Privilegio di scambio
Il privilegio di scambio è l'opportunità data agli azionisti di fondi comuni di investimento di scambiare i propri investimenti in un fondo con un altro all'interno della stessa famiglia di fondi. Questo privilegio può essere utilizzato per una serie di strategie di mercato.
RIPARTIZIONE Scambia privilegio
I privilegi di scambio possono essere utilizzati da tutti i tipi di investitori e sono particolarmente utili per gli investitori fai-da-te. I privilegi di scambio consentono a un investitore di scambiare la proprietà da un fondo comune a qualsiasi altro fondo comune della famiglia di fondi. Alcuni investitori possono scegliere di utilizzare questo privilegio nella loro strategia di investimento complessiva, che può essere facilmente implementata quando si configura un conto di una famiglia di fondi.
Famiglia di fondi
La creazione di un conto con una società di fondi comuni di investimento aperti può essere un ottimo modo per costruire un portafoglio di fondi comuni di investimento diversificati a basso costo. Tutti i fondi comuni di investimento aperti sono negoziati attraverso la società del fondo anziché in borsa. Pertanto, le società di fondi comuni di investimento consentono agli investitori di costituire singoli fondi e acquistare e vendere fondi comuni di investimento direttamente con la società di fondi. Le spese di vendita sono generalmente esentate quando si utilizza questo approccio. Un conto della famiglia di fondi può consentire agli investitori di sfruttare appieno tutto ciò che la famiglia di fondi ha da offrire. I privilegi di scambio sono consentiti anche al di fuori di un account della famiglia di fondi, sebbene possano essere più difficili da implementare.
Aspettative operative
Le commissioni di cambio sugli scambi di famiglie di fondi sono in genere molto basse e molte società di fondi non addebitano commissioni di cambio. In alcuni casi potrebbe esserci un limite al numero di volte che un investitore può trasferire fondi entro un anno. Quando si scambiano fondi, un investitore può passare da una classe di azioni all'interno del fondo a un'altra classe di azioni all'interno dello stesso fondo. Possono anche scambiare da un fondo a qualsiasi altro fondo della famiglia di fondi. In tal modo, scambiano le loro azioni totali con lo stesso numero di azioni di un altro fondo. Gli investitori devono essere consapevoli del fatto che ciò potrebbe comportare un onere fiscale in caso di plusvalenza.
Le procedure operative per gli scambi di fondi variano in base alla società del fondo. Gli investitori potrebbero dover parlare direttamente con un rappresentante del fondo per avviare lo scambio di fondi.
Scambia strategie di privilegio
I privilegi di scambio possono aiutare un investitore in molti modi. Per uno, l'investitore può utilizzare il privilegio di scambio per le strategie di rotazione che seguono le condizioni del mercato. Nelle strategie di rotazione, un investitore può ruotare all'interno e all'esterno di diversi fondi per preservare il capitale e trarre vantaggio dai cambiamenti del mercato offrendo potenziali opportunità di apprezzamento del capitale. Un secondo modo in cui i privilegi di scambio possono essere utili è per gli investitori che si avvicinano alla pensione. I privilegi di scambio consentono a un investitore di scambiare fondi a rischio più elevato e in fondi più prudenti con l'avvicinarsi della pensione. Queste strategie sono spesso utilizzate da investitori fai-da-te e possono ridurre alcuni dei costi associati alla consulenza full-service.
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