CRD chiamando il numero verde di BrokerCheck al numero (800) 289-9999. Gli investitori possono anche trovare tali informazioni tramite l'autorità di regolamentazione dei titoli del loro stato o tramite la North American Securities Administrators Association.
Deposito centrale di registrazione e BrokerCheck
BrokerCheck offre le seguenti informazioni sulle società di intermediazione:
- Un rapporto di sintesi che fornisce una panoramica dell'azienda
- Un profilo della proprietà dell'azienda
- Una storia aziendale, incluse fusioni, acquisizioni o cambi di nome
- Una descrizione delle operazioni dell'azienda, elencando le sue licenze e registrazioni attive, i tipi di attività che conduce e altri dettagli
- Premi arbitrali ed eventuali eventi regolatori o disciplinari nei registri dell'azienda
BrokerCheck offre le seguenti informazioni sui singoli broker:
- Un report di riepilogo che fornisce una panoramica del broker e delle sue credenziali
- Un elenco delle qualifiche del broker, incluse le registrazioni o le licenze correnti e gli esami di settore che il broker ha superato
- Precedenti dati sull'occupazione negli ultimi 10 anni, sia all'interno che all'esterno del settore dei valori mobiliari, come riportato dal broker
- Eventuali controversie con i clienti o eventi regolatori e disciplinari sul registro del broker.
Deposito centrale di registrazione sul Web
FINRA rende disponibile il deposito di registrazione centrale sul Web come CRD Web. Secondo la FINRA, "il sistema contiene i registri di registrazione di oltre 3.700 broker-dealer registrati e le storie di qualificazione, occupazione e divulgazione di oltre 634.000 individui attivi registrati".
"Web CRD facilita anche l'elaborazione e il pagamento di tasse relative alla registrazione come archiviazione dei moduli, invio di impronte digitali, esami di qualificazione e sessioni di formazione continua. Web CRD è un sistema sicuro per gli utenti autorizzati. Le imprese devono completare la procedura di autorizzazione FINRA indicata di seguito per richiedere accesso per utilizzare Web CRD. "
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